Québec torna obrigatórios caixas eletrônicos de Bitcoin e plataformas de negociação obtêm licenças

A agência reguladora de Quebec que supervisiona os Mercados financeiros canadenses promulgou novas políticas que obrigam os operadores de caixas eletrônicos de moeda virtual e as plataformas de negociação de moeda virtual a obter uma licença.

A Autorité des marchés financiers (AMF) alterou sua Declaração de Política para a Lei de negócios de serviços monetários para aplicar a empresas selecionadas de Bitcoin que operam na jurisdição. A AMF enfatizou em seu anúncio formal, no entanto, o licenciamento não indica que ele está regulando a indústria do Bitcoin .

A declaração parece ter pego os membros da comunidade local de Bitcoin desprevenidos, já que o Canadá tem trabalhado para regulamentar o Bitcoin no nível federal, um processo que foi liderado por um estudo do Senado de 18 meses que será divulgado este ano.

Kyle Kemper, vice-presidente da bolsa de Bitcoin sediada em Calgary CAVIRTEX, indicou que precisaria examinar a decisão mais de perto para determinar suas ações, mas sugeriu que a medida envia um sinal potencialmente preocupante para as empresas locais.

Esta preocupação foi partilhada por Christine Duhaime, uma advogada sediada no Canadá e directora executiva de uma organização sem fins lucrativosInstituto de Finanças Digitais, que indicou que a redação da última atualização provavelmente deixará muitos na comunidade buscando esclarecimentos adicionais.

Duhaime disse ao CoinDesk:

"A formulação é realmente vaga, uma plataforma para negociação de moeda virtual, isso não me parece, pois sei exatamente o que eles querem dizer com isso. T sabemos se isso significa um site ou se uma pessoa pode ser um exchanger.”

Kemper continuou sugerindo que a lei representa uma mudança potencialmente preocupante no cenário regulatório mais amplo do Canadá, devido à discussão em andamento em nível federal que, segundo ele, poderia acabar defendendo uma suspensão da regulamentação do Bitcoin .

“O que não estou ansioso para ver – e talvez isso seja um sinal com Quebec – é que cada província apresente seu próprio licenciamento, porque então estaríamos em uma situação que está acontecendo nos EUA, onde isso cria barreiras desnecessárias”, acrescentou Kemper.

A decisão do Québec segue-se notavelmente a uma decisão do Parlamento Canadianopara alterarsua Lei sobre Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo de 2000 para ser aplicada ao setor de moeda digital.

Até o momento, o governo não fez progressos na criação de regulamentação para que a lei pudesse ser aplicada, optando por aguardar a orientação formal do Senado.

Impacto do BitLicense

Duhaime continuou descrevendo a ação como ONE comparável à regulamentação proposta em Nova York, já que Québec agora teria supervisão semelhante sobre o setor.

Por exemplo, ela observou uma seção que indica que os proprietários de caixas eletrônicos de Bitcoin agora terão requisitos de relatórios mais onerosos. Sob o projeto de lei, Segurança do Quebec, a força policial estadual, precisaria investigar e inocentar entidades Bitcoin encobertas e seus agentes para receber uma licença.

“Uma indicação de condenações anteriores ou bom caráter moral é um fator importante que pode influenciar se uma licença para um negócio de serviços financeiros é emitida, suspensa ou revogada”, diz a lei.

Os donos de caixas eletrônicos agora também precisam verificar a identidade dos clientes e suas “partes co-contratantes”, mantendo registros de todas as transações por seis anos. As informações que precisarão ser registradas incluem informações do cliente e a fonte de liquidez.

Em outros lugares, as empresas afetadas precisarão rastrear declarações de renda, registros contábeis, registros de executivos, diretores e funcionários e quaisquer outros registros prescritos pela lei.

Clareza para a indústria de ATM

Embora Duhaime tenha categorizado algumas partes da diretiva como potencialmente problemáticas, as disposições para operadores de caixas eletrônicos, ela disse, eram mais claras.

Haseeb Awan, cofundador do fabricante de caixas eletrônicos de Bitcoin BitAccess, um dos mais ativo empresas no Canadá, ecoou o tom de surpresa, afirmando que esperava que o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) emitisse orientações antes que ONE província tomasse medidas.

Embora tenha observado que Québec frequentemente aprova leis que contrastam com as do país em geral, ele expressou sua crença de que a empresa pode se adaptar a essa diretiva.

“Nós fornecemos ferramentas de conhecimento do seu cliente (KYC) e antilavagem de dinheiro (AML) para nossos operadores cumprirem com a conformidade local”, disse Awan, acrescentando que sua empresa se esforçaria para ajudar os operadores com a transição.

A empresa tem cinco máquinas BitAccess em operação em Quebec, todas administradas por operadores individuais.

Mitchell Callahan, o desenvolvedor por trás do sistema de ponto de venda PocketPOS com foco no Canadá, expressou ainda sua crença de que os proprietários de caixas eletrônicos locais “estavam antecipando” tal orientação.

Avisos dados

Além dos novos requisitos de relatórios, a AMF também alertou o público sobre os aspectos mais negativos associados ao uso do Bitcoin , citando sua incapacidade de proteger os consumidores de riscos de liquidez ou volatilidade.

"Portanto, os moradores de Quebec devem ter cuidado com transações em moeda virtual, pois podem incorrer em perdas que não são cobertas pelos atuais planos de compensação ou seguro de depósito", diz a orientação formal.

A AMF continuou indicando que os "baixos custos de transação" do bitcoin também podem encorajar seu uso em esquemas Ponzi e outros esquemas ilícitos, ecoando preocupações levantadas por reguladores globais.

Imagem de Quebecvia Shutterstock