Un prêt sur un actif réel d'une valeur de 20 millions de dollars risque de perdre 7 millions de dollars sur la plateforme DeFi Goldfinch

Un prêt tokenisé d'une valeur de 20 millions de dollars a échoué dans un pool de prêts sur la plateforme de prêt décentralisée Goldfinch après que les paris de l'emprunteur Stratos sur une société de technologie immobilière et des investissements en actifs numériques « n'ont pas donné les résultats escomptés », a déclaré samedi le contributeur du protocole Warbler Labs dans un communiqué.publication sur le forum de gouvernance des protocoles.

Aujourd’hui, environ 7 millions de dollars sur les 20 millions de dollars de fonds risquent d’être perdus,Fauvette divulguée.

La piscine en détresse a fait unprêt sur quatre ans de 20 millions de dollars de pièces stables [USDC] avec un taux d'intérêt annuel de 11 % au fonds de crédit fintech Stratos en février 2022. Warbler Labs était ONEun des 43 « bailleurs de fonds » et souscripteurs du prêt, a déclaré un porte-parole.

Stratos a alloué 5 millions de dollars de fonds à REZI, une société de technologie immobilière axée sur la location d'appartements dans les grandes villes américaines, qui a maintenant cessé de payer et devrait réduire sa position à zéro, a déclaré lele message disait.

Deux millions de dollars supplémentaires, dédiés à un projet appelé POKT, ont été alloués à des « investissements en actifs numériques » dont Warbler Labs a déclaré ne pas avoir eu connaissance au moment de l'investissement, selon la publication. Stratos a vendu cette position avec une « perte NEAR totale » et a ajouté une garantie de prêt pour couvrir le manque à gagner.

Warbler Labs a déclaré qu'il couvrirait toutes les pertes des investisseurs du pool.

« C'est pour le moins décevant et inattendu », ont écrit Michael Sall et Blake West, cofondateurs de Warbler, dans leur message. « Warbler Labs assumera l'intégralité des risques et de la responsabilité du redressement, et nous avons décidé de garantir les pertes liées à REZI et POKT, à l'exclusion des positions de Warbler et de Stratos. »

Les 13 millions de dollars restants ont été alloués à la start-up de gestion de marché de commerce électronique Threecolts, qui « affiche de très bons résultats », a noté le message.

Le prêt amer met en évidence les risquesactifs réels tokenisés (RWA), comme le crédit privé, qui est devenu ONEune des dernières tendances d'un secteur des Crypto en quête de motivation face à la baisse des flux de capitaux. Cela remet également en question le processus de due diligence appliqué aux protocoles de prêt RWA basés sur la blockchain, notamment après la série de défauts de paiement de prêts aux sociétés de trading de Crypto l'année dernière.

Ce développement fait suite à un autre événement de crédit d'un pool Goldfinch plus tôt cette année, lorsque la société africaine de financement de motos-taxis Tugendeen défautsur un prêt de 5 millions de dollars arrivant à échéance en octobre. L'emprunteur a également violé les clauses restrictives du prêt en accordant des prêts intersociétés pour endiguer les difficultés financières d'une société sœur, Goldfinch.Le poste de gouvernance a déclaré.

« Il s'agit du deuxième cas de manque de transparence de la part d'un emprunteur ou de manque de capacité d'audit de la part de Goldfinch », a déclaré samedi l'utilisateur pseudonyme Wiz sur le siteforum de gouvernance de la plateforme« Nous pouvons tous comprendre que Warbler Labs couvrira la perte, mais il est de plus en plus inquiétant de découvrir un manque total de contrôle de la part du souscripteur du prêt, en particulier dans le contexte où Stratos est un investisseur en actions de Goldfinch. »

« Il y a un risque de réputation », a commenté un autre utilisateur nommé mans9841 sous lepublication sur le forum« Le récit de la RWA vient tout juste de commencer et nous ne pouvons pas nous laisser abattre après avoir tant construit. »

CORRECTION (11 oct., 20h20 UTC) :Warbler Labs a déclaré être ONEun des bailleurs de fonds et souscripteurs du prêt, et non le gestionnaire du fonds et le souscripteur, comme indiqué dans la version précédente. Le titre et l'article ont également été mis à jour pour préciser que 7 millions de dollars du prêt total sont menacés.