Европейский банковский регулятор обращает внимание на Технологии цифрового реестра

Когда банковские надзорные органы оценивают риск отмывания денег, им следует учитывать, используются ли распределенные Технологии , предложило Европейское банковское управление в своем докладе. проект руководства опубликован в среду.

Европейское банковское управление (ЕБА) является банковским регулятором Европейского союза.

В руководстве говорится, что банки и поставщики платежных услуг будут вынуждены усилить контроль за Криптo компаниями, даже на фоне опасений, что индустрия блокчейна теряет доступ к традиционным Финансы.

Согласно существующим рекомендациям, власти должны собирать информацию по отдельным секторам экономики, чтобы информировать их об оценке угроз отмывания денег. Это включает тип клиентов банков и возможные связи клиентов с финансовыми преступлениями внутри страны и за рубежом.

Теперь регулирующим органам также необходимо оценить «(инфраструктурные) Технологии, распространенные в секторе, в частности, там, где это имеет важное значение для бизнес-модели и работы сектора (например, Технологии распределенного реестра)», — заявили в EBA, имея в виду систему, лежащую в основе блокчейнов и большинства криптовалют.

Предлагаемое правило ЕС, регулирующее перевод средств, требует, чтобы участники Криптo были идентифицированы. Это правило должно быть принято проголосовано в апреле, и EBA уже пытается выяснить, как это реализовать.

По словам Европейской банковской службы (EBA), при проверке старших сотрудников Криптo надзорные органы должны Социальные сети существующим процедурам проверки на профессиональную пригодность и добросовестность, предназначенным для банков, даже до вступления в силу новых знаковых правил лицензирования, содержащихся в Криптo ЕС « Рынки Криптo » (MiCA).

Руководство EBA появилось даже на фоне растущих опасений, что Криптo потеряют доступ к традиционным банкам. В США регуляторы отвергли заявления о том, что закрытие Signature Bankпроизошло из-за мер по борьбе с крипто-дружественными кредиторами.

Рекомендации ЕБА открыты для обсуждения до 29 июня.

Читать дальше: Законодатели ЕС голосуют за ограничение платежей на анонимных Криптo