Правило FinCEN о кошельках направлено на устранение пробелов в отчетности по криптовалютам и наличным деньгам, утверждает чиновник

Финансовые учреждения по-разному сообщают о крупных наличных и Криптo транзакциях. Этот разрыв привел к спорному правилу, предложенному Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в конце прошлого года, заявил чиновник в понедельник.

Выступая на виртуальной панели, организованной фирмой по контролю за соблюдением правил TRM Labs, заместитель директора FinCEN Майкл Мосье имел в виду правило, которое потребует от Криптo сообщать о транзакциях с участием частных кошельков (иногда называемых нехостинговыми кошельками) на сумму более $10 000 в день, а также собирать информацию о контрагентах для кошельков, которые получают более $3 000 в Криптo в день. Правило было предложено в последние дни администрации Трампа тогдашним секретарем Стивеном Мнучином.

Если Криптo похожа на наличные деньги, «почему CTR, требование об отчетности по валютным операциям, применяется к наличным деньгам, банкам и компаниям, оказывающим финансовые услуги, но у вас есть этот разрыв с Криптo», - спросил Мосье. «... Существует обеспокоенность на высшем правительственном уровне, включая политических лидеров здесь и за рубежом».

Предложенное правило, которое быловведен18 декабря 2020 года введут строгие требования по сбору данных на биржах в США.

Хотя аспект CTR соответствует требованиям к денежным операциям, отрасль решительно выступила против требования о предоставлении информации о контрагентах, отметив, что среди прочего это помешает держателям Криптo в США отправлять средства смарт-контрактные кошельки, которые по своей природе T имеют привязанных к ним имен или адресов.

Сопоставление старых законов с новыми технологиями

По словам коллеги-участника дискуссии Джая Рамасвами, руководителя отдела рисков, соответствия и регуляторной Политика в cLabs, ONE из проблем заключается в том, что большая часть финансовых правил США сосредоточена на использовании посредников в финансовых транзакциях.

Рамасвами — бывший глава отдела по борьбе с отмыванием денег Министерства юстиции США. Он написал статью Мнение о том, как ограничения на неразмещенный кошелек могут иметь неприятные последствияв прошлом году для отраслевой организации Coin Center.

В своем выступлении в понедельник он сказал, что CORE положения Закона о банковской тайне направлены на то, чтобы посредники выявляли злонамеренную или незаконную деятельность и сообщали об этом федеральному правительству.

«Когда вы переходите в мир, где эти финансовые посредники больше не являются привратниками, если можно так выразиться, и люди совершают транзакции по принципу «равный-равному», возникает вопрос: «А что делать в мире без посредников, когда режим регулирования сосредоточен на том, чтобы эти финансовые посредники играли довольно важную и решающую роль в управлении риском плохих денег в системе?»», — сказал он.

Читать дальше: Судья магистрата округа Колумбия называет «страшилку» о нехостеринговом кошельке «выдумкой»

Позднее он добавил, что, по его мнению, неясно, можно ли эффективно применить положения Закона о банковской тайне к системе, основанной на одноранговых транзакциях.

Однако он заявил, что «даже преступникам» придется конвертировать свои Криптo средства обратно в фиатные деньги, чтобы использовать их, намекнув, что регулирование этих точек конвертации может быть достаточным для выполнения требований закона.

«В какой-то момент цепочки создания стоимости им нужно получить наличные, получить валюту, поскольку это законное платежное средство», — сказал он.

Будущие комментарии

Мосье сказал, что сотрудники FinCEN поняли, что 15-дневный период комментариев по правилу не сократит ситуацию, что общественности нужно больше времени. Агентство сначала добавило еще 15 дней. С приходом администрации Байдена FinCENприкрепил еще 60.

Дополнительное время дает членам отрасли окно для более полного изучения — и критики — предложения по правилам, столь же сложного, сколь и спорного. Многие уже представили подробные опровержения, в которых жаловались на первоначальный ускоренный период комментариев по предложению. Coin Center даже подал второй залп.

Читать дальше: Состояние Криптo: анализ Криптo президентства Трампа

Мосье сказал, что нахождение различия между наличными и Криптo является ключевой целью текущего периода комментариев. Обсуждение периода комментариев может помочь FinCEN применить старые ограждения там, где это применимо, и разработать новые гарантии для новых Технологии.

Он также подчеркнул, что предлагаемое правило состоит из нескольких компонентов, и призвал респондентов обсудить различные аспекты.

«Это предложение, а не все или ничего. Расскажите нам о том, что работает», а что T в техническом и концептуальном плане, сказал Мозиер.

По его словам, комментарии, содержащие практические и технические примеры, будут более полезными, чем комментарии, сосредоточенные только на концептуальных вопросах.

Оставаясь впереди

Процесс принятия правил также может помочь FinCEN опережать законодателей, которые, по словам Мозиера, могут «чрезмерно отреагировать» на громкие инциденты, кажущиеся подозрительными и связанными с Криптовалюта .

Примером может служить500 000 долларов в Bitcoin -платежах Этот платеж, который расследуют федеральные правоохранительные органы, имеет мало общего с нехостеринговыми кошельками, но он вписывается в общую картину того, что Криптo может использоваться в преступных целях .

«Это маловероятное, но сильное событие, которое может заставить законодателей и других лиц слишком остро отреагировать с точки зрения законов и нормативных актов, и мы хотим быть впереди», — сказал Мозиер.

Читать дальше: 7 тыс. комментариев и их число растет: Криптo борется с «произвольным» правилом казначейства

Некоторые законодатели уже призывают к более тщательному контролю за пространством цифровых активов в результате восстания 6 января. REP Джош Готхаймер (демократ от штата Джерси) опубликовал заявление в начале этого месяца, в котором он попросил Министерство юстиции провести расследование Bitcoinтранзакция.

«Платят ли иностранные организации крайне правым экстремистам за попытку свергнуть правительство США? Существуют ли другие Криптовалюта переводы экстремистским группам, о которых мы пока T знаем?» — спросил конгрессмен в своем заявлении.