A regra proposta pela FinCEN sobre carteiras Cripto provavelmente seria ineficaz, afirma a Elliptic

O Departamento do Tesouro dos EUAregras propostas exigir que os usuários cumpram os requisitos de conhecimento do cliente (KYC) se quiserem enviar suas Cripto de uma exchange para uma carteira privada pode acabar sendo ineficaz, de acordo com a empresa de análise de blockchain Elliptic.

Em sua resposta publicada à regra, a Elliptic disse que as regras poderiam “impactar negativamente” a eficácia das regulamentações existentes contra lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

No início deste mês, o Departamento do Tesouro divulgou um aviso antecipado de proposta de regulamentação, que estabelecia que os usuários de exchanges centralizadas de Criptomoeda que desejassem mover seus ativos para sua própria carteira privada, ou para a de outra pessoa, teriam que fornecer informações pessoais detalhadas para transações maiores que $ 3.000. As exchanges também seriam obrigadas a relatar transações individuais ou grupos de transações que somassem mais de $ 10.000.

De acordo com o anúncio da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), o público em geral terá até 4 de janeiro para fornecer comentários ou feedback sobre as regras.

Em sua resposta, a Elliptic disse que as regras exageram os riscos propostos por carteiras não hospedadas porque as transações envolvendo criptomoedas já podem ser rastreadas pela análise do livro-razão do blockchain associado.

Essas análises já são usadas pelas autoridades policiais para rastrear atividades criminosas e, portanto, de acordo com a Elliptic, as novas regras apenas adicionariam custos de documentação para informações que já podem ser acessadas usando meios existentes.

As regras propostas foram recebidas com uma resistência concertada mesmo antes de sua divulgação. Especialistas em regulamentação disseram que as regras poderiam ter ampla aceitaçãorepercussões, inclusive em projetos de Finanças descentralizadas (DeFi).

As preocupações incluem termos pouco definidos, como "carteiras não hospedadas" e a incapacidade técnica das instituições financeiras de coletar informações de contrapartes DeFi.

Veja também:A regra proposta pela FinCEN para carteira de Cripto pode atingir o DeFi

Dados citados pela Elliptic mostram que menos de 10% dos fundos de origem ilícita permanecem em carteiras não hospedadas, e a grande maioria deles está “simplesmente inativa”. A Elliptic observou que, como os atores corruptos também dependem inteiramente de sua capacidade de sacar e converter Cripto em fiduciárias, as informações sobre esses fundos são compartilhadas com a FinCEN usando relatórios de atividades suspeitas (SAR). Portanto, as regras propostas apenas adicionam mais papelada.

Além disso, o período de comentários de 15 dias do Departamento do Tesouro sobre sua proposta é “injustificadamente curto” e deve ser estendido para 90 dias.

A Elliptic disse que as regras “imporiam um imposto injustificado” sobre a inovação financeira e disse que as regras envolvendo requisitos de manutenção de registros de contrapartes deveriam ser removidas.