Eqonex lancia un mercato di prestiti Cripto peer-to-peer per le istituzioni

La società di servizi blockchain Eqonex Group (ex Diginex) ha lanciato un mercato di prestiti in Cripto peer-to-peer che utilizza protocolli automatizzati.

Eqonex sta prendendo di mira le istituzioni che desiderano una maggiore trasparenza rispetto a quella offerta dal mercato over-the-counter (OTC) ma che T si fidano Finanza decentralizzata(DeFi) che soffrono di prestiti flash e attacchi informatici, ha affermato Charlie Beach, responsabile dei rischi e responsabile dei prestiti di Eqonex.

Il mercato dei prestiti istituzionali è dominato dagli sportelli OTC che mancano di trasparenza sui tassi di interesse applicati sui prestiti, ha affermato Beach.

"Ci sono un gran numero di aziende che operano attraverso un numero piuttosto esiguo di attori dominanti, come una BIT di oligopolio", ha affermato Beach.

Diverse aziende utilizzano i prestiti per supportare le strategie commerciali, mentre altre li utilizzano per ottenere capitale circolante, comeBitcoin minatori che vogliono KEEP le loro monete quando il prezzo del bitcoin è basso, ha aggiunto Beach.

"Se si guarda indietro alle ragioni per cui le persone prestano e prendono in prestito nel mercato dei repo [accordi di riacquisto] o dei prestiti di titoli, si vedranno alcuni degli stessi casi d'uso nei Mercati Cripto ", ha affermato Beach.

Il prestito Cripto è un fenomeno che potrebbe potenzialmente migliorare la liquidità e Da scoprire dei prezzi per le Cripto , ma ha anche introdotto rischi sistemicinel mercato. Eqonex non reipotecherà le garanzie e addebiterà una commissione annuale dell'1,3%, ha aggiunto Beach. (La reipotecazione è una pratica in base alla quale banche e broker utilizzano, per i propri scopi, asset che sono stati pubblicati come garanzia dai loro clienti invece di conservare tali garanzie in cold storage.)

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La maggior parte dei prestiti che Eqonex prevede di estendere saranno probabilmente compresi tra 1 e 5 milioni di dollari o tra 5 e 20 milioni di dollari, ha aggiunto Beach.

"La portata della pipeline varia da pochi milioni; probabilmente la discussione più ampia ha riguardato un prestito triennale da 300 milioni di dollari", ha detto Beach. "Stiamo vedendo qualcosa che va da un mese a sei mesi, ma potenzialmente anche due o tre anni in termini più ampi".

Eqonex prevede inoltre di sovragarantire tutti i prestiti sulla sua piattaforma.

“Quindi, per esempio, unUSDC prestito garantito da BTC avrebbe un margine iniziale del 140% e la margin call scatterebbe al 120%", ha detto Beach. "Una parte significativa del mercato è alla ricerca di quel tipo di prodotto sicuro. Perché un numero crescente di prestiti sul mercato sono inferiori al 100% di base collaterale o addirittura zero collaterale".

Il sistema automatizzato di Eqonex gestisce anche le garanzie, mettendole in cold storage non appena il capitale del prestito viene esteso al mutuatario. Se il valore delle garanzie raggiunge il margin floor, la piattaforma emette automaticamente una margin call, ha aggiunto Beach. I mutuatari hanno una finestra di margin call di 12 ore.

Eqonex estende i termini dei prestiti in base all'importo delle garanzie fornite dai mutuatari e si affida al suo processo di onboarding basato sulla conoscenza del cliente per eliminare gli istituti T affidabili.

Avere prestiti sovra-garantiti e non ri-ipotecare le garanzie aumenterà il comfort che le istituzioni hanno con la piattaforma di prestito di Eqonex, ha affermato il CEO di Unchained Capital Joseph Kelly, che non ha legami con Eqonex.

"I mercati peer-to-peer tendono anche a essere ostacolati dalle leggi sui prestiti al consumo e dalle questioni relative alla tutela dei consumatori, quindi è più facile servire le istituzioni con un mercato peer-to-peer", ha affermato Kelly.

I clienti T devono prefinanziare prestiti o trattenere depositi sulla piattaforma. Quando un prestito viene abbinato, le istruzioni di liquidazione vengono inviate automaticamente al prestatore per inviare il capitale e al mutuatario per inviare la garanzia. Quando entrambi raggiungono la piattaforma, il capitale viene automaticamente inviato al mutuatario e la garanzia in custodia presso Digivault, il depositario di Eqonex, che è registrato presso la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.

Quel flusso di lavoro automatizzato è "supportato dal nostro team di operazioni di prestito che è lì per assicurarsi che i clienti abbiano ricevuto notifiche per ridurre al minimo le possibilità che vengano liquidati", ha affermato Beach. In caso di liquidazione, Eqonex vende sul mercato tramite exchange, come Eqonex, o tramite fornitori di liquidità OTC.

Eqonex punta ad avere un portafoglio prestiti di "centinaia di milioni" entro l'anno prossimo, ha aggiunto Beach. La piattaforma di prestito peer-to-peer sarà collegata a un'offerta di servizi PRIME in futuro, ha detto.

"C'è un numero crescente di organizzazioni che sono desiderose di essere coinvolte nello spazio dei prestiti in Cripto ", ha detto Beach. "Si sta assistendo a tutto, dalle banche tradizionali che sono lungimiranti e interessate a entrare nel settore Cripto. Si sta anche assistendo all'interesse per il lato prestiti e prestiti da parte delle tesorerie aziendali".