L'UE adopte provisoirement des mesures strictes de diligence raisonnable en matière de Crypto pour lutter contre le blanchiment d'argent

Les décideurs politiques de l'Union européenne mercrediconclu un accord provisoire sur certaines parties d'un ensemble complet de mesures réglementaires visant à lutter contre le blanchiment d'argent, qui obligeront toutes les entreprises de Crypto à effectuer une vérification préalable de leurs clients.

Le règlement anti-blanchiment d'argent (AMLR) est un vaste effort visant à lutter contre l'évasion des sanctions et le blanchiment d'argent.comprend la création d'un règlement unique et met en place une autorité de surveillance qui aura également compétence sur le secteur de la Crypto.

Le Parlement européen et le Conseil (qui rassemble les ministres des Finance des 27 États membres du bloc) ont convenu de mesures, notamment pour que les entreprises de Crypto appliquent des « mesures de vigilance à l'égard de la clientèle lorsqu'elles effectuent des transactions d'un montant de 1 000 € (1 090 $) ou plus ».

L'accord ajoute également des mesures visant à atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, selon l'annonce de mercredi.

L'année dernière, l'UE a finalisé des contrôles spécifiques de lutte contre le blanchiment d'argent sur les transferts de fonds en Crypto , parallèlement à son règlement historique sur les Marchés de Crypto (MiCA). En décembre, le Parlement européen et le Conseil ont convenu de la création d'une autorité de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent. L'accord de mercredi concernait spécifiquement la La sixième directive de l'UE sur le blanchiment d'argent et le règlementdans le cadre de l'AMLR.

Le paquet pourrait s'être durci au fil du processus législatif complexe de l'UE, compte tenu des sanctions américaines contre l'outil d'anonymisation des Crypto Tornado Cash, ainsi que des craintes que les Crypto soient utilisées pour contourner les sanctions par la Russie et même le Hamas. Un législateur ayant mené les discussions sur le paquet au Parlement l'année dernière a assuré que les mesures étaient conformes. ne cherchera T à interdire les Crypto améliorant la confidentialité.

L'organisme industriel, l'EU Crypto Initiative, a exhorté les législateurs en mai 2023de supprimer les restrictions prévues sur les outils de préservation de la vie privée ou, à défaut, d'inclure une « délimitation claire entre les comptes anonymes à haut risque interdits et les instruments d'anonymisation à haut risque ».

« Cet accord s'inscrit pleinement dans le nouveau dispositif européen de lutte contre le blanchiment d'argent. Il améliorera l'organisation et la collaboration des systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ainsi, les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes ne disposeront plus d'aucune marge de manœuvre pour légitimer leurs profits via le système financier », a déclaré le ministre belge des Finance, Vincent Van Peteghem, dans un communiqué de presse.

L’accord doit maintenant être formellement adopté par le Parlement et le Conseil avant de pouvoir entrer en vigueur.