Эксперты говорят, что регулирование Криптo в Индии теперь имеет силу

Включение Криптo в Индию в соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денегЮристы и участники отрасли утверждают, что это впервые дало регулирующим органам, осуществляющим надзор за отраслью, больше возможностей.

Во вторник Министерство Финансы добавило отрасль к правилам по борьбе с отмыванием денег (AML), требуя от предприятий, связанных с криптовалютами, зарегистрироваться в Подразделении финансовой разведки (FIU) и соблюдать другие обязательные процедуры в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег (PMLA). Эти правила включатьвыполнение процессов проверки, таких как «Знай своего клиента» (KYC), и сообщение о подозрительной деятельности.

Штрафы за каждое нарушение могут достигать 1220 долларов США.

«Этот шаг — жесткая просьба, поскольку если организации не будут регулярно и в NEAR реального времени предоставлять отчеты, они могут быть оштрафованы», — сказал Виджайендра Пратап Сингх, старший партнер юридической фирмы AZB & Partners. «Но это также можно рассматривать как следующее большое ограничение Криптo в Индии после налоговый режим” что увидело объемы Криптo в стране падать.

Включение отрасли в нормативно-правовую базу ПОД/ФТ следует призыву Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с которым она обратилась к странам в июне 2022 года.ускоренные проверкина личность пользователей Криптo . В то время глобальный надзорный орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма заявил, что только 11 из 98 обследованных юрисдикций ввели и контролировали меру, известную как «правило путешествия.”

«Этот шаг является шагом к выполнению рекомендации FATF по виртуальным активам», — сказал Джайдип Редди, советник юридической фирмы Trilegal, консультировавший различные Криптo в Индии. «Решение о режиме лицензирования (глобальная нормативная база), по-видимому, развивается отдельно на основе обсуждений в рамках G-20 и на международном уровне».

Этот шаг был предпринят через несколько месяцев после того, как несколько индийских Криптo бирж были исследованоправоохранительными органами. Несколько руководителей заявили, что отрасль уже соблюдает такие требования, включая KYC.

Ассоциация Bharat Web3, представляющая Криптo , заявила, что обратилась к Министерству Финансы с просьбой о таком шаге, и этот шаг приветствовали лидеры отрасли, включая Ашиш Сингхал,соучредитель Криптo CoinSwitch Кубер, Сумит Гуптасоучредитель конкурирующей компании CoinDCX, оба из которых выразили свою поддержку в Twitter.

Это придает Криптo в Индии «больше легитимности» и поможет «обуздать деятельность недобросовестных лиц», считает Пунит Агарвал, основатель платформы налогообложения Криптo KoinX.

Некоторые представители отрасли были более осторожны.

Новый режим «окажет негативное влияние на централизованные Криптo в Индии», — сказал Дилип Сайнберг, основатель и генеральный директор MuffinPay, Криптo необанка. Он «сократит масштабные транзакции, и бизнес переместится на децентрализованные биржи и компании».

«Это достаточно справедливый шаг», — сказал юрист Trilegal Редди. «Единственный недостаток этого в том, что это произошло за одну ночь и, похоже, вступило в силу немедленно, тогда как должно было быть окно соответствия для внедрения процессов».