Reguladores de EE.UU.: ¿la policía mundial del Bitcoin ?

Está claro que algunos de los principales policías de Estados Unidos aspiran a regular las monedas virtuales a escala global.

La semana pasada se llevó a cabo una serie de reuniones en respuesta a las actividades delictivas que los legisladores han presenciado utilizando dinero distribuido como Bitcoin.

¿Qué significa esto para quienes emprenden negocios basados en bitcoin en EE. UU.? ¿Y qué impacto tendrá esto en las monedas virtuales en la economía global?

¿Tres sencillos pasos?

Jennifer Shasky Calvery es la directora estadounidense de la Red de Control de Delitos Financieros (comúnmente conocida como FinCEN). Durante la reunión del Comité del SenadoMás allá de la Ruta de la Seda: riesgos potenciales, amenazas y promesas de las monedas virtualesEl 18 de noviembre, Calvery imploró a los administradores y a los intercambios de monedas virtuales que hicieran tres cosas:

• Regístrese en FinCEN.
• Implementar protecciones contra el lavado de dinero (ALD).
• Mantener sus registros.

En los comentarios de Calvery estaba implícito que las empresas que no cumplieran con estos pasos podrían ser consideradas actores maliciosos.

Desde la perspectiva de FinCEN, esto es bastante claro y conciso, lo que indica que cualquier empresa extranjera podría tener algo que ocultar, porque registrarse en FinCEN es así de simple.

Pero no es tan simple, ya que hay otro componente transmisor de dinero a nivel estatal: un sistema bizantino al que el asesor general de la Fundación Bitcoin , Patrick Murck, se refirió como un "régimen".

Cualquier startup que opere un negocio de Bitcoin debeEstablecer un negocio de transmisión de dinero en cada jurisdicción, un proceso único para cada uno de los 50 gobiernos estatales de los EE.UU.

China se está comiendo el almuerzo de Estados Unidos

Gran parte del crecimiento del bitcoin se debe a las políticas laxas, o mejor dicho, inexistentes, de China al respecto. Si bien el Partido Comunista del país limita el uso de sitios web extranjeros como Facebook, da la bienvenida a una economía Bitcoin local.

Es muy posible que la falta de aplicación de la ley por parte de China, a pesar de los riesgos, permita que Bitcoin prospere aún más.

“Hoy en día, Bitcoin está en sus inicios. Es muy parecido al internet de principios de los 90”, afirma Tony Gallipi, director ejecutivo de BitPay, en el Comité Bancario del Senado.El impacto presente y futuro de la moneda virtual.

"Si Estados Unidos es líder en la Tecnología Bitcoin , Estados Unidos creará más empleos y más exportaciones", añadió.

China se está volviendo muy agresiva en el mercado abierto [...] si queremos que Estados Unidos siga siendo líder en Tecnología y en Bitcoin, hay que fijarse en las plataformas de intercambio, porque ahí es donde reside toda la liquidez. Y tiene razón. No hay ninguna plataforma de intercambio de Bitcoin estadounidense entre las cinco primeras del ranking. De hecho, T siquiera hay una entre las diez primeras. según los datos de mercado de Bitcoincharts.

El dominio de los Estados Unidos

Edward Lowery, jefe de la División de Investigación Criminal del Servicio Secret de EE. UU. y del Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU., intervino en la audiencia del 18 de noviembre, centrada en organizaciones criminales como Silk Road.

Señaló que las autoridades estadounidenses son “muy colaborativas con [...] los socios extranjeros”.

Aunque los libertarios y los ciberpunks se deleitan con la idea del anonimato en internet, también lo hace el gobierno federal, especialmente como medio para atrapar a los ciberdelincuentes. Parece que las fuerzas del orden podrían...jugar la carta del anonimatopara luchar contra el crimen organizado.

Según las declaraciones de Lowery, las autoridades están empleando dos tácticas principales para combatir los delitos relacionados con las monedas virtuales. «La infiltración es la mejor táctica de investigación», comentó en la reunión del comité.

¿Qué sigue?

“Me resisto a llamarlo moneda”, dijo Steven T Walther, miembro de la Comisión Federal Electoral (FEC). La FECestá considerando si definir Bitcoin como dinero o una “metodología”.

Llamarlo metodología es interesante. Una metodología es, por definición, simplemente un método. Bitcoin es un método para realizar diversas cosas: realizar pagos, invertir y transferir dinero, a menudo con comisiones bajas y rapidez.

Sin embargo, Bitcoin también se puede utilizar para lavar dinero, comprar bienes ilegales y robar a personas desprevenidas.

Es probable que Estados Unidos desempeñe un papel en la vigilancia del Bitcoin a nivel mundial, pero esperemos que no hasta el punto de sofocar cualquier propiedad potencialmente innovadora que pudiera revolucionar nuestro sistema global de horneado.

Imagen policial víaShutterstock