Крипто монети, що підвищують конфіденційність, можуть бути заборонені через витік планів ЄС

Європейський Союз може заборонити банкам і Крипто постачальникам працювати з монетами, що підвищують конфіденційність, такими як Zcash, Monero та DASH, згідно з витоком проекту законопроекту про відмивання грошей, отриманого CoinDesk.

Плани чеських чиновників, які очолюють переговори між урядами ЄС щодо запропонованого закону, стануть останнім цвяхом у труну для анонімних платіжних засобів після жорстких нових правил, погоджених влітку.

«Кредитним установам, фінансовим установам і постачальникам послуг криптоактивів забороняється зберігати... монети, що підвищують анонімність», — йдеться в законодавчому проекті, який CoinDesk ознайомився з 9 листопада, і який був розісланий іншим 26 державам-членам блоку для коментарів.

Дипломат ЄС сказав CoinDesk , що ці заходи спрямовані на уникнення ризику, пов’язаного з Крипто , які спеціально розроблені для уникнення відстеження. Заборона на монети Політика конфіденційності, який запобігає проникненню в блокчейн-активність, призначений для ONE анонімних інструментів, таких як акції на пред’явника та анонімні облікові записи, які були включені в початкову пропозицію законопроекту.

Чеська пропозиція є відповіддю на вимогу країн, які обговорюють текст, сказав дипломат, який говорив на умовах анонімності щодо переговорів, які відбуваються за закритими дверима.

У липні 2021 року Європейська комісія запропонувала Регламент протидії відмиванню грошей як частину пакету, який також передбачає заборону великих готівкових операцій і створення нового агентства з боротьби з відмиванням грошей, AMLA, для VET практики великих фінансових установ.

Згідно з чеськими планами, постачальники Крипто будуть зобов’язані перевіряти особу клієнтів навіть для випадкових транзакцій на суму менше 1000 євро (1040 доларів), а також досліджувати характер і мету бізнесу для більших платежів. Це зробило б правила більш обтяжливими, ніж для інших типів фірм, таких як банки, де правила належної обачності діють лише для більших платежів, очевидно, через побоювання, що Крипто платежі можна легко розбити на менші частини.

Постачальники Крипто послуг, які ведуть бізнес за межами ЄС, повинні будуть перевірити, чи має їхній контрагент ліцензію, і перевірити, які засоби контролю за відмиванням грошей вони мають, також пропонується в документі, деталі перевірки повинні бути визначені AMLA.

У своїх паралельних поправках до законопроекту законодавці Європейського парламенту зосередилися на обробці брудних грошей через метавсесвіт, децентралізовані Фінанси та незамінні токени (NFT). Законопроект має бути погоджений як Радою, так і Європейським парламентом, щоб стати законом.

Якщо це станеться, це стане останнім регуляторним наступом на онлайн-анонімність, яка має законні цілі, але регулятори також стурбовані тим, що вона може бути використана для обробки злочинних коштів, зняття санкцій або збору грошей для терористів та інших ізгоїв.

У серпні Міністерство фінансів США наклало санкції на інструмент Політика конфіденційності на основі Ethereum Торнадо Кеш, який, за його словами, використовувався для збору грошей на збройову програму Північної Кореї — це вперше було застосовано санкції проти децентралізованого протоколу.

Регулювання власних Ринки Крипто ЄС (MiCA), узгоджена, але ще не набула чинності, забороняє біржам дозволяти торгівлю анонімними Крипто , якщо вони не ідентифікували власників. Паралельний набір правил щодо переказ коштів накладає додаткові перевірки на будь-кого, хто працює з подібними до Monero або DASH.

Читайте також: Печатки ЄС Текст знакового закону про Крипто MiCA, Правила переказу коштів