Il disegno di legge di Elizabeth Warren T fermerà il riciclaggio di denaro, ma potrebbe vietare le Cripto

A Capitol Hill, la senatrice Elizabeth Warren (D-MA) e il senatore Roger Marshall (R-KS), stanno spingendo per una legislazione chepretende per chiudere le scappatoie che i malintenzionati potrebbero sfruttare per riciclare denaro tramite Cripto . Ma cosa prevede la legislazione, la cosiddetta Legge antiriciclaggio dei beni digitali – in realtà è un’ulteriore strategia per vietare le Cripto trattamento sviluppatori di software e validatori di transazioni come istituzioni finanziarie, rendendo di fatto la Cripto inutile. Warren, dopotutto, dice di essere a capo di un "esercito anti-cripto.”

Riciclaggio di denaro, il processo difiltraggio guadagni illeciti attraverso il sistema finanziario tradizionale, è illegale. C'è un certo riciclaggio di denaro tramite Cripto asset, sebbene la maggior parte si verificautilizzando valute legali. Le forze dell'ordine hanno dimostratoabile nell'identificare e ritenere responsabili coloro che infrangono le leggi sul riciclaggio di denaro. Tutti questi fatti sono veri, ma T lo sapresti ascoltando il dibattito a Capitol Hill. I sostenitori di questa pericolosa nuova legislazione vorrebbero farti credere che il riciclaggio di denaro sia un problema esclusivo delle Cripto , che si verifica su una scala senza precedenti. E le forze dell'ordine non sono in grado di fermarlo a causa di leggi obsolete.

John Rizzo è vicepresidente senior per gli affari pubblici presso Clyde Group, dove fornisce consulenza strategica e comunicazioni. Di recente ha ricoperto il ruolo di portavoce senior presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, occupandosi di asset digitali, fintech, Finanza climatica, stabilità finanziaria, Finanza interna e Politiche economica.

Le Cripto e la Tecnologie blockchain sottostante su cui sono costruite sono nuove. Tuttavia, la strategia legislativa utilizzata per promuovere una legislazione volta a indebolirle in modo permanente è vecchia quanto l'America stessa. Gli autori di questa legislazione hanno identificato un atto illegale che ha rilevanza per il pubblico americano ed è ampiamente osteggiato, il riciclaggio di denaro. Riconoscono inoltre che la Tecnologie blockchain e le Cripto sono concetti nuovi per le persone in tutto il paese.

Quindi, appiccicano l'etichetta che gli americani sanno T apprezzare al marchio che ancora T conoscono e perseguono una strategia a lungo termine di messa al bando Cripto sotto le mentite spoglie di una Politiche antiriciclaggio. È l'equivalente legislativo di un cavallo di Troia e coloro che hanno a cuore il futuro delle Cripto devono mobilitarsi rapidamente per sconfiggere il disegno di legge, che è stato introdotto per la prima volta nel 2022e potrebbe essere presto introdotto in questo nuovo Congresso.

Una valutazione equa del Digital Asset Anti-Money Laundering Act chiarisce che la legislazione è sia inutile sia progettata per promuovere una Politiche che proibisce del tutto le Cripto . Il riciclaggio di denaro è lungoè illegale negli Stati Uniti e in tutto il mondomondoNonostante queste proibizioni, non c’è dubbio che i tentativi originali di ostacolare il riciclaggio di denaro fossero imperfetti, come dimostrano i successivi sforzi del Congresso e della comunità internazionale perrafforzareleggi antiriciclaggio.

Nel valutare il disegno di legge Warren-Marshall, ONE chiedersi se la legislazione identifichi lacune legittime nel regime giuridico che disciplina il riciclaggio di denaro, se la legislazione arrechi più danni che benefici e se esistano modi alternativi per raggiungere l'obiettivo Politiche di reprimere il riciclaggio di denaro senza compromettere l'esistenza stessa della Tecnologie Cripto e blockchain.

In primo luogo, l’idea che il disegno di legge Warren-Marshall identifichi lacune nelle attuali leggi antiriciclaggio è indebolita dall’record robustodel successo delle forze dell'ordine nell'identificare, arrestare e incriminare coloro che utilizzano Cripto per riciclare denaro. Queste azioni delle forze dell'ordine hanno fermato azioni illecite per un valore di centinaia di milioni di dollari e includono sforzi riusciti per impedire ai presunti criminali di utilizzare il crypto-mixingserviziper nascondere la fonte dei loro fondi.

Inoltre, unrapporto recente dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sui rischi Finanza illeciti nella DeFi è chiaro che, sebbene il riciclaggio di denaro tramite Cripto si verifichi, coloro che sono coinvolti in attività illegali preferiscono ancora commettere i loro crimini alla vecchia maniera modo – tramite moneta fiat. E non è perché i potenziali riciclatori di denaro non capiscano le Cripto; è perché riciclare denaro tramite moneta fiat e giurisdizioni opache è più facile e ha più probabilità di evitare il rilevamento da parte delle forze dell'ordine rispetto a una blockchain tracciabile. Anche il gruppo terroristico Hamas l'ha definita si ferma sull'accettazione di donazioni in Cripto.

Se la legislazione Warren-Marshall non supera il test necessario, fa più male che bene? Dopo tutto, il riciclaggio di denaro è terribile. La legislazione T dovrebbe essere approvata anche se aiuta solo marginalmente? Ecco dove si trovano i danni della legislazione, vale a dire che richiedono quelli che sviluppano software e convalidano transazioni su una blockchain per registrarsi come istituzioni finanziarie, sono così problematiche. Il problema è che queste persone T possono praticamente registrarsi come istituzioni finanziarie. Gli autori di questa legislazione lo sanno e sanno anche che richiedere agli sviluppatori di software e ai validatori di impegnarsi nello stesso tipo di multimilionario Il regime di conformità adottato dalle banche farebbe crollare l'economia Cripto , che, dopotutto, è il punto.

Sebbene sia chiaro che il riciclaggio di denaro non è un problema esclusivo delle Cripto e che la legislazione Warren-Marshall farebbe più male che bene, non c'è dubbio che la quantità ottimale di riciclaggio di denaro nel sistema finanziario globale sia zero. E a tal fine, ci sono dei passi che il Congresso può intraprendere per ridurre il riciclaggio di denaro in Cripto e asset tradizionali.

Ad esempio, il Congresso può approvare una legge per creare unlicenza federale di trasmissione di denaroper standardizzare le proiezioni o istituire unregime di vigilanzaper gli scambi di valuta digitale supervisionati dalla Commodity Futures Trading Commission. L'aumento delle sanzioni per il riciclaggio di denaro di tutti i tipi potrebbe fungere da deterrente maggiore. Infine,uno studio leader che ha esaminato il modo migliore per aiutare le forze dell'ordine a reprimere meglio i crimini che coinvolgono le Cripto , ha identificato la cooperazione multigiurisdizionale, gli strumenti e la formazione come esigenze primarie, nulla che si avvicini lontanamente al disegno di legge Warren-Marshall.

Nonostante tutti i problemi con il disegno di legge Warren-Marshall, i suoi sostenitori sono impegnati a perseguirlo e probabilmente cercano un veicolo legislativo mobile a cui allegare la loro legislazione. La legislazione proposta non è necessaria per contrastare il riciclaggio di denaro e fa più bene che male. Ma se sei interessato a guidare un esercito anti-cripto e vedere il settore crollare, potrebbe essere proprio ciò di cui hai bisogno.