Binance se volvió enorme gracias a los clientes estadounidenses. Eso fue ilegal, según EE. UU.

En sus inicios, Binance dependió de los clientes estadounidenses para la mayor parte de sus ingresos, su actividad comercial y, por ende, su estatus como el mayor exchange de Cripto del mundo.

Los documentos de acusación revelados el martes contra la plataforma de intercambio y su fundador, Changpeng Zhao —mejor conocido como CZ—, detallan años de incumplimiento y ofuscación con el objetivo de proteger a los usuarios más valiosos de Binance, quienes estaban fuera de su alcance. Sin embargo, Binance no tenía permiso para prestar servicios a esos clientes porque no era una empresa registrada en Estados Unidos, según el gobierno.

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Binance se centró en el crecimiento en el mercado estadounidense, especialmente entre los usuarios VIP, quienes impulsaron el volumen de operaciones de la plataforma y, por ende, sus ingresos. Estos usuarios destacados y su liquidez ayudaron a convertir a Binance en un gigante del trading de Cripto . Según el gobierno, los ejecutivos de Binance monitorearon el rendimiento de la plataforma en el mercado estadounidense e incluso presumieron de su éxito.

Hasta el 30% del tráfico web de la plataforma (y la misma cantidad de ingresos) se originó en EE. UU. a principios de 2018, según el documento. Cuando CZ se enteró de esto, afirmó que Binance debería bloquear las direcciones IP e implementar requisitos de conocimiento del cliente porque "es mejor que perderlo todo".

A pesar de esto, CZ y Binance retuvieron a sus usuarios estadounidenses más valiosos mediante una API que les permitió KEEP usando la plataforma principal, según el gobierno. Esto ocurrió incluso cuando Binance lanzó una plataforma estadounidense independiente, Binance.US, que implementó requisitos KYC que no existían en la plataforma principal.

En junio de 2019, CZ y otros altos funcionarios de Binance instaron a los clientes estadounidenses de alto valor a ocultar sus conexiones en Estados Unidos. Los funcionarios de Binance analizaron estas estrategias en llamadas grabadas y ordenaron al personal que ayudara a estos clientes a evadir las normas, como insinuarles que debían usar una dirección IP diferente.

Para septiembre de 2020, aproximadamente el 16% de la base de clientes del exchange principal provenía de EE. UU., lo que lo convirtió en el país más importante para Binance a pesar de sus prohibiciones. Al mes siguiente, Binance reetiquetó su gráfico circular correspondiente, reemplazando la etiqueta de la base de usuarios de "Estados Unidos" por "UNKWN".

Estos clientes generaron "billones de dólares en transacciones" para Binance y generaron $1.6 mil millones en ganancias entre agosto de 2017 y octubre de 2022.

Fracaso en la lucha contra el lavado de dinero

Las fallas de cumplimiento de Binance también lo llevaron a procesar cientos de millones de dólares en transacciones originadas en mercados de la darknet, incluido Hydra y servicios de mezcla de Cripto , incluido BestMixer.

En ocasiones, el personal de Binance se percataba de que delincuentes usaban el sitio, pero les permitía continuar de todas formas, «sobre todo si eran usuarios VIP». En lugar de expulsar a los usuarios de intercambios ilícitos, se les indicaba que verificaran su estado y, tal vez, les dieran un pequeño tirón de orejas con una advertencia para que no volvieran a transferir dinero del mercado de la darknet.

La mentalidad despreocupada tuvo consecuencias graves para el cumplimiento por parte de Binance del régimen de sanciones estadounidense. Dicho sin rodeos, no hizo nada para garantizar que el dinero no fluyera entre Estados Unidos e Irán.

En el corazón de cada plataforma de intercambio se encuentra un motor de emparejamiento: el código informático que facilita la transferencia de monedas entre compradores y vendedores. El motor de Binance conectó a usuarios de EE. UU. con los de Irán. Según el documento, Binance provocó al menos 1,1 millones de transacciones ilegales por un valor cercano a los 900 millones de dólares.

CZ y sus subordinados sabían que su motor de emparejamiento podría llevar a Binance a infringir las leyes estadounidenses, pero hicieron poco para impedirlo, según el gobierno. La única solución era implementar el KYC para todos los usuarios, una medida que no se implementó plenamente hasta mayo de 2022.

Internamente, CZ reconoció los riesgos de infringir las sanciones y la necesidad de remediarlo ya en 2018, según el documento. Sin embargo, Binance se negó a dedicar recursos significativos a subsanar la falla.

En medio de todo esto, surgió la pregunta de dónde se ubicaba Binance. CZ y su empresa fueron "intencionadamente imprecisos" sobre su sede durante años, con ejecutivos que viajaban entre Asia y Oriente Medio. Esperaban que esta actividad internacional dificultara la regulación de Binance.