Un tribunal prend le contrôle des fonds suite au litige bancaire d'une plateforme d'échange de Crypto

Un tribunal canadien prend en charge 26 millions de dollars canadiens réclamés par la bourse de Crypto QuadrigaCX en raison d'un différend sur la provenance des fonds.

Le juge Glenn Hainey de la Cour supérieure de justice de l'Ontario a accordé à la Banque Canadienne Impériale de Commerce (CIBC) unordre d'interpleaderLe 9 novembre, la Cour a autorisé le tribunal à prendre le contrôle des fonds jusqu'à ce que leur propriété soit établie. Cependant, la banque conservera la responsabilité des fonds, la CIBC ayant gelé les fonds de sa propre initiative.

Un droit d'interpleader survient lorsqu'au moins deux parties réclament les mêmes fonds, qu'il s'agisse d'une dette, d'une obligation ou d'argent, a expliqué Christine Duhaime, avocate spécialisée en crimes financiers et associée directrice du cabinet Duhaime Law, basé à Toronto et à Vancouver.

Dans cette affaire, il y avait un différend sur la partie qui avait droit à environ 26 millions de dollars canadiens et 69 000 dollars américains (environ 20 millions de dollars américains au total)la CIBC a geléaprès avoir demandé si QuadrigaCX, son processeur de paiement, Costodian, et le directeur de Costodian, Jose Reyes, avaient droit aux fonds.

Vendredi dernier, Hainey a constaté que les parties concernées ne parvenaient pas à s’entendre sur qui avait réellement droit aux fonds.

La CIBC devra désormais transférer les fonds au tribunal jusqu’à ce qu’elle puisse établir la propriété entre les demandeurs.

« Le tribunal conserve les fonds litigieux en fiducie uniquement jusqu'à ce que le droit aux fonds ait été légalement déterminé et que les réclamations concurrentes soient résolues », a expliqué Duhaime, qui n'est pas impliqué dans l'affaire.

Elle a ajouté :

La prochaine étape consiste pour la CIBC à transférer les fonds litigieux sur le compte du tribunal. Les parties, y compris les clients de Quadriga qui ont acheté des cryptomonnaies auprès d'elle pendant la période en question, pourront ensuite demander la restitution des fonds qu'ils estiment leur appartenir. Quadriga peut également déposer une demande de restitution des fonds.

Le juge n’a pas statué sur la question de savoir si la CIBC avait gelé les fonds à tort ou non.

C'est normal, étant donné que la CIBC a déposé une demande et qu'il n'y a pas eu d'audience sur la conduite d'une partie, a expliqué Duhaime.

La bonne nouvelle pour les clients de QuadrigaCX est qu'ils peuvent désormais demander le déblocage de leurs fonds par le tribunal, a-t-elle ajouté. L'inconvénient est que leur identité pourrait être révélée, ce qui pourrait avoir des conséquences fiscales pour certains.

Gerald Cotten, fondateur et PDG de QuadrigaCX, a déclaré à CoinDesk qu'il était « heureux que les choses avancent ».

Il prévoit que la situation sera réglée avant les prochaines vacances, après que les parties auront rencontré un juge.

Bien qu'il ait affirmé que moins de 1 % des clients de la bourse ont été touchés par le gel des opérations bancaires, il pense que les services complets reviendront à des « délais normaux » dans les prochaines semaines.

Précédents

Duhaime a noté qu'en général, lorsque les banques réduisent les risques des comptes, elles donnent aux clients un préavis d'au moins 30 jours, bien que ce nombre puisse augmenter jusqu'à 90 à 120 jours pour les échanges de Crypto .

Cela permet aux clients de trouver des services bancaires alternatifs.

Les banques ne conservent généralement pas les fonds en cas d’action de réduction des risques menée par des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent, car cela obligerait les banques à KEEP le « compte à haut risque » ouvert.

« Il y a donc eu ici un écart manifeste par rapport aux pratiques habituelles de réduction des risques », a déclaré Duhaime à CoinDesk. « Il y a peut-être des raisons à cela, qui seront révélées ultérieurement lors des procédures ultérieures, mais il est étrange que les pratiques habituelles de lutte contre le blanchiment d'argent aient été écartées. »

Ainsi, les actions de la CIBC rappellent aux processeurs de paiement que les banques tiennent compte de leurs clients et qu’elles prennent constamment des décisions visant à réduire les risques en se basant sur le client derrière le client.

Elle a conclu :

« Il ne s’agit pas seulement de votre client, il s’agit de garantir que le client de votre client opère d’une manière qui ne présente pas de risque pour la réputation, la légalité ou la réglementation d’une banque. »

CIBCImage via Shutterstock