No Banking First, o ING desenvolve protocolo amigável ao GAFI para rastrear transferências de Cripto

O ING Bank, credor sediado na Holanda com uma inclinação para blockchain, desenvolveu um protocolo para auxiliar no requisito da Regra de Viagem da Força-Tarefa de Ação Financeira para bolsas de Cripto e empresas que lidam com ativos digitais.

A solução iniciada pelo ING — atualmente chamada de Travel Rule Protocol ou TRP — também foi apoiada pelo Standard Chartered Bank, Fidelity Digital Assets e BitGo, além de um grupo de outras empresas conhecidas do setor de Cripto .

A recomendação do GAFI em Outubro de 2018 para incluir os prestadores de serviços de activos virtuais (VASP) no âmbito do seu mandato de combate ao branqueamento de capitais gerouuma série de soluções técnicase um padrão de mensagens.

No entanto, esta é a primeira vez que um banco se envolve em uma solução de Regra de Viagem com Cripto .

“O ING, como líder em inovação em blockchain/DLT, vê oportunidades crescentes com relação a Ativos Digitais em tokens de segurança nativos e lastreados em ativos", disse Hervé Francois, Blockchain Initiative Lead em Ativos Digitais no ING, à CoinDesk em um e-mail. "Com uma abordagem regulatória em primeiro lugar, estamos ativamente envolvidos em diferentes grupos de trabalho para dar suporte à padronização desse ecossistema emergente e, finalmente, ser pioneiros na adoção em massa.”

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O TRP com foco institucional também foi parcialmente apoiado pelo grupo de trabalho InterVASP, quelançou o padrão IVMS-101, uma maneira pela qual os VASPs podem concordar sobre o formato das cargas de mensagens que suas soluções irão transferir.

De acordo com um documento do TRP visto pelo CoinDesk:

“Estamos propondo uma infraestrutura gerenciada colaborativamente que oferece aos membros do VASP uma maneira de consultar a existência de entradas de endereço. Uma entrada de endereço é definida por, entre outros, um LEI [Legal Entity Identifier] e informações de chave pública.”

O Standard Chartered e a Fidelity não retornaram um Request de comentário até o momento desta publicação.

Uma fonte próxima ao ING disse que o banco começou a procurar soluções para a “Recomendação 16” do GAFI para ativos digitais no ano passado.

O plano era “entender para onde a indústria está indo e ver quais seriam as oportunidades para os bancos quando pudessem atuar nesse espaço”, disse a fonte.

“Para ser claro, o ING não está procurando fazer nada com Cripto e tokens de pagamento como Bitcoin”, disse a fonte. “O foco, por enquanto, é mais em tokens de segurança e coisas assim.”

Jogo bancário

O protocolo apresenta umaRepousante (Representational State Transfer) API, que é basicamente uma maneira de transferir dados de um lugar para outro na internet. Os VASPs participantes devem ser capazes de publicar entradas de endereço; ao fazer isso, eles associam uma identidade e dados vinculados a essa entrada de endereço, diz o artigo.

“Você poderia compará-lo mais ao SWIFT”, disse a fonte bancária, referindo-se ao sistema de mensagens interbancárias que está em vigor desde a década de 1970. “Ele poderia ser usado para propósitos privados ou ser um código de código aberto e ser adotado por pessoas como uma forma de trocar essas informações de transação.”

O ING é conhecido por ser altamente inovador quando se trata de blockchain, envolvendo-se profundamente na melhoria da privacidadetecnologia como provas de conhecimento zero. Mas isso sempre ocorreu no lado empresarial das coisas.

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A lição que se tira desse “experimento” da Regra de Viagem é que bancos como o ING e o Standard Chartered Bank, sediado no Reino Unido, estão silenciosamente se aproximando do mundo das Cripto e dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) regulamentados.

O CTO da BitGo, Ben Chan, disse por e-mail:

"A BitGo está comprometida em fornecer aos clientes uma solução única para conformidade com as regras de viagem e integrará vários protocolos para atingir essa solução. Apoiamos a solução TRP porque ela é aberta, transparente e simples, permitindo-nos fornecer uma solução aos clientes rapidamente e satisfazer os requisitos da Regra de Viagem da FinCEN."

Outros participantes do grupo de trabalho do TRP incluem Cripto Broker AG, Metaco, 21 Analytics e OSL/BC Group, de acordo com o artigo.

Pelle Braendgaard, CEO da solução recentemente lançada da FATF Travel Rule Notabene, disse que sua equipe daria suporte à solução TRP do ING.

“A julgar pelos membros, o protocolo provavelmente se tornará importante”, disse Braendgaard.