Elliptic представляет инструмент отслеживания преступлений на фоне массового выхода стейблкоинов на рынок

Стейблкоины быстро становятся основным средством платежей и используются не только для законных сделок. Преступники, как и все остальные, стремятся избежать валютных рисков при перемещении больших сумм денег.

Это может сделать стейблкоины, такие как USDT компании Tether и USDC, выпускаемые Circle Internet (CRCL), стоимость которых привязана к доллару США в соотношении 1:1, более предпочтительными по сравнению с биткоином BTC$89 682,35 и другими потенциально волатильными криптовалютами, — заявил Джеймс Смит, основатель фирмы по анализу блокчейна Elliptic, — несмотря на то, что эмитенты токенов, обеспеченных долларом, имеют возможность замораживать их.

Ежедневно проходят транзакции на сумму в миллиарды долларов в стейблкоинах — $94 миллиарда за последние 24 часа, согласно данным CoinGecko — отсюда и необходимость в продукте, подобном новому решению от Elliptic набор инструментов для комплексной проверки, которые могут тщательно анализировать кошельки и отслеживать активы по мере их перехода с одного блокчейна на другой. Обслуживая компании в сфере традиционных финансов, инструменты отслеживания и панель управления могут применяться к эмитентам стейблкоинов, таким как Tether и Circle, двум крупнейшим в почти $300 миллиардов индустрия, и их основные контрагенты и дистрибьюторы.

«Это интересный и очень привлекательный бизнес с точки зрения банка, потому что у них может быть частная компания с миллиардами долларов, для которой они ищут банк для хранения средств», — сказал Смит в интервью. «Так что любой разумный банк должен задуматься: „Как мне убедиться, что я смогу участвовать в этом, соблюдая при этом действующие и будущие нормы регулирования?“»

Ряд крупных банков, работающих с эмитентами, уже используют продукт Elliptic для проведения дью-дилидженса эмитентов стейблкоинов, хотя Смит не смог раскрыть, какими именно финансовыми учреждениями они являются, — заявил он.

Продукт актуален для всех эмитентов стейблкоинов, действующих сегодня, а не только для крупных, — сказал Смит.

«Мы не в положении выбирать победителей. Очевидно, что эмитенты с наибольшим обращением токенов будут иметь наибольшую активность. В Tether активность выше, и поэтому абсолютное количество операций будет неизбежно больше, потому что активность в Tether выше, чем в Circle», — сказал Смит.

USDT, лидер отрасли, имеет в обращении токены на сумму 168 миллиардов долларов, что более чем в два раза превышает показатели второго по величине — UDSC. После этого показатели резко падают.

Что касается конкретных регионов и блокчейнов, на которых разворачивается противоправная деятельность, он отметил: «Китай/Юго-Восточная Азия — USDT на Tron очень популярен». Блокчейн Tron был основан в 2014 году Джастином Суном и является домом для более 78 миллиардов долларов США в USDT, крупнейшее направление после Ethereum с объёмом в 85 миллиардов долларов, согласно сайту Tether.

Что касается борьбы с преступностью, большинство эмитентов стейблкоинов обладают возможностью замораживать или вносить в черный список конкретные адреса кошельков, препятствуя им в переводе или погашении удерживаемых стейблкоинов. Эта функциональность обычно встроена в смарт-контракты, которые также позволяют эмитентам отзывать ранее предоставленные разрешения, а также сжигать или изымать токены, — отметил Смит.

В прошлом месяце Подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями T3, совместная инициатива Tron, Tether и компании по аналитике блокчейна TRM Labs, заявило, что оно заморозило более 250 миллионов долларов уголовных активов менее чем через год после запуска.

«Следователи Elliptic часто наблюдали, как нелегальные участники быстро конвертируют свои активы в незамерзающие стейблкоины или в нативные активы на ранних этапах отмывания денег, чтобы избежать блокировок», — заявил Смит.

Приложение Elliptic Issuer Due Diligence отличается от других инструментов блокчейн-аналитики, которые являются статичными, ориентированы на проведение расследований и часто требуют специализированных навыков для использования, согласно словам Смита.

«Он предлагает настраиваемую панель управления, а не инструмент для расследований, предоставляет возможность пользовательского кластерного анализа и динамические исторические данные, показывающие, как меняется риск с течением времени, и разработан для бесшовной интеграции в рабочие процессы финансовых институтов с учетом гибкости и конфиденциальности», — сказал Смит в электронном письме.