Banco Central Italiano: Nenhuma exigência de AML para bolsas de Bitcoin

As bolsas de moedas digitais na Itália não são obrigadas a aplicar políticas de combate à lavagem de dinheiro, de acordo com o banco central do país.

O Banco de Itália emitiu três avisos em 30 de janeiro aconselhando instituições financeiras a não manter ou negociar moedas digitais na ausência de um regime regulatório.

No entanto, um dos avisos, da Unidade de Inteligência Financeira do banco, esclareceu que as empresas que lidam com a troca de moedas digitais e fiduciárias não são obrigadas a cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro.

"O uso, a troca e o armazenamento de moedas digitais e sua conversão em moedas legais não são abordados pela legislação de lavagem de dinheiro e, portanto, não são obrigados a cumprir os requisitos de registro de dados de clientes e relatórios de transações suspeitas."o aviso diz.

No entanto, o banco encorajou fortemente as empresas que lidam com câmbio de moeda digital avoluntariamenteaplicar as regras de AML.

A posição geral do banco está em linha com as declarações sobre moedas digitais feitas pela Autoridade Bancária Europeiajulho passadoe inicialmente estabelecido pelo Banco Central Europeu emDezembro de 2012.

Seguindo a linha da EBA

A declaração do banco central italiano foi recebida com cautela por empresas de Criptomoeda e ativistas no país.

Andrea Medri, que fundou a bolsa de Criptomoeda O comércio de rochasna Itália, disse que ficou agradavelmente surpreso com o tom da orientação do banco central, mas apenas porque esperava uma retórica mais negativa.

"Quando falamos sobre bancos centrais, sempre esperamos o pior, mas, na minha Opinião, não é tão ruim quanto poderia ter sido", disse ele. "Estamos cautelosamente otimistas."

Medri disse que os últimos anúncios não continham nenhuma orientação explícita para empresas como a sua, embora tenha acolhido com satisfação o fato de que o banco central parecia estar se baseando nas orientações dos reguladores europeus.

A orientação mais recente do banco central deve ser vista como um desenvolvimento positivo para a indústria de Criptomoeda na Itália, disse Giulia Aranguena, uma advogada que assessora Maneira sem dinheiro, uma associação que promove pagamentos digitais.

"Este é um primeiro passo muito bom para o nosso mercado se organizar e dar uma espécie de certeza, é muito positivo... indiretamente, está reconhecendo o papel e a importância das moedas digitais", disse ela.

Resposta mista dos empreendedores

O fundador da Rock Trading disse que está particularmente interessado nos movimentos regulatórios em torno do Bitcoin na Itália porque ele mudou sua empresa para Malta e está tentando retornar à Itália se o ambiente regulatório se estabilizar.

O empresário disse que sua bolsa implementou regras voluntárias de AML e de conhecimento do cliente há um ano, então os últimos anúncios não teriam impacto em suas operações, mesmo que ainda estivesse sediada na Itália.

Os legisladores italianos estão ativamente envolvidos com a comunidade de Criptomoeda , mas provavelmente estão aguardando diretrizes das autoridades europeias antes de tomarem novas medidas, disse Medri.

"Acredito que, eventualmente, a Itália exigirá o equivalente a uma licença de transferência de dinheiro nos Estados Unidos, e espero que eles criem uma licença dedicada para a indústria [de moeda digital]", disse ele.

Outros observadores do mercado concordam com a avaliação de Medri de que os reguladores italianos provavelmente estão esperando a deixa das autoridades europeias.

Um desses observadores é Franco Cimatti, da Bitcoin Foundation Italy, uma organização comercial que não é afiliada à Bitcoin Foundation. Ele alerta que a última orientação do banco central deve ser vista criticamente porque os legisladores locais estão longe de um acordo sobre como as moedas digitais devem ser governadas.

"Mesmo que pareça uma boa notícia, isso não impedirá nossos políticos de criar leis ruins. Ainda estamos mantendo os olhos bem abertos para ver o que acontecerá no futuro", disse ele.

Imagem em destaque deAndréa Giovanni/ Flickr