Tutti gli exchange Cripto globali devono ora condividere i dati dei clienti, regole FATF

Una potente organizzazione intergovernativa dedita alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo ha finalizzato le sue raccomandazioni sulla regolamentazione delle criptovalute per i suoi 37 paesi membri.

Come previsto, gli standard della Financial Action Task Force (FATF) pubblicati venerdì includono uncontroverso requisito che i "fornitori di servizi di asset virtuali" (VASP), compresi gli exchange Cripto , si passino ONE informazioni sui propri clienti quando trasferiscono fondi tra aziende.

IL raccomandazione finaleufficializza la parte controversa del GAFIProposta di febbraio, affermando che i paesi dovrebbero assicurarsi che quando le aziende Cripto inviano denaro, esse:

"... ottenere e conservare le informazioni richieste e accurate sull'originatore [mittente] e le informazioni richieste sul beneficiario [destinatario] e inviare le informazioni alle istituzioni beneficiarie ... se presenti. Inoltre, i paesi dovrebbero garantire che le istituzioni beneficiarie ... ottengano e conservino le informazioni richieste (non necessariamente accurate) sull'originatore e le informazioni richieste e accurate sul beneficiario ..."

In base alle nuove linee guida, le informazioni richieste per ogni trasferimento includono:

• (i) il nome dell’originatore (vale a dire il cliente mittente);
• (ii) il numero di conto dell’originatore, ove tale conto venga utilizzato per elaborare la transazione (ad esempio, il portafoglio VA);
• (iii) l’indirizzo fisico (geografico) dell’originatore, o il numero di identificazione nazionale, o il numero di identificazione del cliente (vale a dire, non un numero di transazione) che identifica in modo univoco l’originatore all’istituto ordinante, o la data e il luogo di nascita;
• (iv) il nome del beneficiario; e
• (v) numero di conto del beneficiario, qualora tale conto venga utilizzato per elaborare la transazione (ad esempio, il portafoglio VA).

Definendo la "minaccia di un uso improprio criminale e terroristico di asset virtuali" un problema "serio e urgente", il GAFI ha affermato inuna dichiarazione pubblicache concederà ai paesi 12 mesi per adottare le linee guida, con una revisione prevista per giugno 2020.

La cosiddetta regola di viaggio è un requisito di lunga data per le banche internazionali quando si inviano reciprocamente denaro per conto dei clienti. Ma i sostenitori del settore blockchain hanno sostenuto che sarebbeoneroso se non impossibile da mettere in pratica con la Cripto, dannosa per la Privacy degli utenti, e controproducente per gli obiettivi delle forze dell'ordine.

Raccomandazioni per l'applicazione delle norme

Le linee guida suggeriscono inoltre che gli individui che utilizzano portafogli Cripto per trasmettere valore potrebbero essere designati come VASP e quindi soggetti a requisiti di licenza, almeno se lo fanno come azienda.

"Nei casi in cui il VASP è unpersona fisica, dovrebbe essere tenuta a ottenere una licenza o a registrarsi nella giurisdizione in cui ha sede l'attività, la cui determinazione potrebbe includere diversi fattori da prendere in considerazione da parte dei paesi", si legge nel documento.

Secondo il GAFI, gli individui non sono VASP se utilizzano le Cripto per acquistare beni o servizi o se effettuano "uno scambio o un trasferimento una tantum".

Il GAFI offre inoltre ai paesi la possibilità di richiedere ai VASP esteri che forniscono prodotti o servizi all'interno della loro giurisdizione di registrarsi presso le autorità competenti.

"Le autorità competenti dovrebbero adottare le misure legali o regolamentari necessarie per impedire ai criminali o ai loro complici di detenere, o di essere i proprietari effettivi di, una partecipazione significativa o di controllo, o di svolgere una funzione di gestione in un VASP", si legge altrove nelle linee guida.

"Tali misure dovrebbero includere l'obbligo per i VASP di richiedere l'approvazione preventiva delle autorità per cambiamenti sostanziali negli azionisti, nelle operazioni aziendali e nelle strutture", aggiunge.

Ai fini dell'applicazione delle norme, il FATF raccomanda ai paesi di prendere in considerazione l'utilizzo di informazioni open source e strumenti di web scraping per identificare le attività non registrate o non autorizzate che pubblicizzano i propri servizi. Le autorità dovrebbero anche prendere in considerazione il feedback pubblico, le informazioni provenienti da istituti segnalanti e le "informazioni non disponibili al pubblico", come i rapporti di intelligence o delle forze dell'ordine.

La guida affronta persino i servizi progettati per offuscare l'origine dei trasferimenti Cripto , affermando che le nazioni dovrebbero assicurarsi che i provider possano gestire o mitigare i rischi dei trasferimenti che utilizzano mixer, tumbler o strumenti simili. "Se il VASP non riesce a gestire e mitigare i rischi posti dall'impegno in tali attività, allora al VASP non dovrebbe essere consentito di impegnarsi in tali attività", si legge nel documento.

I VASP dovrebbero inoltre avere la possibilità di congelare o vietare le transazioni con individui sanzionati, ha affermato il GAFI.

Impatto a breve termine?

Tra gli altri, la società di analisi dei dati Chainalysis haavvertitoche invece di una maggiore trasparenza, la norma ora ufficiale avrebbe spinto i servizi a chiudere o a sparire dai radar.

Ma nonostante tali preoccupazioni siano state ascoltate durante un incontro di consultazione del settore privato tenutosi a Vienna il mese scorso, che ha attirato300 partecipanti, il GAFI, guidato dagli Stati Uniti, ha continuato a insistere.

"Adottando gli standard e le linee guida concordati questa settimana, il GAFI si assicurerà che i fornitori di servizi di asset virtuali non operino nell'ombra", ha affermato il Segretario del Tesoro degli Stati Uniti Steven Mnuchin.osservazionialla sessione plenaria del GAFI tenutasi venerdì a Orlando, Florida.

Ciò aiuterà il settore fintech a "restare ONE passo avanti rispetto ai regimi canaglia e ai simpatizzanti di cause illecite", ha affermato, aggiungendo:

"Non permetteremo che la Criptovaluta diventi l'equivalente di conti Secret numerati [e] ne consentiremo l'uso corretto, ma non tollereremo l'uso continuato per attività illecite".

Per essere chiari: le raccomandazioni del FATF per le politiche antiriciclaggio non sono vincolanti; i paesi membri le adottano emanando leggi o scrivendo regolamenti. Tuttavia, i paesi che non rispettano in modo eclatante gli standard del FATF vengono inseriti in una lista nera, rendendoliradioattivo per gli investimenti esteri.

Le linee guida Cripto arrivano una settimana prima del summit annuale del Gruppo dei 20 (G20) a Osaka, in Giappone, il 28-29 giugno. Il G20, composto da 19 paesi e dall'Unione Europea, è stato spingendo per armonizzazione internazionale delle normative Cripto .

Le linee guida arrivano anche poco prima che il 30 giugno si concluda il mandato di presidenza annuale del GAFI degli Stati Uniti. Marshall Billingslea, funzionario del Tesoro degli Stati Uniti che ricopre l'incarico a rotazione, aveva elencato l'applicazione degli standard del GAFI alla valuta virtuale tra i suoipriorità principali.

AGGIORNAMENTO (21 giugno, 20:30 UTC):Sono stati aggiunti dettagli al passaggio sulla designazione di determinati individui come VASP.

Steven Mnuchinhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 Immagine tramite photocosmos1 / Shutterstock.