Суд берет под контроль средства на фоне банковского спора Криптo биржи

Канадский суд рассматривает иск в размере 26 миллионов канадских долларов, предъявленный Криптo биржей QuadrigaCX из-за спора о происхождении средств.

Судья Гленн Хейни из Высшего суда Онтарио предоставил Канадскому Имперскому коммерческому банку (CIBC) разрешениепорядок интерплайера9 ноября, что позволило суду взять под контроль средства, пока не будет установлено их право собственности. Однако банк сохранит ответственность за средства, учитывая, что CIBC заморозил средства по собственной инициативе.

Право посредника возникает, когда по крайней мере две стороны претендуют на одни и те же средства, будь то долг, обязательство или деньги, пояснила Кристин Дюэм, адвокат по финансовым преступлениям и управляющий партнер юридической фирмы Duhaime Law, базирующейся в Торонто и Ванкувере.

В этом случае возник спор о том, какая из сторон имеет право на получение около 26 миллионов канадских долларов и 69 000 долларов США (в общей сложности около 20 миллионов долларов США), которыеCIBC заморозилпосле того, как возникли вопросы о том, имеют ли QuadrigaCX, ее платежная система Costodian и директор Costodian Хосе Рейес право на эти средства.

В прошлую пятницу Хейни обнаружил, что стороны не смогли прийти к согласию относительно того, кто на самом деле имеет право на получение средств.

Теперь CIBC должен будет перевести средства в суд до тех пор, пока не будут установлены права собственности среди истцов.

«Суд удерживает спорные средства в доверительном управлении только до тех пор, пока право на эти средства не будет законно установлено и не будут урегулированы конкурирующие претензии», — пояснил Дюэм, который не участвует в деле.

Она добавила:

«Следующим шагом будет то, что CIBC переведет оспариваемые средства на счет суда, а затем стороны, включая клиентов Quadriga, которые покупали у них цифровые валюты в течение спорного периода, могут подать заявление о возврате средств, которые, по их мнению, им принадлежат. Это касается и Quadriga, которая может подать заявление о истребовании средств».

Судья не вынес решения по вопросу о том, было ли заморозка средств CIBC неправомерной или нет.

Это нормально, учитывая, что CIBC подал заявление, и слушаний по поведению какой-либо из сторон не проводилось, пояснил Дюэме.

Хорошей новостью для клиентов QuadrigaCX является то, что теперь они могут подать заявление на разблокирование своих средств судом, сказала она. Недостатком этого является то, что в результате их личности могут быть раскрыты, что может иметь налоговые последствия для некоторых лиц.

Основатель и генеральный директор QuadrigaCX Джеральд Коттен сказал CoinDesk , что он «рад, что дела идут вперед».

Он ожидает, что ситуация будет урегулирована до предстоящих праздников, после того как стороны встретятся с судьей.

Хотя он утверждает, что заморозка банковских операций затронула менее 1 процента клиентов биржи, он считает, что полный спектр услуг вернется к «обычному графику» в течение следующих нескольких недель.

Прецеденты

Дюэм отметил, что, как правило, когда банки снижают риски по счетам, они уведомляют клиентов об этом не менее чем за 30 дней, хотя для Криптo бирж этот срок может увеличиться до 90–120 дней.

Это позволяет клиентам найти альтернативные банковские услуги.

Банки, как правило, не удерживают средства в случае принятия мер по снижению рисков специалистами по борьбе с отмыванием денег, поскольку для этого банкам пришлось бы KEEP «счет с высоким уровнем риска» открытым.

«Таким образом, здесь, однако, имело место явное отклонение от обычной практики снижения рисков», — сказал Дюэме CoinDesk. «Могут быть причины, которые позже всплывут в ходе последующих разбирательств, но странно, что произошло отклонение от обычной практики ПОД».

Таким образом, действия CIBC являются напоминанием для платежных систем о том, что банки смотрят на своих клиентов и «всегда принимают решения по снижению рисков, основываясь не на клиенте, а на клиенте».

Она пришла к выводу:

«Речь идет не только о вашем клиенте, но и о том, чтобы гарантировать, что клиент вашего клиента действует таким образом, чтобы не создавать репутационного, правового или нормативного риска для банка».

CIBC изображение через Shutterstock