Elliptic dévoile un outil de suivi des crimes alors que les stablecoins entrent dans le courant dominant

Les stablecoins deviennent rapidement un moyen de paiement grand public et pas seulement pour les transactions légitimes. Les criminels, comme tout le monde, préfèrent éviter le risque lié à la monnaie lorsqu'ils déplacent d'importantes sommes d'argent.

Cela peut rendre les stablecoins comme l'USDT de Tether et l'USDC émis par Circle Internet (CRCL), dont les valeurs sont indexées à 1:1 sur la monnaie américaine, préférables au bitcoin BTC$89 254,92 et à d'autres cryptomonnaies potentiellement volatiles, a déclaré James Smith, le fondateur de la société d'analyse blockchain Elliptic, même si les émetteurs des jetons adossés au dollar ont la capacité de les bloquer.

Des milliards de dollars en stablecoins changent de mains chaque jour — 94 milliards de dollars au cours des dernières 24 heures, selon les données de CoinGecko — d'où la nécessité d'un produit comme le nouveau d'Ellipticensemble d'outils de diligence raisonnable, qui peut examiner les portefeuilles et suivre les actifs au fur et à mesure qu’ils passent d’une blockchain à une autre. Destinés aux entreprises de la finance traditionnelle, les outils de suivi et le tableau de bord peuvent être appliqués aux émetteurs de stablecoins, tels que Tether et Circle, les deux plus importants dans le industrie de près de 300 milliards de dollars, ainsi que leurs principales contreparties et distributeurs.

« C'est une activité intéressante et très attrayante du point de vue d'une banque, car elles peuvent avoir une entreprise privée valorisée à plusieurs milliards de dollars qu'elles cherchent à héberger auprès d'une banque », a déclaré Smith lors d'une interview. « Donc, toute banque sensée doit se demander : ‘Comment puis-je m'assurer de pouvoir participer à cela tout en respectant la réglementation telle qu'elle est aujourd'hui et telle qu'elle évoluera ?’ »

Plusieurs grandes banques collaborant avec les émetteurs utilisent déjà le produit de diligence raisonnable pour les émetteurs de stablecoins d’Elliptic, bien que Smith n’ait pas pu révéler l’identité de ces institutions financières, a-t-il déclaré.

Le produit est pertinent pour tous les émetteurs de stablecoins opérant aujourd’hui, pas seulement pour les principaux, a déclaré Smith.

« Nous ne sommes pas en position de choisir les gagnants. Évidemment, les émetteurs avec la plus grande circulation de tokens connaîtront le plus d’activité. Tether génère plus d’activité et donc le volume absolu des opérations sera inévitablement plus élevé, car il y a plus d’activité chez Tether que chez Circle », a déclaré Smith.

USDT, le leader du secteur, dispose de 168 milliards de dollars en tokens en circulation, plus du double du n° 2, USDC. À partir de là, les chiffres chutent de manière précipitée.

En ce qui concerne les régions et les blockchains spécifiques qui accueillent des activités néfastes, « la Chine/Asie du Sud-Est — USDT sur Tron est très populaire, » a-t-il déclaré. La blockchain Tron, fondée en 2014 par Justin Sun, abrite plus de 78 milliards de dollars de USDT, la plus grande destination après les 85 milliards de dollars d'Ethereum, selon le site de Tether.

En ce qui concerne la lutte contre la criminalité, la plupart des émetteurs de stablecoins ont la capacité de geler ou de mettre sur liste noire certaines adresses de portefeuille, les empêchant ainsi de transférer ou d'échanger les stablecoins qu'ils détiennent. Cette fonctionnalité est généralement intégrée dans les contrats intelligents qui permettent également aux émetteurs de révoquer les autorisations précédemment accordées et de brûler ou saisir des jetons, a déclaré Smith.

Le mois dernier, l'Unité des Crimes Financiers T3, une initiative conjointe de Tron, Tether et de la société d'analyse blockchain TRM Labs, a annoncé avoir gelé plus de 250 millions de dollars d’actifs criminels en moins d’un an après le démarrage.

« Les enquêteurs d’Elliptic ont souvent observé que des acteurs illicites convertissaient rapidement leurs actifs en stablecoins non gelables ou en actifs natifs lors des premières étapes du blanchiment d’argent afin d’éviter toute interruption », a déclaré Smith.

L'application Issuer Due Diligence d'Elliptic se distingue des autres outils d'analyse blockchain, qui sont statiques, lourds en investigations et nécessitent souvent des compétences spécialisées pour être utilisés, selon Smith.

« Il offre un tableau de bord configurable plutôt qu’un outil d’investigation, propose un regroupement personnalisé et des analyses historiques dynamiques pour montrer comment le risque évolue dans le temps, et est conçu pour s’intégrer parfaitement aux flux de travail des institutions financières avec flexibilité et confidentialité », a déclaré Smith dans un courriel.