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Préstamo de activos del mundo real por valor de $20 millones con riesgo de perder $7 millones en la plataforma DeFi Goldfinch
Warbler Labs, colaborador del protocolo, dijo que respaldará todas las pérdidas.
Updated Oct 11, 2023, 9:22 p.m. Published Oct 9, 2023, 10:07 p.m.
Un préstamo tokenizado por valor de 20 millones de dólares fracasó en un fondo de préstamos en la plataforma de préstamos descentralizados Goldfinch después de que las apuestas del prestatario Stratos en una empresa de tecnología inmobiliaria e inversiones en activos digitales "no hayan funcionado como se esperaba", dijo el sábado el colaborador del protocolo Warbler Labs en unpublicación en el foro de gobernanza del protocolo.
Ahora, unos 7 millones de dólares de los 20 millones de dólares de fondos están en riesgo de pérdida,Se revela la curruca.
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La piscina en dificultades hizo unapréstamo a cuatro años de 20 millones de dólares en monedas estables [USDC] con una tasa de interés anual del 11% al fondo de crédito fintech Stratos en febrero de 2022. Warbler Labs fue ONE de los 43 "patrocinadores" y suscriptores del préstamo, dijo un portavoz.
Stratos asignó 5 millones de dólares de los fondos a REZI, una empresa de tecnología inmobiliaria enfocada en alquileres de apartamentos en las principales ciudades de Estados Unidos, que ahora ha dejado de pagar y se espera que reduzca la posición a cero.La publicación decía.
Otros 2 millones de dólares de los fondos, dedicados a algo llamado POKT, se asignaron a "inversiones en activos digitales" de las que Warbler Labs afirmó no tener conocimiento en el momento de la inversión, según la publicación. Stratos vendió esta posición con una pérdida NEAR total y añadió una garantía de préstamo para cubrir el déficit.
Warbler Labs dijo que respaldará todas las pérdidas de los inversores en el fondo.
"Esto es, cuanto menos, decepcionante e inesperado", escribieron los cofundadores de Warbler, Michael Sall y Blake West, en la publicación. "Warbler Labs asumirá todo el riesgo y la responsabilidad de la recuperación, y hemos decidido respaldar las pérdidas relacionadas con REZI y POKT, excluyendo las posiciones de Warbler y Stratos".
Los 13 millones de dólares restantes se asignaron a la startup de gestión de mercado de comercio electrónico Threecolts, que "está teniendo un sólido desempeño", señaló la publicación.
El préstamo fallido pone de relieve los riesgos deactivos del mundo real tokenizados (RWA), como el crédito privado, se ha convertido en una de las últimas tendencias en una industria de Cripto ávida de entusiasmo ante la escasez de capital. Esto también pone bajo escrutinio el proceso de diligencia debida aplicado a los protocolos de préstamo de RWA basados en blockchain, especialmente tras la serie de préstamos en mora del año pasado a empresas de comercio de Cripto .
El desarrollo siguió a otro evento crediticio de un fondo Goldfinch a principios de este año, cuando la empresa africana de financiación de mototaxis Tugendeen impagosobre un préstamo de 5 millones de dólares con vencimiento en octubre. El prestatario también incumplió los convenios del préstamo al otorgar préstamos entre empresas para paliar las dificultades financieras de una empresa hermana, Goldfinch.El puesto de gobierno dijo.
“Esta es la segunda instancia de falta de transparencia por parte de un prestatario o falta de capacidad de auditoría por parte de Goldfinch”, dijo el usuario seudónimo Wiz el sábado en elforo de gobernanza de la plataformaTodos entendemos que Warbler Labs respaldará la pérdida, pero es cada vez más preocupante descubrir una total falta de control por parte del suscriptor del préstamo, especialmente considerando que Stratos es inversor de capital en Goldfinch.
“Hay un caso de riesgo reputacional”, comentó otro usuario llamado mans9841 bajo elpublicación del foroLa narrativa de RWA apenas ha empezado a cobrar impulso y no podemos decepcionarnos después de haber construido tanto.
CORRECCIÓN (11 de octubre, 20:20 UTC):Warbler Labs afirmó ser ONE de los patrocinadores y suscriptores del préstamo, no el administrador del fondo ni el suscriptor, como se indicaba en la versión anterior. También se actualizó el titular y la noticia para aclarar que 7 millones de dólares del préstamo total están en riesgo.
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