Las criptomonedas están perdiendo miles de millones al año. Las finanzas tradicionales observan.

Las criptomonedas son superiores a las finanzas tradicionales. A diferencia de SWIFT, que puede tardar días en procesar pagos, las nuevas redes blockchain logran la finalización en tan solo segundos y cuentan con un rendimiento suficiente para una adopción masiva en el mundo real. La Secretaria del Tesoro de EE.UU., Bessent, proyecta que solo las stablecoins alcanzarán los 3.7 billones de dólares para 2030. Eso equivale al PIB de Alemania.

A pesar de su ventaja tecnológica, la criptomoneda enfrenta un problema de seguridad importante. Estamos en camino de perder alrededor del 4% del valor total bloqueado debido a hackeos en 2025. Solo en el primer semestre, la industria perdió más de 2 mil millones de dólares. Si se anualiza, esto indica que más de 4 mil millones de dólares fluirán a las billeteras de los hackers este año.

Si estas pérdidas se reflejaran en las finanzas tradicionales, todo el sistema colapsaría. Sin embargo, en el mundo cripto se normalizan tasas catastróficas de pérdida mientras se cuestiona por qué JPMorgan no está llevando su balance a la cadena de bloques.

Los hacks cuestan más de lo que piensa

El daño real va mucho más allá del robo inmediato. Es una carga para todo el ecosistema y se refleja en los precios. Los protocolos hackeados sufren una mediana Caída del 52% en el precio del token durante más de seis meses, con la mayoría mostrando aún una supresión del precio medio año después.

Para una industria que aspira a gestionar la riqueza mundial, este es un problema existencial. Ningún mercado financiero tradicional podría sobrevivir con tasas de robo anuales que se acercan al 4%. Para abrir las compuertas institucionales y llevar el próximo trillón a la cadena, debemos reducir las tasas de hackeo por debajo del 1 % – ahora.

Los norcoreanos están acechando a su equipo de desarrollo

En el momento en que un proyecto de criptomonedas anuncia financiación, los hackers norcoreanos comienzan ataques de ingeniería social dirigidos a los equipos de desarrollo. Se han vuelto inquietantemente hábiles en ello. Observe el Hackeo a Radiant Capital – 50 millones de dólares perdidos debido a que atacantes comprometieron dispositivos mediante malware que infectó la firma de transacciones.

La parte más dolorosa de todo esto es que tenemos las herramientas para detenerlo, y siguen mejorando. Los sistemas de monitoreo impulsados por IA pueden detectar y resolver problemas críticos de seguridad antes de que el código se despliegue, capturando vulnerabilidades que los humanos pasan por alto. Los servicios de auditoría conectan proyectos con investigadores de seguridad Web3 de élite para entregar informes de seguridad personalizados. Tenemos las herramientas, sin embargo, los proyectos aún lanzan con una única auditoría previa al lanzamiento y rezan. Los protocolos establecen recompensas para identificar vulnerabilidades en un 1 % de los fondos en riesgo cuando deberían estar en un 10 %. Además, evitan el monitoreo porque parece costoso hasta que tienen que explicar a los usuarios por qué desaparecieron 50 millones de dólares.

Cómo preparar las criptomonedas para la gran audiencia

Reducir las tasas de hackeo por debajo del 1 % es un desafío de ingeniería que ya sabemos cómo resolver. Los protocolos deben adoptar pilas de seguridad integrales: monitoreo continuo, recompensas de seguridad con precios significativos para incentivar a los investigadores de seguridad, verificación formal de componentes críticos y detección de amenazas impulsada por IA. El costo es trivial en comparación con las pérdidas potenciales.

Los bancos e instituciones observan estas tasas de hackeo. Realizan los cálculos. Y concluyen – correctamente – que las criptomonedas no están listas para el horario estelar.

DeFi ha sobrevivido a cada caída del mercado sin deuda incobrable sistémica. Hemos resuelto los problemas técnicos. La seguridad no puede ser una consideración secundaria. O adoptamos las herramientas de seguridad que ya hemos construido, o veremos cómo el capital institucional se desplaza hacia otros lados mientras los hackers financian sus operaciones con nuestras pérdidas.