Проблемы с правилами поездок в Великобританию демонстрируют глобальную проблему для Криптo

• 1 сентября в Великобритании вступит в силу «правило поездок» — международный закон о борьбе с отмыванием денег в Криптo , установленный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
• Криптo компаниям необходимы дополнительные рекомендации и регуляторная свобода в отношении трансграничных переводов, поскольку они работают над соблюдением требований.

У британских Криптo осталось всего несколько дней, чтобы внедрить «правило поездок», призванное остановить отмывание денег, однако неравномерное внедрение правила во всем мире не облегчает его соблюдение поставщиками услуг, сообщили CoinDesk отраслевые эксперты.

Нормы, установленные международным органом по разработке стандартов Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), включая требование к фирмам указывать имена людей, стоящих за транзакциями, оказались спорными для многих вКриптo. Были особые споры по поводу того, как адаптировать его к уникальным особенностям криптовалюты, таким каккошельки с самообслуживанием которые T размещены ни у одного регулируемого провайдера.

Другие считают это необходимым в борьбе с грязными деньгами и для улучшения репутации криптовалюты. Всего с35 юрисдикций принимают необходимое законодательствоВ июне ФАТФ назвала невыполнение правила «серьезной проблемой».

Требование собирать данные о том, с кем взаимодействуют их клиенты за рубежом, также является головной болью для Криптo . Существует переходная проблема, которую Илья Бровин, директор по развитию из Sumsub, платформа проверки, описанная как «проблема восхода солнца» для закона.

«Тот факт, что где-то это соблюдается, а где-то нет... [так] как заставить игроков в вашей юрисдикции, где вы хотите обеспечить соблюдение, соблюдать требования, [когда] контрагенты, с которыми им приходится иметь дело, не соблюдают требования?» — сказал Бровин, добавив, что правило о поездках поможет учреждениям узнать, каким Криптo они могут доверять.

«Это настолько новая область, что у участников отрасли возник миллион вопросов… и я бы сказал, что в большинстве случаев регулирующие органы очень медленно предоставляли указания», — сказал Бровин.

Законы Великобритании вступят в силу с 1 сентября, и лоббистские группы, такие как UK Финансы и Клэр Кросс, партнер юридической фирмы Corker Binning, призывают к стандартизированному подходу к правилам поездок между юрисдикциями.

«Отсутствие гармонизации приведет к появлению трещин в системе, которыми могут воспользоваться те, кто занимается преступной деятельностью», — сказал Кросс CoinDesk. «FCA, безусловно, находится на правильном пути внедрения правила, будем надеяться, что остальной мир QUICK Социальные сети».

Проблема в том, что даже в некоторых из 35 мест, где законы были приняты, они до сих пор T вступили в силу, в том числе в NEAR Евросоюзе, где законодательство вступит в силу только в конце 2024 года.

Даже там, где это реализовано, есть расхождения. Например, Канада требует от операторов записывать почтовые адреса бенефициаров, в то время как Великобритания этого T делает, и компании попадают в затруднительное положение при обработке переводов между ними, Катарина Велозо, сопредседатель лоббистской группы CryptoUK’s рабочая группа по правилам поездок, сообщил CoinDesk.

Велосо, который также является старшим юристом по вопросам нормативного регулирования и соответствия вНотабене, похвалил открытый подход, принятый британским регулятором Financial Conduct Authority, который проверил проблему с отраслью в рамках своих «песочниц». НоРекомендации FCA за август – которые требуют от поставщиков кошельков проводить оценку на основе рисков при получении средств из иностранных юрисдикций, не соответствующих требованиям – «могли бы быть BIT детальными», добавила она.

Чтобы исправить это, она обращается кСовместная руководящая группа по борьбе с отмыванием денег(JMLSG) – отраслевой орган, чьи рекомендации могут быть приняты во внимание регуляторами и судами. CryptoUK в ближайшее время напишет группе, чтобы запросить более подробную информацию о том, как обрабатывать входящие переводы и как работать с несовместимыми, закрытыми протоколами, сказала она.

Но поскольку правила вступят в силу всего через ONE , она также надеется, что FCA будет действовать снисходительно, пока компании решают эти проблемы.

«Я надеюсь, что регулятор с пониманием отнесется к этим проблемам… Я надеюсь, что есть некоторая свобода действий в понимании того, что эти вещи требуют времени», — сказал Велозо, подчеркнувтонкий баланс с Политика конфиденциальности данных. «Конфликты будут, и нам нужно будет посмотреть на опыте, как они будут урегулированы».

FCA не сразу ответила на Request CoinDesk о том, действительно ли она покажет эту свободу действий. Заявления регулятора на данный момент указывают на то, что в такой области, как отмывание денег, где штрафы за несоблюдение традиционно жесткие, все T нелегко.

«Незначительные усилия или их отсутствие для соблюдения правил с 1 сентября не принесут результата», — заявил регулятор в заявлении от 17 августа, добавив, что он будет действовать «быстро и решительно, если компании, занимающиеся Криптo активами, не смогут выполнить» его ожиданий в отношении правил поездок.

Читать дальше: Криптo T могут обойти правило путешествий

ОБНОВЛЕНИЕ (24 августа, 13:54 UTC):Исправлено написание имени Велозо.