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Intain und FIS starten tokenisierten Kreditmarkt auf Avalanche für kleine Banken
Digital Liquidity Gateway, aufgebaut auf dem Avalanche-Netzwerk, unterstützt regionale Banken dabei, Kredite zu tokenisieren, die Abwicklung zu automatisieren und sie mit Investoren zu verbinden.
11. Nov. 2025, 1:09 p.m. Übersetzt von KI
Was Sie wissen sollten:
- FIS und Intain führen einen blockchainbasierten Marktplatz auf Avalanche ein, um regionalen Banken zu ermöglichen, Kredite zu verbriefen und direkt an institutionelle Investoren zu verkaufen.
- Die Plattform, genannt Digital Liquidity Gateway, tokenisiert Kredite als NFTs, automatisiert Abwicklungen und integriert sich in die Kernbankensysteme von FIS, die weltweit über 20.000 Institutionen unterstützen.
- Die Initiative spiegelt den umfassenderen Vorstoß zur Modernisierung der Kreditmärkte durch On-Chain-Infrastruktur wider.
Der Finanztechnologieanbieter FIS und die Plattform für strukturierte Finanzierung Intain führen einen auf basierenden, blockchain-gestützten Marktplatz ein, der regionalen und Gemeinschaftsbanken ermöglicht, Kreditportfolios zu verbriefen und direkt an institutionelle Investoren zu verkaufen, teilten die Unternehmen CoinDesk mit.
Digital Liquidity Gateway, wie es genannt wird, tokenisiert Kredite als nicht-fungible Tokens (NFTs), automatisiert die Abwicklung, einschließlich mit Stablecoins wie USDC, und eliminiert Vermittlerschichten, die asset-basierte Finanzierungen oft langsam und kostspielig machen. Es ist in die Kernbankensysteme von FIS integriert, die Software und Zahlungsinfrastruktur für mehr als 20.000 Kunden weltweit bereitstellen.
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Die Plattform nimmt bereits Banken und Investoren auf, wobei bis zum Jahresende mit Darlehensgeschäften in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar gerechnet wird, beginnend mit Darlehenspools, die an Gewerbeimmobilien und Aviation Finance gebunden sind, teilten die Unternehmen mit.
Die Initiative fügt sich in einen breiteren Wandel ein, da Vermögensverwalter, Banken und Fintechs Vermögenswerte auf Blockchain-Schienen bringen – ein Prozess, der als Tokenisierung von realen Vermögenswerten (RWA) bezeichnet wird. Während sich viele dieser Bemühungen auf große Institutionen konzentrieren, zielen Intain und FIS auf das lange Ende von Gemeinschafts- und Regionalbanken ab, die einen Großteil der lokalen Kleinunternehmensfinanzierung bereitstellen, aber selten die Verbriefungsmärkte erreichen.
Diese kleinen Banken sind von den meisten Kapitalmarktströmen abgeschnitten", sagte John Omahen, Leiter für digitale Vermögenswerte bei FIS, in einem Interview. "Sie vergeben Kredite und halten diese. Ihnen fehlt die Expertise, Geschäfte zu strukturieren oder Investoren zu erreichen. Was wir tun, ist einen Ort zu schaffen, an dem diese Vermögenswerte auf Nachfrage treffen und Kapital effizienter bewegt werden kann.
Tokenisierung von Krediten zur Erhöhung der Transparenz
Jüngste Ausfälle und Kontroversen, einschließlich jener bei Auto-Kreditgeber Tricolor und Kfz-Teilehersteller First Brands, haben hervorgehoben, wie schwache Datenkontrollen und undurchsichtige Darlehensverfolgung zu Doppelverpfändungen, Fehlbewertungen und Investorenverlusten führen können.
Das Hauptmerkmal des Digital Liquidity Gateway ist die Tokenisierung von Krediten, bei der jeder Kredit in einen nicht-fungiblen Token (NFT) umgewandelt wird, der durch Kreditdokumente, Daten aus FIS-Systemen und eine Drittanbieter-Verifizierung abgesichert ist. Die KI-Engine von Intain gleicht die Dokumente ab und gewährleistet die Datenintegrität, bevor der NFT geprägt wird, der dann nachvollziehbar und manipulationssicher wird.
Plötzlich ist das, was zuvor ein Off-Chain-Vermögenswert und nicht nachverfolgbar war, jetzt On-Chain", sagte Siddhartha, CEO von Intain, in einem Interview. "Das bedeutet, wenn ich ein Investor in einer tokenisierten, asset-backed Sicherheit bin, kann ich hineinzoomen und die Hunderte von einzelnen Krediten sehen, die sie absichern, mit der Gewissheit, dass diese On-Chain erfasst und nicht doppelt verpfändet werden können.
Die Plattform unterstreicht, wie traditionelle Finanzinstitute (TradFi) die Blockchain nutzen können, um Abläufe zu optimieren und neue Märkte zu erschließen. Für Regionalbanken könnte dies schnelleren Zugang zu Liquidität, weniger Bürokratie und eine höhere Kreditvergabekapazität in lokalen Gemeinschaften bedeuten.
„Asset-backed Finance dreht sich um Kapitalflüsse“, sagte Omahen. „Diese Plattform hilft Banken, Bilanzkapazitäten freizusetzen, damit sie mehr Kredite vergeben und ihren Gemeinschaften besser dienen können.“
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Cosa sapere:
- As of October 2025, GoPlus has generated $4.7M in total revenue across its product lines. The GoPlus App is the primary revenue driver, contributing $2.5M (approx. 53%), followed by the SafeToken Protocol at $1.7M.
- GoPlus Intelligence's Token Security API averaged 717 million monthly calls year-to-date in 2025 , with a peak of nearly 1 billion calls in February 2025. Total blockchain-level requests, including transaction simulations, averaged an additional 350 million per month.
- Since its January 2025 launch , the $GPS token has registered over $5B in total spot volume and $10B in derivatives volume in 2025. Monthly spot volume peaked in March 2025 at over $1.1B , while derivatives volume peaked the same month at over $4B.
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- Der Service wird es Kunden ermöglichen, BTC, ETH, SOL und USDC über ein separates digitales Vermögenskonto, das von Hexarq verwaltet wird, zu kaufen und zu verkaufen. Es fällt eine monatliche Gebühr von 2,99 € sowie eine Transaktionskommission von 1,5 % an.
- Die Initiative folgt ähnlichen Schritten anderer europäischer Banken wie BBVA, Santander und Raiffeisen Bank, die bereits begonnen haben, ihren Kunden Handelsdienstleistungen für Kryptowährungen anzubieten.
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