4 tendências que moldarão a regulamentação do Bitcoin em 2016

Depois de um 2015 agitado para o Bitcoin e o blockchain, o que nos espera em termos de regulamentação e fiscalização em 2016?

Aqui estão algumas coisas para observar:

1. Policiamento de rampas de entrada e saída

Com diversas agências reguladoras federais delineando seus mandatos no espaço Bitcoin e blockchain e estabelecendo como pretendem tratar as moedas digitais, é cada vez mais provável que vejamos "regulamentação por aplicação" no ano que vem.

Ou seja, podemos ver mais ações de execução movidas contra empresas específicas do setor, enviando uma mensagem a outras empresas sobre como as regras da agência serão aplicadas na prática.

O foco óbvio da aplicação da lei serão as empresas de serviços financeiros (MSBs), que ficam na intersecção entre o Bitcoin e outras moedas digitais e moedas fiduciárias.

Embora até agora alguns desses casos tenham envolvido "frutos fáceis de colher" — empresas nas quais havia evidências claras de falha intencional em cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) — esses casos ainda devem incentivar todas as empresas que se qualificam como MSBs a garantir que tenham um programa de conformidade AML baseado em risco apropriado e que levem a sério a obrigação de registrar relatórios de atividades suspeitas (SARs) quando apropriado.

Mas, mesmo além das MSBs, T se surpreenda ao ver a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Securities and Exchange Commission (SEC) continuarem a policiar as atividades de Bitcoin e empresas de moeda digital sob sua alçada no próximo ano.

2. Foco no financiamento do terrorismo

Após os trágicos ataques terroristas em Paris, é compreensível que governos e a mídia tenham dado mais atenção às formas como os terroristas se comunicam e movimentam dinheiro.

Parte dessa atenção foi direcionada ao Bitcoin e outras moedas digitais.

Ainda assim, as autoridades governamentais reconheceram que o sistema financeiro tradicional apresenta um risco pelo menos tão alto, se não muito maior.

Na verdade, o Tesouro do Reino Unido divulgou recentemente umaavaliação de riscode lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, concluindo que as moedas digitais apresentam o menor risco de lavagem de dinheiro e que havia “poucas evidências que indicassem que o uso de moedas digitais foi adotado por criminosos envolvidos no financiamento do terrorismo”.

Dito isso, a realidade é que terroristas e criminosos estão usando todos os tipos de tecnologias para tentar esconder suas atividades na Internet e há, sem dúvida, o risco de que eles tentem usar moedas digitais para ajudar a Finanças suas operações.

Essa maior ansiedade sobre ameaças terroristas naturalmente levará a uma maior atenção aos riscos representados pelo possível uso indevido de moedas digitais por terroristas.

A melhor maneira de a indústria ajudar a resolver essas preocupações é por meio da educação, do engajamento e do diálogo com as agências policiais.

3. Análise de aplicações de blockchain

Este ano houve uma explosão de atividades relacionadas a blockchain entre instituições de serviços financeiros "tradicionais", desenvolvendo aplicativos para o blockchain do Bitcoin ou para blockchains proprietários ou sistemas semelhantes a blockchain.

Os aplicativos baseados em blockchain têm o potencial de reduzir taxas de transação e outros custos de atrito, além de melhorar os esforços de conformidade pela natureza inerentemente transparente do registro de transações descentralizado e imutável do blockchain.

No entanto, à medida que mais provedores de serviços "tradicionais" migram para aplicativos baseados em blockchain, eles procuram agências reguladoras em particular para demarcar seu território, primeiro por meio de pesquisas e reuniões informativas, mas depois por meio de investigações direcionadas e talvez até mesmo ações de execução.

4. A reputação do Bitcoin melhorou

Em outubro passado, uma ampla coalizão de representantes da indústria, liderada pela Câmara de Comércio Digital e pelo Coin Center, uniu forças para criar a "Blockchain Alliance", um fórum público-privado para ajudar a combater atividades criminosas envolvendo Bitcoin e blockchain.

A Blockchain Alliance serve como um recurso para que as autoridades policiais se beneficiem da experiência de algumas das mentes mais brilhantes do setor de blockchain para obter assistência técnica em resposta aos desafios enfrentados durante as investigações.

Ele também fornece um recurso para a comunidade blockchain entender os interesses e preocupações das autoridades policiais e reguladoras sobre o blockchain e suas aplicações, e serve como um mecanismo para diálogo aberto entre as autoridades policiais e a indústria sobre questões preocupantes.

Ao fornecer este recurso às autoridades policiais, os participantes do setor podem ajudar a proteger a segurança pública e, ao mesmo tempo, combater percepções equivocadas sobre o Bitcoin e demonstrar ainda mais os esforços de boa-fé do setor para cooperar com as investigações.

Embora a Blockchain Alliance esteja apenas em seus primeiros meses de operação, já fizemos grandes avanços na melhoria da percepção do governo sobre o setor, ao mesmo tempo em que ajudamos a comunicar que nossas empresas são boas cidadãs corporativas.

E refletindo a natureza global da indústria e os problemas de percepção que ela enfrenta, a Aliança se expandiu para incluir não apenas as agências de segurança dos EUA, mas também a Europol e a Interpol.

Prevemos que o engajamento positivo realizado pela Blockchain Alliance ajudará as agências governamentais a desenvolver uma melhor compreensão dos benefícios do Bitcoin e do blockchain, e ajudará a promover uma abordagem de execução e regulamentação que apoie a inovação e o crescimento, para que essa Tecnologia transformadora possa atingir novos patamares em 2016 – e além.

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