El regulador de Estonia afirma que no hay planes para prohibir las Cripto

El Ministerio de Finanzas de Estonia dijo:el domingo que el nuevo proyecto de ley para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) no prohibirá a los clientes poseer o comerciar con Cripto, pero los requisitos propuestos para los VASP podrían aplicarse a los creadores de billeteras descentralizadas, incluidos altos requisitos de capital.

La declaración del domingo se produjo después dedifusión de noticias que el proyecto de ley propuesto prohibiría efectivamente las Finanzas descentralizadas (DeFi) y billeteras sin custodia. Una billetera sin custodia otorga a los usuarios plena propiedad de sus Cripto y claves privadas.

El tuit anterior se refería a las nuevas normas establecidas en un proyecto de ley aprobado por el Parlamento de Estonia el 23 de diciembre. En el comunicado, el Ministro de Finanzas de Estonia, Keit Pentus-Rosimannus, afirmó que el proyecto de ley está diseñado para endurecer los requisitos de prevención del blanqueo de capitales (ALD) para los VASP, en particular para reducir la creación de cuentas anónimas. De aprobarse, bajo la nueva ley, los VASP estonios estarán obligados a identificar a sus clientes al ofrecer cuentas o monederos electrónicos.

“Esto significa que la legislación no contiene ninguna medida que prohíba a los clientes poseer y comercializar activos virtuales y de ninguna manera requiere que los clientes compartan sus claves privadas con las billeteras”, afirma el comunicado.

El lunes, el ministerio tambiénpublicó una página informativaRespondiendo a preguntas frecuentes sobre el proyecto de ley. Según el ministerio, este proyecto de ley es la respuesta de Estonia a las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre la regulación de los proveedores de servicios de valor añadido (PSVA).

En esencia, las propuestas son independientes de la tecnología. Regulamos los servicios prestados, no tecnologías específicas. El objetivo es regular a los VASP en la medida en que realicen las mismas funciones que un servicio financiero, declaró Märt Belkin, portavoz del Ministerio de Finanzas, en un correo electrónico a CoinDesk.

La publicación indicó que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Estonia, que comenzó a otorgar licencias a los VASP en 2017, fue demasiado indulgente con sus requisitos iniciales de licencia para los proveedores de servicios de Cripto . En 2020, La UIF retiró licencias Más de 1000 empresas de Cripto alegaron tener conexiones deficientes con Estonia. Según la nueva ley, un proveedor de servicios de pago de valor (VASP) con licencia estonia debe operar en Estonia o tener una conexión demostrable con el país.

El nuevo proyecto de ley también propone requisitos de capital más estrictos para los VASP. Dependiendo de los servicios prestados, los VASP deberán tener un capital social mínimo de 125.000 € (unos 141.000 $) o 350.000 € (unos 395.000 $). A modo de comparación, el mínimo actual es de 12.000 € o unos 13.500 $.

El requisito de que los VASP recopilen información de identificación o de conocimiento del cliente (KYC) de los usuarios no es nuevo y se basa en unProhibición vigente de 2020sobre la apertura de cuentas virtuales anónimas, según el Ministerio.

Las normas propuestas no se aplican directamente a los usuarios de monederos privados que no se hayan creado a través de un proveedor de servicios de pago virtuales (VASP) de Estonia. «Las personas físicas pueden seguir utilizando libremente monederos sin custodia», afirma la publicación.

El Ministerio aclaró que la legislación propuesta utiliza laDefinición del GAFI de un VASP Esto incluye proveedores de servicios como plataformas de intercambio de Cripto , emisores y algunas plataformas que facilitan ofertas iniciales de monedas (ICO). Según las nuevas directrices del GAFI, las aplicaciones descentralizadas, incluidas las billeteras sin custodia, también podrían incluirse en la nueva definición de VASP.

La guía del GAFI aclara que las aplicaciones DeFi en sí mismas no son VASP, pero dice que “los creadores, propietarios y operadores o algunas otras personas que mantienen el control o influencia suficiente” en los acuerdos DeFi pueden caer dentro de la definición del GAFI de VASP.

Los desarrolladores técnicos generalmente no se consideran proveedores de servicios. Sin embargo, si resulta difícil identificar al proveedor, por ejemplo, si el servicio está descentralizado, se deben considerar varios indicadores para determinar quién tiene el mayor control sobre las condiciones del servicio. ONE de estos indicadores es determinar quién se beneficia económicamente de la prestación del servicio, afirmó Belkin.

El ministerio reiteró que no se prohibirá ningún servicio, añadiendo que las entidades que deseen prestar dichos servicios en Estonia simplemente deben cumplir con las normas contra el blanqueo de capitales. El proyecto de ley debe ser aprobado por el Parlamento y probablemente entrará en vigor en el primer semestre de 2022.

ACTUALIZACIÓN (4 de enero, 15:46 UTC): Añade comentarios de Märt Belkin, responsable de prensa del Ministerio de Finanzas de Estonia.