Fireblocks “inserisce nella whitelist” 30 società di trading per il debutto istituzionale DeFi di Aave

In un contesto di tassi di interesse pari a zero nei Mercati tradizionali, le banche potrebbero trovare un nuovo alleato nella Finanza decentralizzata (DeFi), o in una versione della stessa a cui possono almeno partecipare in modo conforme.

Questo è ciò che offre l'iniziativa DeFi a favore delle istituzioni Aave Arc, ora ufficialmente lanciata con l'aiuto della società di custodia Criptovaluta Fireblocks, oltre a una "whitelist" di 30 società di trading autorizzate.

Il prestito e l'indebitamento di Criptovaluta che avviene nella DeFi avviene normalmente in modo puramente pseudonimo; gli utenti sono conosciuti solo da lunghe stringhe di numeri e lettere. Ciò è in netto contrasto con il modo in cui opera la Finanza tradizionale, in cui le controparti di una transazione sono chiaramente identificate da un processo know-your-customer (KYC).

Pertanto, l'attuale mercato DeFi, che vanta oltre 250 miliardi di dollari di valore totale bloccato, è rimasto in gran parte inutilizzato dalle istituzioni a causa dei requisiti KYC e antiriciclaggio (AML) sopra menzionati. Consentire l'accesso istituzionale a DeFi potrebbe sbloccare un'opportunità da mille miliardi di dollari nel prossimo mezzo decennio,secondo alcune stime.

I 30 istituti finanziari autorizzati approvati dallo specialista del calcolo multi-partitico (MPC)Blocchi antincendio includono Anubi Digital, Bluefire Capital (acquisita da Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario e Wintermute.

Universo parallelo

La creazione di pool DeFi autorizzati tenendo conto delle entità regolamentate è stataproposto a settembre dell'anno scorsoTuttavia, Aave Arc è iniziato come "più un esperimento che è diventato un vero e proprio nuovo protocollo", secondo il CEO Aave Stani Kulechov.

Guardando al futuro, Kulechov prevede che la DeFi autorizzata e quella non autorizzata probabilmente coesisteranno parallelamente.

"Potremmo persino vedere Mercati autorizzati come strutture di trading in DeFi, che sono private solo perché vogliono concentrare la liquidità o avere altri vantaggi", ha affermato Kulechov in un'intervista, aggiungendo che c'è stato un "enorme" interesse per Aave Arc da parte delle istituzioni, comprese le banche.

"Ciò che affascina di queste istituzioni finanziarie è la loro diversità", ha detto Kulechov. "Ci sono istituzioni finanziarie che partecipano alle Cripto, ci sono istituzioni finanziarie come gli hedge fund che cercano solo di parcheggiare le loro riserve di denaro nel mercato Aave Arc per ottenere rendimenti".

Pool autorizzati

Allo stato attuale, Fireblocks ha circa 250 clienti che utilizzano DeFi nel modo in cui ci si aspetterebbe (pool senza autorizzazione), tramite wallet connect o estensione del browser della società di tecnologia di custodia. Per quanto riguarda Aave Arc, qualsiasi informazione sulle istituzioni inserite nella whitelist che commerciano in pool DeFi autorizzati è nota solo a Fireblocks e rimane sconosciuta ad Aave e ad altre società, ha sottolineato il CEO di Fireblocks Michael Shaulov.

"Non è molto diverso dalla situazione odierna perché stanno usando il nostro portafoglio, quindi queste informazioni ci sono note", ha detto Shaulov in un'intervista. "Ma a parte questo sono anonimi. L'unica cosa che viene fornita è il fatto che sono tutti passati attraverso KYC".

Utilizzando i macchinari sviluppati Aave , si è presentata un'evidente opportunità di creare pool whitelist, in cui tutte le istituzioni sono state sottoposte a screening AML, rendendo così la DeFi appetibile per le entità regolamentate, ha affermato Shaulov.

"Se utilizzi un pool senza autorizzazione e sei degli Stati Uniti, come puoi provare che la persona con cui stai commerciando dall'altra parte del pool non è, ad esempio, un'entità iraniana?" ha affermato Shaulov in un'intervista.

DeFi per sempre

L'idea che i pool autorizzati siano contrari all'intero principio della DeFi è una domanda che Shaulov e Kulechov si sentono porre di tanto in tanto.

"La risposta semplice è che lo fa", ha detto Shaulov. "Ma è un passaggio necessario, o una correzione eccessiva, affinché il settore raggiunga uno stato diverso in un orizzonte di 18-24 mesi. Il prossimo passo sarà una specie di soft KYC, in cui hai un token KYC, o KYC on-chain. Ma per arrivarci, dobbiamo adottare un approccio leggermente più aggressivo".

Kulechov di Aave ha paragonato Web 3 e DeFi agli oceani del mondo. Il software infrastrutturale è come quelle acque internazionali che non sono di proprietà di nessuno in particolare e chiunque può attraversarle, ha detto. Ma una volta che vai in un porto, allora entri nella regolamentazione e le istituzioni finanziarie sono i porti per OCEAN, ha aggiunto.

"Penso che la DeFi sarà per sempre senza autorizzazioni e accessibile a tutti finché queste reti (blockchain pubbliche come Ethereum, Polygon, Avalanche ) saranno decentralizzate", ha affermato Kulechov.