Le banche sudcoreane 'rivedranno' le partnership con gli exchange di Cripto

Le banche della Corea del Sud stanno rivalutando le loro partnership con gli exchange Cripto nazionali per determinare se continueranno i loro attuali contratti. Attualmente, solo quattro exchange, Bithumb, Upbit, Coinone e Korbit, hanno stabilito partnership con le banche. Questi sono spesso indicati come i "Big 4".

Secondo il Financial Transactions Reports Act (FTRA) della Corea del Sud, gli exchange Cripto sono tenuti a registrarsi presso le autorità finanziarie entro il 24 settembre di quest'anno. Gli exchange devono avere una partnership ufficiale con una banca commerciale nazionale per ottenere l'approvazione della loro registrazione da parte della Financial Intelligence Unit (FIU), che opera sotto la Financial Services Commission (FSC).

Dopo la scadenza della registrazione, gli exchange rientreranno nella rete normativa dell'FSC e saranno soggetti a controlli regolari. Le banche a loro associate saranno inoltre monitorate per garantire che vengano applicati i protocolli know-your-customer (KYC) e antiriciclaggio (AML).

Le banche stanno rivalutando le loro partnership con le borse per determinare se questo ulteriore controllo varrà la pena o meno.

Nell’ambito di questa valutazione, K Bank (Upbit), Nonghyup Bank (Bithumb, Coinone) e Shinhan Bank (Korbit) valuteranno i “rischi di riciclaggio di denaro” associati alle Big 4.

I "Big 4" della Corea del Sud sotto esame normativo

Il 2 maggio, la Federazione coreana delle banche (KFB) ha rilasciato una serie di“linee guida” che le banche devono Seguici quando valutano gli exchange Cripto . Le linee guida riguardano principalmente i protocolli di sicurezza degli exchange, la loro suscettibilità agli hack, la completezza dei loro database clienti e i loro standard per l'elenco dei token. Le banche sono inoltre tenute a rivedere la struttura aziendale degli exchange e la trasparenza delle loro operazioni.

Sebbene molti addetti ai lavori del settore siano convinti che le Big 4 sopravvivranno all'imminente ondata normativa, LOOKS che non vi siano garanzie nemmeno per questi attori principali.

Upbit, il più grande exchange in Corea del Sud per volume, è stato recentemente cancellato dalla quotazione24 gettonie rimosso le rampe di accesso Fiat percinque gettoniMolti vedono questa mossa come un tentativo da parte di Upbit di rimuovere qualsiasi potenziale rischio nella sua prossima valutazione da parte di K Bank.

Si specula anche sul potenziale impatto di un'epidemia in corsoindagine sulla frode di ONE dei principali azionisti di Bithumb.

Rispetto ad altri exchange, tuttavia, i Big 4 hanno molto meno di cui preoccuparsi. Attualmente, non ci sono banche sudcoreane che abbiano pubblicamente espresso interesse a formare una partnership con un exchange al di fuori dei Big 4. I leader degli exchange più piccoli hanno persino implorato l'FSC di incoraggiare le banche almeno a negoziare con loro.