Шопування багатства

До появи Shopify створення та керування сайтом електронної комерції було дорогим, операційно інтенсивним і логістичним кошмаром. Лише великі роздрібні торговці могли дозволити собі створити та керувати онлайн-магазином, який дійсно міг би обслуговувати велику клієнтську базу, через що електронна комерція здавалася маленьким ринком. Увійдіть у Shopify: усунувши обмеження на постачання — дозволивши будь-кому, хто має продукт, створити та розширити онлайн-магазин у всьому світі лише кількома клацаннями миші — вони відкрили величезний новий ринок із ринковою капіталізацією понад 100 мільярдів доларів на сьогодні.

Запуск, функціонування та масштабування фірми зареєстрованого інвестиційного консультанта (RIA) сьогодні набагато складніше, ніж коли-небудь було з електронною комерцією, і все ж радники відповідають за управління більш ніж половиною всіх статків у Сполучених Штатах. Станом на 2023 рік було понад 15 000 зареєстрованих SEC RIA, які керували активами на суму понад 100 трильйонів доларів. Кваліфікація та ліцензії – це лише невелика частина постійно зростаючого контрольного списку, який повинен задовольнити майбутній фінансовий консультант, щоб розпочати бізнес.

Ти читаєш Довгі та короткі Крипто, наш щотижневий інформаційний бюлетень, що містить статистику, новини та аналіз для професійних інвесторів. Зареєструйтеся тут щоб отримувати його на свою поштову скриньку щосереди.

Wealthtech неймовірно фрагментований. Зберігачі можуть створювати блокування та накладати значні операційні, юридичні вимоги та вимоги дотримання. Нескінченні шари посередників вимагають додаткових накладних витрат, щоб KEEP світло. Ось чому ми побачили підвищена консолідація в просторі, причому невеликі RIA купуються більшими компаніями, які використовують свою існуючу інфраструктуру та ефект масштабу для збільшення своїх активів під управлінням (AUM). Передача багатства з покоління в покоління від бебі-буму до міленіалів і покоління Z ставить під сумнів цю стратегію. Молоді інвестори розчаровані традиційними Фінанси. Вони є носіями цифрових технологій і очікують, що їхні гроші та активи будуть такими ж.

У зв’язку з цим управління капіталом скоро стане Shopified. Подібно до того, як Shopify демократизував електронну комерцію, дозволивши мільйонам відкривати онлайн-магазини, on-chain rails готові відкрити бізнес фінансового консультування. За словами а опитування Coinbase20% американців (приблизно 52 мільйони людей) володіють Криптовалюта. Відчуття свободи та можливості зберігання своїх активів у ланцюжку часто змінює те, як вони бачать активи поза ланцюгом — іншими словами, активи, до яких можна отримати доступ лише зі застарілих платформ. Тепер вперше радники можуть працювати з клієнтами та консультувати їх щодо активів, які завжди залишаються під опікою клієнта.

Традиційні RIA працюють із традиційними зберігачами. Щоб клієнт почав співпрацювати з консультантом, він повинен надати доступ або створити новий депозитарний обліковий запис для свого нового консультанта для управління його активами. Навпаки, самоохорона вводить нову парадигму, коли один гаманець може взаємодіяти з декількома консультантами, розподіляючи різні типи консультацій і досвіду в одному портфоліо. Час на консультацію скорочується з тижнів до хвилин, оскільки активи можна переглядати без зберігання, а дискреційні повноваження можна надавати за допомогою єдиного підпису в мережі.

Токенізовані активи: онлайн SKU фінансового світу

Токенізовані активи змінюють інвестиційний ландшафт, подібно до того, як SKU (Stock Keeping Units) зробили революцію в управлінні роздрібними запасами. Токенізація дозволяє отримати часткове володіння, збільшити ліквідність і незабаром отримати доступ до будь-якого класу активів у мережі. У світі, де весь набір інвестиційних продуктів знаходиться на відстані ONE гаманця, постачальники послуг можуть менше зосереджуватися на операційних перешкодах, а більше на створенні альфа-версії, захисту та розвитку для своїх клієнтів. Так само це відкриває двері для менеджерів активів, щоб перейти безпосередньо до споживача.

Ми збираємося побачити нову породу RIA, яка з’явиться в ланцюжку, щоб дедалі більше обслуговувати цю зростаючу клієнтуру криптографії. Подібно до того, як будь-хто зараз може створити сайт електронної комерції за допомогою Shopify, будь-який ліцензований і компетентний фінансовий спеціаліст зможе консультувати клієнтів у мережі. Переможцями стануть інвестори, які отримають відкритий, прозорий і перевірений світ експертних порад на вибір або комбінування, щоб найкраще відповідати своїм фінансовим цілям і потребам.

Примітка: погляди, висловлені в цій колонці, належать автору та не обов’язково відображають погляди CoinDesk, Inc. або її власників і афілійованих осіб.