Криптовалюта предлагает решение кризиса отмывания денег: глобальная оперативная сеть под названием «Маяк»

Отмывание денег давно является бичом сектора криптовалют, и у индустрии теперь есть новое решение, призванное продемонстрировать способность предотвращать серьезные проблемы до их ускорения: сеть Beacon.

Новая система оповещений о незаконной деятельности, которая разрабатывается за кулисами под управлением TRM Labs, является теперь официально работает под широкой коалицией правоохранительных органов, бирж, аналитиков, отдельных крипто-сыщиков и эмитентов цифровых активов. Такие биржи, как Binance, Coinbase и Kraken, объединились с эмитентами и независимыми расследователями для обмена информацией в режиме реального времени о недобросовестных участниках, что может стать ответом на многочисленные усилия правительства по борьбе с дорогостоящими нарушениями, объявила TRM в среду.

В то время как регуляторы США и Конгресс активно разрабатывают законодательство и новые правила для устранения, возможно, самой серьезной репутационной проблемы отрасли — контроля за отмыванием денег — TRM Глобальный руководитель по политике Ари Редборд сказал, что злоумышленники становятся «все быстрее и быстрее.»

"Нам необходимо, чтобы эта экосистема была надежно защищена, и чтобы защита осуществлялась в режиме реального времени," — заявил он в интервью CoinDesk.

Поскольку северокорейские хакеры могут похитить более 1 миллиарда долларов и отмыть эти средства быстрее, чем отрасль успевает среагировать, криптоэкосистема находится в опасности, заявил Редборд. Недавний масштабный кража с биржи Bybit послужил сигналом к пробуждению.

«Блокировка в реальном времени»

Beacon, который уже начал работу по выявлению некоторых случаев, о которых TRM пока не может говорить, разработан как «сеть оперативного пресечения», где членство является некоммерческим и не требует существующих деловых отношений между участниками. Система предназначена для быстрого выявления адресов, связанных с угрозами, и генерации сигналов для блокировки действий злоумышленников, пытающихся обналичить незаконные активы, полученные в результате мошенничества, хаков и преступной деятельности.

«Нет программы, подобной Beacon Network», — заявила Валери-Лейла Джабер, глобальный глава по борьбе с отмыванием денег в Coinbase, в своем заявлении. «Это настоящая система раннего оповещения, которая помогает нам выявлять и замораживать незаконные активы, чтобы правоохранительные органы могли их изъять.»

А главный сотрудник по вопросам соответствия Binance Ноа Перлман в своем заявлении добавил, что «Сеть Beacon дополнительно способствует сотрудничеству частного и государственного секторов, чтобы обеспечить дальнейшее снижение преступности в блокчейне», что, по его словам, является одним из «самых мощных инструментов» борьбы с финансовыми преступлениями.

В inaugural составе сети представлены ведущие биржи, а также такие известные компании, как Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital и платежные компании PayPal и Stripe.

Список участвующих компаний обширен и охватывает подавляющее большинство глобальной криптовалютной активности, однако в текущем списке отсутствуют ведущие эмитенты стейблкоинов Tether и Circle. И хотя TRM утверждает, что большинство ключевых правоохранительных органов США и других стран мира участвуют в проекте, компания пока не может раскрыть их имена, за исключением Федеральной полиции Австралии.

В сфере традиционных финансов (TradFi) существует определённый прецедент для публично-частный обмен разведданными о злоумышленниках, включая Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), которая управляет FinCEN Exchange для обмена информацией о торговле.

Автоматизированный

Проект в криптосекторе не располагает выделенным штатом сотрудников, кроме персонала по вопросам соответствия и расследований, уже работающего в вовлечённых компаниях, под руководством Крис Вонг из TRM, бывший крипто-следователь ФБР. Сеть будет опираться на автоматизацию для круглосуточных оповещений и задержек транзакций, за которыми последует проверка со стороны человеческих следователей. По словам Редборда, автоматизация необходима, потому что злоумышленники стремятся действовать в моменты, когда их вероятность обнаружения минимальна.

"Они не спят и точно знают, когда мы спим," — сказал он.

Президент Дональд Трамп поручил своей администрации сделать криптовалюту одним из главных приоритетов государственной политики, и недавно выпустила отчет и рекомендации о том, как решить эту задачу, {{пробел}}включая директиву{{пробел}} «поощрение внутреннего и международного обмена информацией, расширение участия финансовых учреждений цифровых активов в программах обмена данными и улучшение обмена информацией между учреждениями цифровых активов и традиционными финансовыми институтами.»

The текущий проект законопроекта Сената США для регулирования крипторынков включает раздел о незаконном финансировании, который также рассматривает путь для агентств по «безопасному обмену информацией о потенциальных нарушениях в области незаконного финансирования, угрозах и возникающих рисках». А недавно принятый Закон о руководстве и установлении национальных инноваций для стабильных монет США (GENIUS) стимулировал Министерство финансов США к открыть период для комментариев на этой неделе призывая общественность представлять новые идеи по борьбе с незаконным использованием криптовалют.

"Это абсолютно ответ на вопрос о том, как мы можем значительно улучшить расследования по борьбе с отмыванием денег и незаконным финансированием в сфере криптовалют," — заявил Редборд.

Он заявил, что сеть также будет заниматься искусственным интеллектом для анализа так называемых сетей «свиного убоя» и преступных картелей с целью возможности предвосхищения их стратегий. Кроме того, она привлечет независимых крипто-детективов, таких как ZachXBT для поднятия собственных флагов.

"Для традиционных финансов нет аналога ZachXBT," — сказал он.

ОБНОВЛЕНИЕ (20 августа 2025 года, 15:59 UTC): Добавляет комментарий Binance.

Присоединяйтесь к обсуждению криптополитики 10 сентября в Вашингтоне — Регистрируйтесь сейчас на CoinDesk: Политика и регулирование.