Регулятори США: світова Bitcoin поліція?

Зрозуміло, що деякі з вищих поліцейських у Сполучених Штатах прагнуть регулювати віртуальні валюти в глобальному масштабі.

Минулого тижня відбулася серія зустрічей у відповідь на злочинну діяльність, свідками якої стали законодавці, з використанням розподілених грошей, таких як Bitcoin.

Що це означає для тих, хто відкриває бізнес на основі біткойнів у США? І який вплив це матиме на віртуальні валюти у світовій економіці?

Три прості кроки?

Дженніфер Шаскі Калвері — директор Мережі боротьби з фінансовими злочинами США (широко відомої як FinCEN). Під час засідання комітету Сенату «За межами Шовкового шляху: потенційні ризики, загрози та перспективи віртуальних валют» 18 листопада Калвері закликав біржі віртуальних валют і адміністраторів зробити три речі:

• Зареєструйтесь у FinCEN.
• Запровадити засоби захисту від відмивання грошей (AML).
• Ведіть їх записи.

У зауваженнях Калвері неявно випливало, що компанії, які не виконали цих кроків, можуть вважатися зловмисниками.

З точки зору FinCEN, це досить чорно-біле – це вказує на те, що будь-якій іноземній компанії може бути що приховувати, оскільки зареєструватися у FinCEN так само просто.

Але це не так просто, оскільки на державному рівні існує ще один компонент грошових переказів: візантійська система, яку головний радник Bitcoin Foundation Патрік Мурк назвав «режимом».

Будь-який стартап, який займається Bitcoin бізнесом, повиненстворити бізнес з переказу грошей у кожній юрисдикції, унікальний процес для кожного з 50 урядів штатів США.

Китай їсть ланч США

Значну частину зростання біткойна можна пояснити слабкою політикою Китаю щодо нього, точніше, її відсутністю. Хоча Комуністична партія країни обмежує використання іноземних сайтів, таких як Facebook, вона вітає вітчизняну Bitcoin економіку.

Цілком можливо, що відсутність у Китаї правозастосування, незважаючи на ризики, дозволить Bitcoin процвітати.

"Сьогодні Bitcoin перебуває в зародковому стані. Це дуже схоже на Інтернет початку 1990-х", - каже Тоні Галліпі, генеральний директор BitPay, у банківському комітеті Сенату під назвою«Теперішній і майбутній вплив віртуальної валюти».

«Якщо Америка буде лідером у Технології Bitcoin , Америка створить більше робочих місць і більше експорту», ​​— додав він.

«Китай стає дуже агресивним на відкритому ринку [...] якщо ми хочемо, щоб Америка залишалася лідером у Технології і Bitcoin, вам потрібно подивитися на біржі, тому що саме там знаходиться вся ліквідність». І він має рацію. У першій п'ятірці ринкових рейтингів T жодної американської Bitcoin біржі. Насправді в першій десятці T ONE , згідно з ринковими даними Bitcoincharts.

Хватка США

Едвард Лоурі є керівником відділу кримінальних розслідувань Secret служби США та Міністерства внутрішньої безпеки США. Він виступив на слуханнях 18 листопада, присвячених злочинним організаціям, таким як Silk Road.

Він зазначив, що влада США «дуже співпрацює з [...] іноземними партнерами».

Хоча лібертаріанці та кіберпанки захоплюються ідеєю інтернет-анонімності, федеральний уряд також захоплюється – особливо як засобом упіймання кіберзлочинців. Здається, правоохоронні органи можуть розіграйте анонімну карту для боротьби з організованою злочинністю.

Згідно із заявами Лоурі, влада використовує дві основні тактики для боротьби зі злочинністю у сфері віртуальної валюти. «Проникнення – найкраща слідча тактика», – зазначив він на засіданні комітету.

Що далі?

«Я не хочу називати це валютою», — сказав Стівен T Вальтер, член Федеральної виборчої комісії (FEC). FECрозглядає чи визначати Bitcoin як гроші чи як «методологію».

Цікаво назвати це методологією. Методологія, за визначенням, є просто методом. Bitcoin — це метод, за допомогою якого можна робити низку речей: здійснювати платежі, інвестувати та переміщувати гроші — часто з низькими комісіями та швидкістю.

Однак Bitcoin також можна використовувати для відмивання грошей, купівлі нелегальних товарів тощо красти у нічого не підозрюючих людей.

США, ймовірно, відіграватимуть певну роль у нагляді за Bitcoin в усьому світі, але, сподіваюся, не до такої міри, щоб придушити будь-які потенційно інноваційні властивості, які могли б революціонізувати нашу глобальну систему випічки.

Зображення поліції через Shutterstock