La UE acuerda provisionalmente medidas estrictas de diligencia debida en Cripto para combatir el blanqueo de capitales.

Los responsables políticos de la Unión Europea el miércolesllegaron a un acuerdo provisional sobre partes de un paquete regulatorio integral para combatir el lavado de dinero que obligará a todas las empresas de Cripto a realizar la debida diligencia con sus clientes.

El Reglamento Antilavado de Dinero (AMLR) es un esfuerzo de amplio alcance para combatir la evasión de sanciones y el lavado de dinero.Incluye la creación de un reglamento único y establece una autoridad supervisora ​​que también tendrá competencia sobre el sector de las Cripto..

El Parlamento Europeo y el Consejo (que reúne a los ministros de Finanzas de los 27 estados miembros del bloque) han acordado medidas, entre ellas la de que las empresas de Cripto apliquen "medidas de diligencia debida con el cliente cuando realicen transacciones por un valor de 1.000 euros (1.090 dólares) o más".

El acuerdo también agrega medidas para mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras autoalojadas, según el anuncio del miércoles.

El año pasado, la UE finalizó las verificaciones específicas de prevención del blanqueo de capitales (AML) para las transferencias de fondos de Cripto , junto con su histórica regulación de los Mercados de Cripto (MiCA). En diciembre, el Parlamento Europeo y el Consejo acordaron la creación de la autoridad supervisora ​​de la AML. El acuerdo del miércoles se centró específicamente en... La sexta directiva de la UE sobre blanqueo de capitales y el código normativocomo parte de la AMLR.

El paquete podría haberse endurecido a medida que avanzaba en el complejo proceso legislativo de la UE a la luz de las sanciones estadounidenses contra la herramienta de anonimización de Cripto Tornado Cash, así como de los temores de que Rusia e incluso Hamás estuvieran utilizando Cripto para evadir sanciones. Un legislador que lideró los debates sobre el paquete en el Parlamento el año pasado aseguró que las medidas... No intentará prohibir las Cripto que mejoran la privacidad.

El organismo de la industria, la Iniciativa Cripto de la UE, instó a los legisladores en mayo de 2023eliminar las restricciones previstas para las herramientas de preservación de la privacidad o, en su defecto, incluir una "clara delimitación entre las cuentas anónimas de alto riesgo prohibidas y los instrumentos de anonimización de alto riesgo".

"Este acuerdo forma parte integral del nuevo sistema de la UE contra el blanqueo de capitales. Mejorará la organización y la colaboración de los sistemas nacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esto garantizará que los estafadores, el crimen organizado y los terroristas no tengan margen para legitimar sus ganancias a través del sistema financiero", declaró el ministro belga de Finanzas, Vincent Van Peteghem, en un comunicado de prensa.

El acuerdo ahora debe ser adoptado formalmente por el Parlamento y el Consejo antes de que pueda entrar en vigor.