Coinbase mette in guardia le startup Bitcoin : siate vigili sulla conformità

ONE dei maggiori attori del Bitcoin ha invitato le startup emergenti a restare vigili sulle questioni relative alla conformità normativa.

L'avvocato associato di Coinbase Sarah Hody ha esortato gli imprenditori a Seguici la posizione "proattiva" dell'azienda di fronte a un pubblico gremito incontro degli sviluppatori Bitcoinnel quartiere South of Market di San Francisco.

Hody, che ha lavorato presso diversi studi legali prima di entrare nel settore Criptovaluta , ha osservato che anche altri settori, tra cui la ristorazione e l'industria automobilistica, dispongono di enti normativi che garantiscono la tutela dei consumatori.

Sta diventando sempre più evidente che un giorno il Bitcoin sarà nella stessa categoria di altri settori che dovranno conformarsi alle normative negli Stati Uniti, ha affermato Hody, aggiungendo: "Le agenzie federali hanno espresso interesse".

Poiché il Bitcoin è un protocollo, una rete di pagamento e una valuta digitale, spesso contemporaneamente, potrebbe attrarre l'interesse di diversi regolatori, ha affermato.

La complessità richiede conformità

Con la crescita di Coinbase, l'aggiunta di più servizi per la sua base di utenti ha comportato un aumento della conformità normativa per l'azienda.

Ciò era particolarmente vero quandoCoinbase ha lanciato il suo exchange Bitcoin negli Stati Uniti; la società ha dovuto iniziare non solo a detenere Bitcoin ma anche dollari USA. Mantenere dollari USA nel portafoglio di Coinbase era un servizio lanciato mesi prima dell'exchange, probabilmente un precursore del suo lancio.

Aggiunta di funzionalità come le partecipazioni in dollari USA –così come la sterlina e l'euro di recente – rende Coinbase molto più strutturata in termini di come gli enti di regolamentazione esaminano le operazioni dell’azienda.

Coinbase, secondo Hody, è un esempio lampante di come le startup Bitcoin dovranno affrontare regole sempre più complesse man mano che si espandono.

Lei ha detto:

"Inerente all'avere uno scambio significa avere sia dollari che Bitcoin per gli utenti. Coinbase gestisce tutti i dollari e i Bitcoin in background."

Livello federale e statale

Nella sua presentazione, Hody ha elencato una serie di agenzie a livello federale che hanno parlato della giurisdizione su Bitcoin.

Tra questi rientrano la Security and Exchanges Commission (SEC), la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) e l'Internal Revenue Service (IRS), tra gli altri. Ciò che potrebbe confondere di più le startup Bitcoin , tuttavia, è il fatto che i regolatori sia a livello federale che statale richiedono spesso standard di conformità sovrapposti.

Come esempio è stato preso in considerazione il FinCEN, il Financial Crimes Enforcement Network.

Hody ha sottolineato che le informazioni FinCEN vengono già trasmesse a oltre 350 agenzie di forze dell'ordine, molte delle quali a livello statale.

Nonostante quelle che potrebbero sembrare regole bizantine, Hody sostiene che le startup dovrebbero valutare attentamente i propri modelli di business e avviare relazioni con gli enti di regolamentazione.

"È sempre il momento di chiedersi: perché un regolatore potrebbe voler regolamentare il tuo progetto?"

Proteggere gli utenti

Hody ha chiarito che lo scopo della regolamentazione nel settore della valuta digitale è quello di proteggere i consumatori, limitare il riciclaggio di denaro e garantire la corretta riscossione delle tasse.

Poiché si tratta di questioni che preoccupano gli enti di regolamentazione, Coinbase conserva i dati dei clienti e deve garantire che gli sviluppatori che utilizzano la sua API operino in modo legale.

L'azienda mantiene anche unelenco delle attivitàagli utenti dei suoi servizi è vietato partecipare e mantiene un occhio vigile sulla sua piattaforma.

Hody ha detto:

"Dobbiamo KEEP i registri in conformità con il Bank Secrecy Act. Meno fai con il nostro sistema, meno abbiamo bisogno di sapere di te."