Директор FinCEN предупреждает о «тяжелых временах» для Криптo , которые T Социальные сети закон

По словам главного регулятора страны в сфере AML, здесь нет никакой двусмысленности: Криптo должны Социальные сети законы США по борьбе с отмыванием денег (AML), иначе они понесут наказание.

Кеннет Бланко, директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), в понедельник предупредил Криптo о необходимости учитывать Закон о банковской тайне (BSA) и другие правила ПОД/ФТ при создании предприятий, поскольку его агентство, безусловно, так и поступит.

Бланко, выступавший в Джорджтаунском университете в рамках первого дня Недели финтеха в Вашингтоне, заявил модератору Крису Браммеру, что у компаний нет оправданий незнанию закона.

«Мы говорим всем, что если вы собираетесь внедрять инновации, вам лучше убедиться, что вы соблюдаете свои правила, прежде чем внедрять эти инновации или выходить на рынок», — сказал Бланко. «Вы лучше убедитесь, что это происходит, потому что, честно говоря... вы T можете создать что-то, а потом все вокруг вас будут это обсуждать».

Далее он добавил:

«Сначала вы должны убедиться, что соблюдаете закон, а затем вы можете действовать и выходить на рынок. В противном случае этого не произойдет... Я скажу вам, если вы T можете соблюдать BSA, у вас будут проблемы... вы должны соблюдать, и мы как регулятор, как основной регулятор и администратор BSA, мы позаботимся о том, чтобы вы это делали, и вам придется нелегко, если вы этого не T».

FinCEN также T примет, что компания «T может» соблюдать закон, сказал он. Любые фирмы, которые не считают, что они способны выполнять требования BSA, не должны выходить на рынок, сказал Бьянко.

«Именно этого мы и ожидаем в будущем», — сказал он.

Комментарии Бланко прозвучали в то время, когда отраслевые обозреватели ожидают принятия мер по борьбе с отмыванием денег, отчасти из-за недавнегосовместное заявлениеFinCEN опубликовала отчет совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по торговле товарными фьючерсами.

«Захватывающе», но «пугающе»

Оставив в стороне предостережения, Бланко похвалил идею инноваций, хотя в своей речи он предупредил о потенциальных рисках для национальной безопасности.

«Некоторые из них действительно захватывающие», — сказал он. «Хорошее в том, что, вау, мы действительно можем защитить общество многими разными способами или наслаждаться большим ростом рабочих мест на основе подобных изобретений и идей».

С другой стороны, «страшно» то, как некоторые из этих новых инструментов могут быть использованы злоумышленниками, добавил он.

«Как и в случае с любыми инновациями, нужно быть осторожным, потому что иногда люди, которые появляются, когда вы внедряете инновации, — это не те люди, которые пытаются воспользоваться ими для заполнения имеющихся пробелов, так что об этом нужно KEEP », — предупредил он.

Эти злоумышленники вдохновили на принятие законов, подобных BSA, сказал он. Общество хотело бы защитить пожилых людей и другие группы, которые подвержены кибермошенничеству и другим цифровым преступлениям.

FinCEN не выступает против технологий, добавил позже Бланко. Агентство нейтрально по отношению к технологиям, и, несмотря на его предупреждения в адрес отрасли, он считает, что технологии должны продолжать развиваться – хотя он повторил, что их следует разрабатывать ответственно.

«Инновации... должны быть ответственными и разумными. Вы T можете просто построить машину, которая едет только со скоростью 190 миль в час, и сказать: «Измените ограничение скорости», так это не сработает», - сказал он, подведя итог:

«Вашему автомобилю придется адаптироваться. В противном случае он не выйдет на дорогу, в этом и заключается суть».

Изображение Криса Браммера и Кеннета Бланко, сделанное Никхилешем Де для CoinDesk