Крипто for Advisors: Крипто and Compliance

У сьогоднішньому номері Бет Хеддок від Warburton Advisers розглядає, наскільки наступні роки є вирішальними для дотримання вимог і ризиків у Крипто, а також стратегії, які радники можуть застосувати, щоб захистити свій бренд, обслуговуючи клієнтів як довірені особи.

LEO Міндюк від ML Tech пояснює, що таке Закон США про фінансові інновації та Технології (FIT) і чому це важливо в розділі «Запитайте експерта».

– Сара Мортон

Ви читаєте Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати щочетверга.

Відповідність Крипто : питання довіри

Крипто повинні збалансувати випередження можливостей з уникненням небезпек нестабільного ринку. Для інвестиційних консультантів ставки ще вищі: вони також повинні захистити свою репутацію від скептично налаштованих регуляторів і клієнтів, які перебувають під впливом негативних ЗМІ.

The Барометр довіри Edelman 2024 підкреслює важливість надійної репутації та вразливість до мінливих очікувань. Радники повинні керувати сприйняттям, на яке впливають збої Крипто , як-от FTX і Celsius, поточні SEC судовий процес, а також такі інновації, як ETF Ethereum , токенізація реальних активів і стейблкойни.

Малюнок 1: Слайд 29 з Річний барометр довіри Edelman за 2024 рік

Щоб захистити свій бренд, обслуговуючи клієнтів як довірені особи, консультанти можуть реалізувати ці п’ять стратегій:

П'ять стратегій захисту вашого бренду надійного радника

• Порівняйте толерантність до ризику, комісії та тестування на відповідність

Радники повинні узгоджувати Крипто з толерантністю до ризику як для себе, так і для своїх клієнтів. Враховуючи широкий спектр можливостей від монет-мемів до Bitcoin ETF, консультанти повинні розглянути можливість відмовитися від комісії за цифрові активи, які клієнти віддають перевагу, але T повністю довіряють або розуміють. Консультанти також повинні прийняти мислення щодо управління ризиками, окрім задокументованих анкет щодо терпимості до ризику. Фідуціарні стратегії включають:

2. Перевірте відповідність маркетинговим правилам SEC

Радникам слід віддавати пріоритет маркетинговим правилам SEC, особливо в світлі останніх попередження про ризики і ШІ-мийні шафи. Радники не повинні претендувати на Крипто експертизу без необхідних навичок і досвіду, і вони повинні уникати того, щоб тенденції соціальних мереж керували маркетинговими зусиллями. Регуляторний статус Крипто в США все ще розвивається. Тим часом ставтеся до Крипто як фінансові інструменти схожі на стандарти MiCA ЄС і дотримуються вказівок SEC і Finra. Маркетинг повинен:

3. Задокументуйте збалансований інвестиційний процес

Поки нормативна ясність не буде досягнута, радники повинні документувати розгляд невизначеності, волатильності ринку та основ інвестицій на протокольних засіданнях інвестиційного комітету. Спираючись на досвід традиційних Фінанси з неліквідними активами під час кредитної кризи 2008 року, консультанти можуть продемонструвати свій фідуціарний обов’язок навіть в умовах невизначеності. У 2008 році було незрозуміло, як виконати фідуціарні зобов'язання щодо оцінки; однак багато хто зустрів це з:

Радники можуть прийняти подібні стратегії для інвестицій у Крипто .

4. Впроваджуйте найкращі практики для нагляду за постачальником послуг

Щоб захистити свою репутацію, покладаючись на спеціалізованих Крипто або інших постачальників послуг, радники повинні враховувати стандарти запропонованого SEC правила щодо Аутсорсинг. Радники повинні розуміти та документувати:

5. Моніторинг активів з порушенням довіри

Найближчі роки є вирішальними для відповідності та ризиків у Крипто. У той час як ЄС випереджає MiCA, очікується, що США наздожене відставання, про що свідчить двопартійне прийняття FIT21, зміна політики та нещодавня зміна Шеврон доктрина. Консультанти повинні бути стійкими до операцій, щоб зменшити регуляторну невизначеність. Радники повинні:

Крипто революціонізує інвестиційні стратегії для консультантів, оскільки клієнти вимагають більшого, щоб заслужити їх довіру. Впроваджуючи ці стратегії, фірми та їхні клієнти можуть отримати прибуток від можливостей Крипто , не ставлячи під загрозу свій надійний бренд.

- Бет Хеддок, керуючий партнер і засновник Warburton Advisers

Запитайте експерта

З. Що таке Закон США про FIT?

А. Закон США про фінансові інновації та Технології (FIT) покликаний створити комплексну нормативну базу для цифрових активів. Метою Закону США про FIT є роз’яснення ролі різних регуляторних органів, таких як SEC і CFTC, щодо цифрових активів.

З. Чому закон США FIT має значення?

A: Невизначеність, пов’язана з нормативно-правовою базою для цифрових активів, бентежить учасників ринку та продовжує розділяти регуляторів і учасників. Ця тривала неоднозначність і відсутність чітких правил негативно вплинули на ринок цифрових активів. Закон спрямований на вирішення проблем у багатьох важливих сферах, таких як нормативна ясність, права споживачів, оподаткування та інновації.

З. Чому результати виборів у США важливі?

A: Результати майбутніх виборів будуть мати вирішальне значення для визначення майбутнього нормативного ландшафту та напрямку ринку цифрових активів у США. Наприклад, склад Конгресу може вплинути на те, яким законопроектам, таким як FIT Act, надаватиметься пріоритет. Крім того, політична стабільність і чіткість регулювання можуть вплинути на настрої інвесторів. Позитивні зміни в законодавстві можуть призвести до збільшення інвестицій у цифрові активи та зростання ринку.

- LEO Міндюк, CEO, MLTech

KEEP читати

• Токен BUIDL від BlackRock, запущений у березні, перевершив Ринкова вартість 500 мільйонів доларів у понеділок, зробивши його першим токенізованим казначейським продуктом, який досяг цієї віхи.
• Республіканська партія США збирається включити майнінг Крипто і Bitcoin у своїй передвиборчій платформі.
• Схоже, схвалення спотового Ether ETF у США наближаючись.

Примітка: погляди, висловлені в цій колонці, належать автору та не обов’язково відображають погляди CoinDesk, Inc. або її власників і афілійованих осіб.