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Thomson Reuters publie un livre blanc sur les monnaies numériques et le blanchiment d'argent
Le Groupe d’action financière estime que le blanchiment d’argent représente entre 2 et 5 % du PIB mondial, soit entre 1 380 et 3 450 milliards de dollars.
By David Gilson
Updated Sep 10, 2021, 10:53 a.m. Published Jun 20, 2013, 3:00 p.m.
Thomson Reuters a publié unlivre blancCet article détaille les défis que représentent les monnaies numériques pour les forces de l'ordre et leur utilisation potentielle à des fins de blanchiment d'argent. Il s'agit principalement d'un article pédagogique qui présente la problématique du blanchiment d'argent et des monnaies numériques.
Le document commence par citer le Groupe d'action financière (GAFI), un groupe international regroupant 36 pays, qui estime que le blanchiment d'argent représente entre 2 et 5 % du PIB mondial, soit entre 1 380 et 3 450 milliards de dollars. Il s'agit d'une estimation approximative, car, par définition, une grande partie du blanchiment d'argent passe inaperçue.
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Le livre blanc détaille également l'historique des actions en justice intentées contre les gestionnaires de monnaie numérique. Par exemple, la demande du Département de la Sécurité intérieure (DHS) à Dwolla, un service de paiement mobile, decesser d'échanger des fonds avec Mt. Gox, et lefermeture de la réserve Liberty.
Le livre blanc souligne également que les criminels n'utilisent pas seulement les monnaies numériques relativement nouvelles pour transférer des fonds. Les monnaies virtuelles de jeux en ligne, comme World of Warcraft, ont été utilisées pour acheter des objets de valeur en jeu, ensuite vendus aux enchères à d'autres joueurs.
D'autres méthodes de blanchiment d'argent incluent les cartes de crédit prépayées ou les cartes-cadeaux. Pour y remédier, le FinCEN étudie des moyens de réglementer leur utilisation, par exemple en exigeant des voyageurs qu'ils déclarent aux douaniers les cartes prépayées d'un montant supérieur à 10 000 dollars (selon ).Résumé des Finance personnellesmagazine, 4 avril 2013).
Il est également signalé que les forces de l'ordre peinent à KEEP le rythme effréné des Technologies disponibles pour transférer de l'argent, notamment le Bitcoin. Thomson Reuters a mené une enquête auprès d'experts en fraude et a constaté que seulement 10 % d'entre eux ont travaillé sur une affaire de fraude impliquant des monnaies numériques, et 61 % estiment que les monnaies numériques vont changer leur façon de mener leurs enquêtes.
Le journal cite également leWall Street JournalDepuis mars 2013, il a été annoncé que le FinCEN régulerait les entreprises émettant ou échangeant des monnaies numériques. Cependant,nous avons signaléRécemment, les entreprises ont dû demander au FinCEN des conseils et des éclaircissements, car ces réglementations n'ont pas encore été publiées.
En matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le document recommande de sensibiliser les forces de l’ordre et de renforcer la reconnaissance des modèles de transactions suspectes.
Il souligne également que les hacktivistes constituent un élément imprévisible. Des groupes comme Anonymous ont l'habitude de lutter contre les criminels et de contrecarrer les forces de l'ordre pour protéger les libertés civiles numériques.
Crédit image :Flickr
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