A regulamentação de Cripto da Índia agora tem força, dizem especialistas

Inclusão de empresas de Cripto na Índia sob regras de lavagem de dinheirodeu força aos reguladores que supervisionam o setor pela primeira vez, disseram advogados e participantes do setor.

Na terça-feira, o Ministério das Finanças adicionou a indústria às regras anti-lavagem de dinheiro (AML), exigindo que empresas relacionadas a criptomoedas se registrem em sua Unidade de Inteligência Financeira (FIU) e cumpram outros processos obrigatórios sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA). Essas incluirrealizando processos de verificação como Conheça Seu Cliente (KYC) e relatando atividades suspeitas.

As penalidades variam até US$ 1.220 para cada falha.

“Este movimento é um pedido com dentes porque se as entidades não reportarem regularmente e em uma base NEAR em tempo real, elas podem ser penalizadas”, disse Vijayendra Pratap Singh, sócio sênior do escritório de advocacia AZB & Partners. “Mas isso também pode ser visto como a próxima grande restrição adicional à Cripto na Índia após a regime tributário"que viu volumes de Cripto no país prumo.

A inclusão da indústria no quadro regulamentar da luta contra a lavagem de dinheiro segue o apelo do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) de junho de 2022 para que as naçõesverificações rápidassobre as identidades dos usuários de Cripto . Na época, o órgão global de vigilância contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo disse que apenas 11 das 98 jurisdições pesquisadas haviam aplicado e supervisionado a medida conhecida como “regra de viagem.”

"A mudança é um passo em direção à implementação da recomendação do GAFI sobre ativos virtuais", disse Jaideep Reddy, advogado do escritório de advocacia Trilegal, que aconselhou vários negócios de Cripto na Índia. "A decisão sobre um regime de licenciamento (estrutura regulatória global) parece estar evoluindo separadamente com base em discussões no G-20 e em nível internacional."

A mudança ocorre meses depois de várias bolsas de Cripto da Índia terem sido investigadopor agências de aplicação da lei. Vários executivos disseram que a indústria já estava cumprindo tais requisitos, incluindo KYC.

A Bharat Web3 Association, o órgão que representa a indústria de Cripto , disse que solicitou essa medida ao Ministério das Finanças , e a medida foi bem recebida pelos líderes da indústria, incluindo Ashish Singhal,cofundador da exchange de Cripto CoinSwitch Kuber, Sumit Guptacofundador de sua rival CoinDCX, que tuitaram seu apoio.

Isso dá às Cripto na Índia "mais legitimidade" e ajudará a "coibir as atividades de maus atores", disse Punit Agarwal, fundador da plataforma de tributação de Cripto KoinX.

Alguns no setor eram mais cautelosos.

O novo regime "criará um impacto negativo em entidades Cripto centralizadas na Índia", disse Dileep Seinberg, fundador e CEO da MuffinPay, um neobanco Cripto . Ele "reduzirá transações massivas e os negócios se moverão para exchanges e empresas descentralizadas".

"É um passo razoavelmente justo", disse o advogado da Trilegal, Reddy. "A única desvantagem disso é que ele veio da noite para o dia e parece entrar em vigor imediatamente, enquanto deveria ter havido uma janela de conformidade para colocar os processos em prática."