Europas Finanzaufsichtsbehörde untersucht Malta wegen beschleunigter MiCA-Genehmigungen

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA), die Finanzaufsichtsbehörde für den 27-Länder-Handelsblock, hat eine Peer-Review der Anwendung des Markets in Crypto Assets (MiCA)-Regimes in Malta durchgeführt, mit besonderem Augenmerk auf die der Inselbeschleunigte Genehmigung einer bestimmten unbenannten Krypto-Firma.

Der Peer Review Ausschuss (PRC) der ESMA konzentriert sich auf die Zulassung eines bestimmten Anbieters von Krypto-Asset-Dienstleistungen oder „CASP-Entität“, der für MICA zugelassen wurde, obwohl „wesentliche Probleme zum Zeitpunkt der Zulassung noch ungelöst oder in der Behebung ausstehend waren.“

OKX, eine der fünf führenden Krypto-Börsen, erhielt zu Beginn dieses Jahres in Malta den Status der Vorabgenehmigung und gab kurz darauf eine Einigung in Höhe von 500 Millionen US-Dollar mit dem US-Justizministerium (DoJ) bekannt.

OKX bestätigte bis Redaktionsschluss nicht, ob es sich bei dem im Bericht genannten CASP-Unternehmen handelt. Die Malta Financial Services Authority (MFSA) erklärte, dass sie keine offizielle Stellungnahme zu bestimmten Betreibern im Zusammenhang mit dem Bericht abgeben könne.

„Zum Genehmigungsverfahren der CASP-Einheit stellt die VR China den Zeitpunkt der Genehmigung der spezifischen Einheit gemäß MiCA in Frage, da zum Zeitpunkt der Genehmigung mehrere wesentliche Fragen noch ungelöst waren“, heißt es im ESMA-Bericht.

„Es ist der PRC unklar, warum die MFSA den Autorisierungsprozess nicht dazu genutzt hat, sicherzustellen, dass die Entität wesentliche Mängel vor Inkrafttreten der Autorisierung behebt. Die PRC ist der Ansicht, dass der gesamte Autorisierungsprozess gründlicher hätte sein und über einen ausreichenden Zeitraum durchgeführt werden sollte, um der MFSA eine ordnungsgemäße Bewertung der Einhaltung des MiCA-Rahmens zu ermöglichen.“

Fragen kursieren bezüglich der Kompetenz Maltas, seit die Insel damit begonnen hat, beschleunigte Lizenzen zu vergeben, von denen einige, muss man sagen, von Akteuren aus anderen Rechtsordnungen stammen, die möglicherweise befürchten, beim Genehmigen von Unternehmen zurückzufallen.

Die Ergebnisse der ESMA zufolge sollte jede Aufsichtsbehörde bei der Prüfung eines Zulassungsantrags die bisherige aufsichtsrechtliche Historie eines Unternehmens berücksichtigen.

Die VR China erklärte: „Die Beaufsichtigungshistorie der Einheit war Teil der Genehmigungsprüfung, wurde jedoch nicht ausreichend berücksichtigt“, einschließlich der Tatsache, dass „wesentliche Probleme zum Zeitpunkt der Genehmigung weiterhin ungelöst oder in der Behebung ausstehend waren, einschließlich der Behebung früherer Vollstreckungsfälle und des Ergebnisses (zu diesem Zeitpunkt) anhängiger Fälle.“

Die ESMA-Prüfung stellte weiterhin fest, dass keine Hinweise darauf gefunden wurden, dass bestimmte zentrale Aspekte der Autorisierung angemessen bewertet wurden. Dazu gehörten Aspekte des Geschäftsplans im Zusammenhang mit dem Wachstum und der Aufnahme neuer Kunden, potenzielle Interessenkonflikte sowie Governance-Regelungen. Die Prüfung erwähnte zudem Risiken im Zusammenhang mit der IKT-Infrastruktur, der Verwahrung, der Nutzung des […] Buchungsmodells, der Verwendung von Web3-Diensten sowie bestimmte AML/CFT-Risiken und Kontrollmaßnahmen.

Die ESMA-Überprüfung ergab, dass Malta die Erwartungen in Bereichen wie der Aufsicht und den Ressourcen vollständig oder weitgehend erfüllte, und es war lediglich der Genehmigungsprozess, in dem es deutlich zurückgeblieben war. Die Malta Financial Services Authority (MFSA) begrüßte die Ergebnisse der ESMA.

„Die Erkenntnisse, die vom ESMA Peer Review Committee (PRC) (bestehend aus Mitarbeitern der ESMA, der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) und der NCAs) bereitgestellt werden, sind von unschätzbarem Wert, um die MFSA und andere NCAs in ihren fortlaufenden Bemühungen zur Verbesserung und Stärkung der Aufsicht über diesen Sektor zu unterstützen“, erklärte die MFSA in einer per E-Mail übermittelten Stellungnahme.

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