¿El segundo exchange de Bitcoin más grande de Europa, BTC-e, tiene problemas bancarios?

ACTUALIZADO el 6 de diciembre a las 13:00 GMT.

CoinDesk contactó hoy con Mayzus Financial para consultar sobre el estado de los depósitos de inversores retrasados ​​en su tránsito a BTC-e. Si bien indicaron que no podían comentar sobre depósitos específicos de clientes, informaron que al suscribirse a sus servicios podrían proporcionar más información sobre las cuentas individuales. Mayzus ofrece una amplia gama de servicios de cambio de divisas virtuales y está regulada por la FCA y la Agencia Tributaria y Aduanera Británica (HM Revenue and Customs), además de estar registrada en iAMTN, UKMTA, SWIFT e ICO.

Mayzus reveló que BTC-e se encuentra actualmente en el proceso de actualizar sus servicios de atención al cliente y la arquitectura del servidor, que se han visto abrumados por la cantidad de nuevos depósitos y tráfico a su sitio y que están trabajando para resolver los atrasos, y esperan haber liquidado todos los fondos de los clientes para enero.

En otro giro inesperado, un comentarista en Reddit reveló hoy que OKPAY exige a sus usuarios marcar una casilla que dice: "Por la presente, confirmo que no utilizaré los fondos para comprar ni intercambiar criptomonedas". CoinDesk actualizará esta noticia a medida que surjan más detalles sobre la Regulación de OKPAY.

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Se alzan voces preocupadas sobre la segunda bolsa más grande de EuropaBTC-e que maneja hasta 30.000 BTC en volumen comercial al día con usuarios en Reddit yCharla Bitcoin afirmando que sus transferencias bancarias SEPA e IBAN no han sido abonadas en sus cuentas durante muchas semanas, y que BTC-e se niega a responder a sus tickets de Request de ayuda.

CoinDesk contactó a BTC-e para solicitar comentarios, pero inicialmente se le remitió a su centro de soporte en Tailandia, donde, al ser contactado, no se ofreció respuesta. Las solicitudes de comentarios posteriores no han recibido respuesta.

El intercambio es el menos transparente de los cuatro grandes intercambios, los otros tres sonBTC China,Monte Goxy Bitstamp.

Esta falta de transparencia ha creado confusión sobre quién está exactamente detrás del intercambio: los propietarios aparentemente desean permanecer anónimos y utilizan una larga cadena de bancos e intermediarios para procesar depósitos y retiros.

CoinDesk ha descubierto que BTC-e no utiliza una cuenta bancaria con el nombre de una empresa, sino que opta por utilizar un tercero para proporcionar servicios bancarios.

Los depositantes envían dinero a la cuenta del Deutsche Bank de la empresa británica Mayzus Financial Services Ltd en la República Checa, que utiliza OKPAY, un proveedor de moneda electrónica registrado en las Islas Vírgenes Británicas para transferir los fondos de los usuarios directamente a la bolsa.

Según el sitio web de Mayzus:

Mayzus Financial Services está registrada en el Reino Unido como organización independiente con el número 06721866. También es un proveedor de servicios financieros de pleno derecho con el número de registro 12492642.

La legalidad y la seguridad de Mayzus Financial Services están garantizadas por diversos documentos internacionales, como la Ley contra el Blanqueo de Capitales, la licencia de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y su membresía en la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT).

Además, OKPAY requiere documentos notariados para verificar a sus clientes.

Durante esta tortuosa ruta, la información de la cuenta proporcionada por BTC-e al inicio debe permanecer con la transacción, la cual podría copiarse manualmente de una cuenta a otra. Si se pierde la información de la cuenta, Mayzus no tiene forma de saber (al parecer) a quién se le debe pagar el dinero.

Otro problema parece ser que BTC-e ha dejado de aceptar transferencias en dólares ni desde bancos estadounidenses. Dado que la mayoría de las transferencias internacionales se realizan en dólares, incluso transferir dinero desde una cuenta bancaria del Reino Unido a BTC-e implica cambiar libras a dólares, por lo que es posible que nunca llegue a la cuenta de cambio deseada.

Como si esto no fuera suficiente, hay quien informa de que las transferencias SEPA en euros tampoco llegan.

Las opiniones sobre si BTC-e tiene problemas legítimos o si está sucediendo algo más nefasto son variadas, y los más paranoicos afirman que el intercambio simplemente está dirigido por ladrones, y otros como este usuario enRedditdeclarando:

No es por defender a BTC-e, pero parece que cada vez que algo sale mal con un servicio de Bitcoin, la gente empieza a denunciar inmediatamente que es una estafa. A veces, las cosas simplemente salen mal...

Otro señala

:

He enviado grandes cantidades por transferencia bancaria y siempre ha funcionado en 24 horas. Comprueba que tu depósito se haya enviado EXACTAMENTE con la referencia que exigen en la sección USD->depósito->transferencia bancaria, con todos los espacios y puntos. Consulta con tu banco qué te enviaron realmente y luego genera un ticket en BTC-e.

En BTC-e, solo piden la verificación DESPUÉS de que el dinero se abone en tu cuenta y no puedes retirar nada hasta que proporciones lo que te piden. Solo lo sabrás porque, al pulsar "Retirar", aparecerá "Retención de retiro" en rojo.

CoinDesk actualizará la historia a medida que se desarrolle.

pila de efectivovía Shutterstock