Ministerio del Interior: Reino Unido debería crear una Criptomonedas que combata la delincuencia

El Ministerio del Interior del Reino Unido cree que el gobierno debería considerar la creación de su propia moneda digital que limite el anonimato y aumente la trazabilidad de las transacciones.

En respuesta a la solicitud del Tesoroconvocatoria de información sobre moneda digital, el Ministerio del Interior destacó tanto los aspectos positivos como los negativos de las monedas digitales existentes, como Bitcoin.

El departamento gubernamental, responsable de la inmigración, la lucha contra el terrorismo, la policía y la Regulación de drogas, reconoció el bajo coste de las transacciones y la mayor velocidad de los pagos que ofrecen las monedas digitales.

Sin embargo, el documento, que fue obtenido por CoinDesk a través de una Request de libertad de información, también destaca algunas de las desventajas asociadas, como el hecho de que la Criptomonedas ofrece un grado de anonimato a los delincuentes.

Con esto en mente, el Ministerio del Interior dijo en su presentación: “Creemos que podría haber una serie de ventajas para el Reino Unido si se crea una moneda digital y esta es propiedad del gobierno central”.

Restricciones

Continúa diciendo que una de las principales ventajas de la moneda digital creada por el gobierno es que podría diseñarse para limitar su uso con fines criminales y terroristas.

“En particular, una moneda digital propiedad del gobierno del Reino Unido estaría controlada por un organismo central… También podría estar vinculada a una moneda fiduciaria, para reducir las posibles fluctuaciones en su valor”, continúa la presentación.

La respuesta sugiere que una moneda digital emitida por un gobierno debería diseñarse de tal manera que su propiedad y uso puedan rastrearse, lo que permitiría a las fuerzas del orden identificar si se ha utilizado con fines delictivos o terroristas y quién lo ha hecho. Continuó:

El acceso a dicha información debería restringirse, pero sería útil para las investigaciones de las fuerzas del orden y la lucha contra el blanqueo de capitales. Además, tendría la ventaja de disuadir el uso delictivo, ya que sería improbable que los delincuentes usaran una moneda rastreable.

La regulación también debería exigir que las autoridades puedan incautar cualquier moneda digital involucrada en actividades delictivas, afirma la respuesta del departamento.

Prevención del fraude

El Ministerio del Interior destaca que, como las transacciones con Bitcoin son irreversibles, se pueden realizar pagos fraudulentos sin recurso.

Sugiere que una Criptomonedas creada por el gobierno debería diseñarse de tal manera que las transacciones fraudulentas puedan revertirse.

“Tendría sentido identificar cómo se pueden deshacer las transacciones fraudulentas y reembolsar la moneda digital a su legítimo propietario”, afirma la presentación.

Sin embargo, no se menciona que la irreversibilidad de las transacciones es considerada, por algunos, una característica positiva de Bitcoin. Muchos comerciantes la prefieren porque les evita contracargos fraudulentos.

Licencias de intercambio

Según el Ministerio del Interior, los intercambios de Criptomonedas deberían tener licencia y revocarla si no cumplen determinados requisitos, como el monitoreo de transacciones y el reporte de actividades sospechosas a la Agencia Nacional contra el Crimen.

El departamento sugiere que las empresas de moneda digital, como los proveedores de billeteras y los intercambios, deberían estar obligadas a realizar los controles pertinentes contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente en sus usuarios.

Básicamente, esto significaría que los intercambios de monedas digitales enfrentan los mismos requisitos que otras instituciones financieras.

Sin embargo, para garantizar el éxito de la regulación creada en el Reino Unido, el Ministerio del Interior afirma que la cooperación internacional es esencial. La respuesta afirma:

El punto de conversión entre la moneda fiduciaria y la digital, y viceversa, es difícil de supervisar, dado el alcance global de las monedas digitales. Sin una coherencia global en el enfoque, la supervisión y la seguridad son difíciles.

Temas similares

La respuesta del Ministerio del Interior ofreció recomendaciones similares a las presentadas por el Equipo de Tecnología e Innovación de Servicios de Tesorería y Comercio de Citi. Citi también sugirió que el Tesoro debería considerar creando su propia moneda digital.

El Respuesta de MasterCardPor otro lado, destacó los riesgos asociados a las criptomonedas y afirmó que monedas como Bitcoin no tienen muchos beneficios fuertes, si es que tienen alguno.

Otra empresa que presentó una respuesta fue Accenture, que sugirió que el gobierno del Reino Unido deberíaConsidere regular las billeteras de Bitcoiny aplicar los mismos requisitos de identificación a los proveedores de billeteras que a los bancos.

Medidas adoptadas

El Tesoro ha tomado pocas medidas desde que recibió respuestas a su solicitud de información. En marzo,publicó un informe, indicando planes para aplicar regulaciones contra el lavado de dinero a los intercambios de monedas digitales.

El informe dijo que el Tesoro también llevará a cabo una "consulta completa" sobre el tema de las criptomonedas y reveló que se habían destinado 10 millones de libras para la investigación en Tecnología de moneda digital.

Vea a continuación la respuesta completa del Ministerio del Interior a la solicitud de información:

Respuesta del Ministerio del Interior sobre la moneda digital - CoinDesk

Imagen de Londresvía Shutterstock.Imagen de la oficina en casavía Flickr.