Финансовый регулятор Великобритании направляет банкам письмо о рисках Криптo

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) направило руководителям банков письмо с информацией о потенциальных рисках, с которыми они сталкиваются при работе с криптовалютами.

Будучи британским регулятором для около 58 000 компаний финансовых услуг и финансовых Рынки в Великобритании, FCA вынесла официальные предупреждения доо рисках инвестирования в криптовалюты.

В этом последнем предупреждениеFCA обращается конкретно к банкам и призывает более тщательно проверять деятельность клиентов, если выясняется, что они имеют дело с тем, что агентство называет «криптоактивами».

Для клиентов банка, предлагающих потребителям услуги в криптовалютах, соответствующие меры по снижению риска финансовых преступлений включают «проведение комплексной проверки ключевых лиц в клиентском бизнесе» и «обеспечение того, чтобы существующие структуры по борьбе с финансовыми преступлениями адекватно отражали связанную с криптовалютами деятельность, в которой участвует фирма».

Признавая, что не все компании и лица, владеющие или торгующие криптовалютами, представляют одинаковую степень риска, FCA отметило несколько индикаторов «высокого риска». К ним относится клиент, использующий спонсируемую государством Криптовалюта, «которая предназначена для обхода международных финансовых санкций» — предположительно, намек на то, что торговляВенесуэльский токен Petro закроет ваш счет.

Еще один упомянутый красный флаг включает розничных клиентов, замеченных в отправке крупных сумм на продажи токенов или первичные предложения монет (ICO). Согласно письму FCA, эти клиенты подвергаются «повышенному» риску инвестиционного мошенничества.

Не все мотивы использования криптовалют носят преступный характер, однако, учитывая «потенциальную анонимность и возможность перемещения денег между странами», FCA ожидает, что финансовые компании будут проявлять «особую осторожность» при рассмотрении дел, связанных с криптовалютами.

Лондонский Ситиизображение через Shutterstock