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Le blanchiment d'argent via le métaverse, la DeFi et les NFT ciblés par le dernier projet de loi des législateurs de l'UE
Un compromis émergent pourrait soumettre ceux qui gouvernent les organisations autonomes décentralisées à des exigences supplémentaires.
Par Jack Schickler
Les membres du Parlement européen qui cherchent à lutter contre le blanchiment d'argent veulent cibler les grosses transactions Crypto ainsi que le métaverse, la Finance décentralisée (DeFi) et les jetons non fongibles (NFT), montre un projet de loi vu par CoinDesk .
Le Parlement européen délibère actuellement sur une refonte des lois de l’Union européenne sur le blanchiment d’argent proposée par la Commission européenne en 2021.
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Le projet, présenté comme un ensemble d'« amendements de compromis » à la loi qui cherchent à trouver un consensus entre différentes factions politiques, intègre une idée de juillet des législateurs de gauche visant àinclure la Finance décentraliséedans le cadre de la loi.
La DeFi et les organisations autonomes décentralisées (DAO) qui la régissent « devraient également être soumises aux règles de l’Union [en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme] lorsqu’elles sont contrôlées directement ou indirectement, y compris par le biais de contrats intelligents ou de protocoles de vote, par des personnes physiques et morales », indique le texte.
Sur le même sujet : Les plateformes NFT devraient être soumises à la réglementation sur le blanchiment d'argent, selon les législateurs de l'UE
« Les développeurs, propriétaires ou opérateurs doivent évaluer les risques de blanchiment d’argent et de terrorisme avant de lancer ou d’utiliser un logiciel ou une plateforme », a-t-il ajouté.
Les autorités de lutte contre le blanchiment d’argent ont cherché à interdire l’utilisation de services améliorant la confidentialité tels que Tornado Cash, craignant qu’ils ne soient utilisés pour traiter de l’argent criminel et soutenir des régimes comme la Corée du Nord.
Mais les autorités, notamment l'Office of Foreign Assets Control du Département du Trésor américain, ont rencontré des difficultés pour identifier les entités à sanctionner. Dans une affaire récente, l'OFAC a ciblé un anonymiseur de transactions Crypto open source. Tornade Cash, tandis qu'un développeur de logiciels russe qui a contribué au projet, Alexey Pertsev, attend actuellement son procès aux Pays-Bas.
Le projet de compromis de la législation, qui doit encore être voté par les législateurs avant d'être soumis aux gouvernements réunis au Conseil de l'UE, inclurait également les sociétés Web3 parmi celles obligées d'effectuer des contrôles de blanchiment d'argent sur leurs clients en vertu du droit de l'UE.
Selon ces projets, la liste des « entités assujetties », qui couvre actuellement les banques, les agents immobiliers et les diamantaires, s'étendrait aux fournisseurs de portefeuilles et autres services de Crypto réglementés par le règlement européen sur les Marchés d'actifs Crypto (MiCA). Les traders qui acceptent des paiements en Crypto pour des biens et services d'une valeur supérieure à 1 000 euros (970 dollars américains), ainsi que les personnes et plateformes qui négocient ou minent des NFT représentant des œuvres d'art ou des objets de collection, pourraient également être tenus de vérifier l'identité de leurs clients et de signaler les transactions suspectes.
Le projet de règlement sur la lutte contre le blanchiment d’argent – qui viendrait compléter une loi européenne distincte suridentifier les parties aux transactions Crypto– considère les nouveaux domaines du Web3 comme une menace.
« Le métavers offre de nouvelles opportunités aux criminels qui peuvent convertir l'argent acquis grâce à des activités illégales en devises non traçables pour acheter et vendre des biens immobiliers virtuels, des terrains virtuels et d'autres biens très demandés », indique le projet, avertissant d'un risque d'utilisation abusive plus importante à mesure que les royaumes virtuels deviennent plus populaires.
Sur le même sujet : Pertsev, l'auteur présumé de la tornade, doit rester en prison, selon un juge néerlandais
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