Chainalysis: Угода Barclays — це початок відкриття банків для Bitcoin

Ні для кого не Secret , що компанії, які працюють з Bitcoin , давно стикаються з проблемами отримання доступу до банківських послуг.

Хоча мало хто дізнається про цю бізнес-реальність, труднощі вплинули на стартапи по всьому світу – від США до Індія і Аргентина – що призводить до перерв у бізнесі та спроб галузевих фірм вирішити проблему через інновації.

Однак нове партнерство між стартапом Chainalysis, що займається комплаєнсом, і британським гігантом фінансових послуг Barclays може стати ключем до зміни цієї тенденції. Оголошено вчора на заході з нагоди святкування випуску 11 останніх стартапів TechStars FinTech прискорювач, ця угода є спробою Barclays озброїти свої групи моніторингу фінансових злочинів і транзакцій навичками, необхідними для роботи з Bitcoin клієнтами.

В інтерв’ю співзасновник Chainalysis і головний директор з доходів (CRO) Джонатан Левін сформулював угоду як ONE , яка допоможе відзначити перший раз, коли великий банк із кліринговими можливостями зможе публічно відкрити свій бізнес для клієнтів індустрії Bitcoin і блокчейнів.

Левін сказав CoinDesk:

«У Barclays не було загального правила [для роботи з Bitcoin компаніями], як і в більшості банків у Великій Британії. Ми працюємо з відділом комплаєнсу, щоб привести речі на місце, щоб вони могли здійснювати операції з компаніями в цьому просторі».

Левін сказав, що Barclays не прийматиме Bitcoin кошти напряму, а скоріше намагатиметься використовувати партнерство як спосіб отримати перевагу першопроходця, притаманну маркетингу біткойн-дружнього фіатного банківського сервісу, а також підвищити здібності своєї технічної команди.

«Це визнання того, що відділи боротьби з фінансовими злочинами T бачили стільки інновацій, щоб зробити це конкурентною перевагою, кажучи, що у них є відділ відповідності, який може працювати з останніми тенденціями в Технології», - сказав він.

Разом з угодою Chainalysis отримала нерозголошену суму фінансування від акселератора стартапів TechStars в обмін на 6% акцій і участь у 13-тижневій програмі. Після цієї новини компанія заявила, що планує переїхати до Нью-Йорка.

Заснована колишніми учасниками Bitcoin -біржі Кракен і постачальник Bitcoin -гаманців Mycelium, Chainalysis пропонує веб-інструменти відповідності поряд з API для оцінки ризиків на основі транзакцій і Reactor, продукт, який він називає «розширеним інструментом належної перевірки та розслідування».

Визначення порогів

Думав, що його продукти є виявився спірним серед користувачів Bitcoin , які більше піклуються про конфіденційність, Левін назвав роботу Chainalysis необхідною для того, щоб допомогти Barclays визначити, як галузеві стартапи можуть найкраще відповідати стандартам відповідності банківського рівня.

У цьому світлі Левін зазначив, що найбільшою проблемою, з якою стикаються такі установи, як Barclays, є T внутрішня відраза до Bitcoin як методу оплати, а скоріше відсутність розуміння того, як слід проводити належну перевірку цих клієнтів.

Левін сказав, що всі методи оплати мають окремі стандарти для різних форм вартості, порівнюючи перехід як схожий на визначення найкращих практик і порогових значень для готівки.

— Навіть готівка має межі, — зауважив Левін. «Якщо ви банк, приймати готівку з запахом марихуани є незаконним згідно із законом. Вам потрібно подати звіт про підозрілу діяльність (SAR), що має місце в таких місцях, як Колорадо. Ви T можете зайти у відділення банку та просто внести ці гроші на банківський рахунок».

Тут, за словами Левіна, Bitcoin має перевагу, оскільки блокчейн забезпечує певний рівень прозорості, який у поєднанні з певними послугами є достатнім, щоб допомогти банкам переконатися, що вони T встановлюють відносини з фірмами, які здійснюють незаконну діяльність.

«Кожен стане жертвою злочину, але мова йде про обмеження зловживань у системі», — продовжив Левін.

Ділове розуміння

Це T означає, що Barclays прагне розробити універсальний підхід до обслуговування Bitcoin клієнтів, оскільки Левін зазначив, що їй також потрібна допомога у визначенні галузевих компаній, які становлять ризик з точки зору регулювання.

Наприклад, він зауважив, що більшість команд з комплаєнсу у великих банках ще T в змозі відрізнити компанії, які надають виключно програмне забезпечення, і ті, які безпосередньо зберігають кошти клієнтів.

«Банки T змогли зрозуміти нюанси різних бізнес-моделей у цьому просторі. Люди в банку тепер матимуть такий досвід у цій галузі, щоб сказати, що це програмне забезпечення, а не передача грошей, це те, що дуже важливо для розвитку цієї сфери експертизи», — сказав він.

Незважаючи на те, що для Barclays це інтенсивна інвестиція, він сформулював завдання як ONE , що відповідає останнім розробкам у сфері фінансових інновацій.

«Це велика тенденція, де кібербезпека та відмивання грошей у майбутньому будуть йти рука об руку», — зазначив він.

Стандартна угода

Далі Левін сказав, що, незважаючи на те, що компанія є відомим клієнтом для його стартапу, відносини компанії з Barclays не будуть суттєво відрізнятися від відносин з іншими фірмами.

За його словами, Chainalysis не консультуватиметься з Barclays щодо використання її продукту, а також не буде виділяти щоденні ресурси для цього.

«Є деякі елементи, які ми створили спеціально для задоволення їхніх потреб, але, по суті, ми є продуктовою компанією», — сказав він.

Говорячи про можливості Технології фірми, він зазначив, що вважає, що продукти допоможуть Barclays «дізнатися, що таке Bitcoin , аж до впровадження гаманця».

Зрештою, однак, він позиціонував процес залучення Bitcoin фірм до банківської спільноти як ONE , що займе більше ніж одне партнерство, зробивши висновок:

«Який правильний рівень відповідності? Ми працюємо над цим. Взаємовідносини з банками та регуляторами є ключовими, щоб ви могли розробити стандарт того, що можливо, і застосувати те, що можливо, на практиці».

Кредит зображення: крісдорні / Shutterstock.com