Банківський регулятор США: віртуальні валюти можуть бути «революційними»

Голова незалежного агентства США в рамках Міністерства фінансів США, яке здійснює нагляд за національними банками, оприлюднив нові заяви про віртуальні валюти та їх «потенційно революційний» вплив на банківську діяльність.

Виступаючи перед Інститутом міжнародних банкірів цього тижня, голова Офісу контролера валюти (OCC) Томас Дж. Каррі обговорив віртуальну валюту в рамках виступу, спрямованого на звернення до Закону про банківську таємницю (BSA) і його здатність адаптуватися до нових інновацій.

У його зауваження, Каррі згадав про «серйозні виклики», з якими стикається банківська індустрія з боку терористичних і злочинних організацій, і як, на його думку, з ними можна боротися за допомогою ефективного управління ризиками та боротьби з відмиванням грошей (AML) і відповідності BSA.

Тим не менш, він припустив, що положення було важко адаптувати до терористів, які тепер мають доступ до інноваційних платежів.

Каррі сказав:

«Нові платіжні системи створюють більшу ефективність і зручність, а віртуальні валюти пропонують перспективу миттєвих транзакцій безпосередньо між фізичними та юридичними особами в усьому світі. Ці інновації є потенційно революційними за своїм впливом і розвиваються шаленою швидкістю».

Керівник OCC продовжив, охарактеризувавши BSA як «коріння в концепціях 20-го століття», але назвав віртуальні валюти потенційним союзником правоохоронних органів у боротьбі з терором і злочинною діяльністю.

«Також можна передбачити, що за належного використання Технології може бути використана банками та урядом для кращого досягнення цілей BSA, надаючи більш точну та своєчасну інформацію правоохоронним та регуляторним органам, одночасно зменшуючи витрати та тягар», — додав Каррі.

Колишній директор Федеральної корпорації страхування депозитів (FDIC), Каррі очолює організацію з 2012 року.

Звернення до банків

Не звертаючись безпосередньо до віртуальної валюти, Каррі натякнув на деякі з них оперативні питання промисловість та інші, з якими зіткнулися, намагаючись налагодити партнерство з традиційною фінансовою системою.

Наприклад, він зазначив, що банки США закрили рахунки «цілих категорій споживачів» через занепокоєння щодо відповідності BSA та AML.

Далі Каррі закликав банки утримуватися від закриття рахунків клієнтів, якщо вони можуть «належним чином керувати ризиками», попросивши їх натомість подумати про те, як вони можуть допомогти знизити ризик для певних споживачів і компаній.

Каррі завершив свою промову зверненням до масштабів виклику та необхідності широкого співробітництва для досягнення поставлених цілей, зазначивши:

«Наскільки це можливо, OCC прагне відігравати конструктивну роль у діалозі та працювати з іншими частинами уряду США для вирішення цієї важливої ​​проблеми».

Зображення Вашингтона, округ Колумбія через Shutterstock