Narito ang isang Bagong Tool sa Pagbabangko para sa Pagsusuri ng Crypto Exchanges

Isang diskarte na nakabatay sa panganib sa halip na isang malawakang pagbabawal sa aktibidad ng Crypto – iyon ang inaasahan ng blockchain forensics startup na Elliptic na maidulot sa mga bangko kasama ang pinakabagong alok nito.

“Karamihan sa mga bangko sa ngayon ay may zero-tolerance approach sa Crypto,” sabi ni Tom Robinson, punong siyentipiko at co-founder ng Elliptic. "T silang anumang kakayahang makita sa mga panganib na maaaring taglayin ng isang partikular na palitan. Pareho silang lahat sa kanila. Kaya, marami sa kanila ang T magbabangko ng anumang mga palitan."

Ang produkto, na tinatawag na Elliptic Discovery, ay naglalayong bigyan ang mga institusyon ng up-to-date na mga profile ng panganib ng higit sa 200 sa pinakamalaking palitan sa buong mundo.

Sinabi ni Robinson na ang tool ng Elliptic ay nag-aalok ng mga tagapagpahiwatig ng panganib na mahalaga sa mga bangkero:

• Mga patakaran sa know-your-customer at anti-money laundering ng isang exchange
• Mga hurisdiksyon na pinamamahalaan ng isang exchange at kung anong mga lisensya ang hawak nito
• Ang mga barya na nakalista sa palitan na maaaring mapanganib (ibig sabihin, mga barya sa Privacy )
• Pagsusuri ng mga transaksyon ng isang palitan (ibig sabihin, mga pondong napupunta sa mga serbisyong nagpapakilala sa pangalan o mga pondong pupunta sa mga entity/bansa sa isang listahan ng mga parusa)

Mga katulad na produkto ng pagbabangko sa merkado isama Ang risk-score ng TRM Labs para sa mga transaksyong Cryptocurrency , kung saan ang startup ay nagsusuri ng higit sa isang dosenang blockchain para sa mga bangkong naghahanap upang labanan ang money-laundering at pandaraya sa Crypto sphere. Mayroon din ang mga bangko ginamit Mga tool sa pagsubaybay sa transaksyon ng Chainalysis upang makasunod sa mga kumpanya ng Crypto .

Sinabi ng Robinson ng Elliptic na nakipag-usap siya sa humigit-kumulang isang dosenang banker upang matukoy kung anong mga tagapagpahiwatig ng panganib ang magiging mahalaga sa kanila. Ang ONE insight na nakuha mula sa kanyang impormal na survey ay ang mga banker ay mas malamang na makipagpalitan ng bangko kung mayroon silang higit pang impormasyon tungkol sa kanilang mga profile sa panganib, sinabi niya.

T ibinunyag ng co-founder ang mga bangkong nakipag-ugnayan siya ngunit ang Elliptic ay pampublikong nagtrabaho kasama crypto-friendly na Silvergate Bank mula noong tagsibol ng 2017.

Naniniwala si Robinson na ang mga bangko ay nawawalan ng mga pagkakataon sa negosyo upang magdagdag ng mga kliyente at nagtatrabaho laban sa kalooban ng kanilang mga retail na customer na malamang na bumibili at nangangalakal ng Crypto nang hindi nalalaman ng kanilang bangko.

"Sa tingin ko ito ay magkakaroon ng positibong epekto sa buong sistema ng Crypto ," sabi ni Robinson.

Noong nakaraang buwan, Elliptic nagsimula pagbibigay ng mga serbisyong anti-money laundering sa Zilliqa blockchain at Cryptocurrency. Noong Setyembre, Elliptic sarado isang $23 million Series B funding round na pinamumunuan ng Japanese financial company na SBI Holdings, na tutulong sa Elliptic na lumawak sa Asia. Ang kumpanya nakipagsosyo sa Crypto exchange Binance noong Mayo.