I regolatori israeliani emettono un avviso congiunto sulle criptovalute

La Banca d'Israele (BoI) e il Ministero delle Finanza israeliano hanno emesso un dichiarazione congiuntainvitando il pubblico a prestare attenzione alle valute digitali.

L’avvertimento è in linea con quanto abbiamo sentito daregolatori in tutto il mondonegli ultimi mesi.

La Banca d'Israele e il ministero sottolineano che le valute digitali non sono moneta legale, né sono emesse o garantite da una banca centrale, il che significa che non esiste alcun obbligo legale che imponga a nessuno di accettarle o scambiarle.

La dichiarazione congiunta è stata rilasciata a seguito di una riunione convocata dal Governatore dellaBanca d'Israele, con la partecipazione di rappresentanti del Dipartimento del mercato dei capitali, delle assicurazioni e del risparmio, dell'Autorità fiscale israeliana, dell'Autorità per i titoli azionari israeliani e dell'Autorità israeliana per la proibizione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.

I partecipanti hanno convenuto di continuare ad esaminare diverse prospettive relative alle valute digitali.

Trasferimenti anonimi, rischio di frode

I regolatori israeliani hanno sottolineato che i trasferimenti di valuta digitale possono essereanonimo, il che significa che possono essere utilizzati per evadere le tasse, riciclare denaro e Finanza il terrorismo.

Pertanto, gli istituti finanziari dovranno tenere conto di questo fatto nelle loro politiche di gestione del rischio e KEEP informata l'Autorità israeliana per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Un altro problema è la frode: i regolatori israeliani avvertono che le valute digitali sono un "terreno fertile" per attività fraudolente, tra cui gli schemi Ponzi. Possono essere utilizzate per ideare prodotti innovativi e attrarre potenziali investitori che T capiscono in cosa si stanno cacciando.

Le transazioni non possono essere annullate, quindi le valute digitali offrono un ricorso limitato nel caso in cui qualcosa vada storto, un fatto facilmente sfruttato dai truffatori.

Volatilità e sicurezza

Non sorprende chevolatilitàè menzionato anche nell'avviso. La sicurezza è un altro problema affrontato nell'avviso. Poiché le transazioni vengono elaborate tramite reti peer-to-peer decentralizzate, molte di esse rimangono anonime e difficili da tracciare.

Ciò rende le valute digitali adatte perattività illegalie merita anche l'attenzione delle autorità di polizia. Le forze dell'ordine potrebbero persino chiudere le piattaforme di trading e impedire l'uso del capitale dei clienti detenuto dalle piattaforme interessate, avvertono i regolatori.

Inoltre, gli exchange di solito T operano sotto licenza e non hanno supervisione. In diversi casi gli exchange sono stati presi di mira con successo dagli aggressori e molti si sono dimostrati instabili e inclini a pratiche commerciali discutibili.

Il furto è un altro possibile problema. Poiché la maggior parte delle valute digitali sono archiviate su computer, sono suscettibili diattacchi informaticiInoltre, la perdita di un dispositivo contenente bitcoin o di una password di portafoglio può anche portare alla perdita di valute digitali.

Naturalmente, gli utenti esperti sanno come evitare tali rischi.

Quale futuro per gli utenti israeliani?

L'avvertimento è più o meno standard, riecheggia ciò che vediamo da mesi dai regolatori di tutto il mondo. Israele non sembra intenzionato a introdurre nuove restrizioni o divieti sulla valuta digitale, concludendo:

"Alla luce dei problemi sopra menzionati, la Banca d'Israele, il Dipartimento del mercato dei capitali, delle assicurazioni e del risparmio, l'Autorità fiscale israeliana, l'Autorità per i titoli israeliani e l'Autorità per la proibizione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo israeliano raccomandano ai membri del pubblico di considerare l'uso di valute virtuali decentralizzate di comprenderne le caratteristiche, di essere consapevoli dei rischi unici inerenti al loro utilizzo e di mostrare maggiore consapevolezza e cautela. Con questo, le autorità in Israele si uniscono ai regolatori negli Stati Uniti, in Canada, nell'UE e altrove, che hanno pubblicato simili avvertimenti al pubblico".

All'inizio di quest'anno è emerso che i regolatori israeliani stavano prendendo unaapproccio “aspetta e vedi”– aspettavano di vedere cosa avrebbe fatto il resto del mondo riguardo alle criptovalute.

A tutti gli effetti, l'uso delle valute digitali in Israele rimane legale e non regolamentato, nonostante questo ultimo avvertimento.

Immagine della bandiera di Israeletramite Shutterstock