Hinihigpitan ng Korean Watchdog ang Mga Panuntunan sa Mga Crypto Exchange Bank Account

Binago ng financial regulator ng South Korea ang mga panuntunan laban sa money laundering na nalalapat sa mga palitan ng Cryptocurrency sa bansa, na nangangailangan ng mga domestic bank na higpitan ang pagsubaybay sa mga nauugnay na bank account.

Ayon sa isang anunsyo mula sa Financial Services Commission (FSC) noong Miyerkules, ang pag-amyenda – na sa simula ay magkakabisa sa loob ng isang taon – ay nangangahulugan na ang mga domestic bank na nagbibigay ng mga serbisyo sa mga Crypto exchange ay dapat na ngayong subaybayan ang lahat ng mga account na hawak ng isang exchange.

Karaniwan ang isang exchange ay may ilang mga account sa isang bangko - tulad ng, halimbawa, isang depositing account na may hawak ng mga pondo ng mga mangangalakal sa platform, pati na rin ang isang operating account na nag-iimbak ng sariling mga asset ng exchange.

Gayunpaman, ipinaliwanag ng FSC na ang mga kamakailang inspeksyon nito sa tatlong institusyon – Nonghyup Bank, KB Kookmin Bank at KEB Hana Bank – ay natagpuan na ang ilang mga palitan ay naglipat ng mga asset mula sa pagdedeposito ng mga investor sa kanilang sariling mga operating account.

Sa paggawa nito, ang mga palitan, ayon sa isang ulat mula sa CoinDesk Korea, ay direktang lumabag sa mga alituntunin na nangangailangan ng mga palitan upang KEEP hiwalay ang mga ari-arian ng mga namumuhunan sa kanilang sarili.

Dahil kasalukuyang sinusubaybayan lamang ng mga bangko ang mga nagdedepositong account ng mga namumuhunan sa mga Crypto exchange, natatakot ang FSC na ang kawalan ng mas malawak na pagsusuri sa account ay maaaring tumaas ang posibilidad ng mga palitan ng paglalaba ng pera o pag-iwas sa mga buwis sa pamamagitan ng paggamit ng kanilang mga operating account upang bumili ng mga cryptocurrencies mula sa mga foreign exchange.

Bilang resulta, ang pag-amyenda ay mangangailangan sa mga bangko na bantayan ang mga transaksyon kung saan ang mga palitan ay naglilipat ng mga asset papunta o mula sa mga foreign exchange. Sa mga kaso kung saan nalaman ang mga kahina-hinalang transaksyon, dapat na ibahagi ang impormasyon sa FSC.

Ang mga bagong panuntunan ay minarkahan ang pinakabagong paghihigpit ng FSC sa mga kontrol laban sa money laundering sa mga palitan ng Crypto . Noong Enero, ang asong nagbabantayinisyu isang utos na dapat ipatupad ng lahat ng trading platform ang real-name verification, na nagbabawal sa hindi kilalang kalakalan sa bansa.

Tagapangulo ng FSC larawan sa kagandahang-loob ng FSC