Responsable de la conformité : la Crypto est trop lente à adopter les règles anti-blanchiment avant l'examen du GAFI

Les gouvernements du monde entier sont sur le point de recevoir un bulletin d'évaluation sur leurs progrès dans la lutte contre la criminalité financière dans le domaine des Cryptomonnaie , et au moins un responsable de la conformité s'attend à une mauvaise note.

Le mois prochain, le Groupe d'action financière (GAFI), organisme intergouvernemental chargé d'établir des normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB), se réunira pour sa réunion plénière triennale. À l'ordre du jour figure l'évaluation des progrès réalisés par les 39 membres du GAFI (37 juridictions et deux organisations régionales) dans l'adoption de ses recommandations pour la surveillance des Crypto , notamment la controversée « règle de voyage » exigeant des entreprises qu'elles partagent les informations de leurs clients. Un document d'orientation final est attendu peu après.

Prenant la parole jeudi àConsensus 2021Malcolm Wright, président du conseil consultatif du groupe commercial Global Digital Finance, s'est montré pessimiste quant à l'examen imminent.

«On pourrait peut-être conclure qu'il n'y a pas suffisamment de progrès en matière de licences, que l'industrie ne progresse toujours pas assez vite pour répondre à la conformité et en particulier à la règle de voyage », a déclaré Wright, qui a souligné que son point de vue venait de l'extérieur du processus de consultation du GAFI et qu'il s'agissait également en partie de son Analyses.

« Et il n'y a pas assez de cadres réglementaires coordonnés. En effet, pour l'instant, chaque pays fait plus ou moins son propre truc, ce qui rend la conformité très difficile pour nous », a déclaré Wright, qui occupe actuellement le poste de responsable de la conformité chez 100x Group, l'opérateur de la plateforme d'échange de dérivés Crypto BitMex.

S'il a raison, le GAFI pourrait commencer à dénoncer publiquement les juridictions qu'il juge à la traîne en matière de Crypto et où l'arbitrage réglementaire, ou l'exploitation de failles, pourrait avoir lieu. Cela pourrait inciter les régulateurs et les forces de l'ordre, notamment aux États-Unis, à adopter une position plus ferme à l'égard des plateformes d'échange de Crypto et autres prestataires de services des juridictions éloignées qui font affaire avec des Américains.

Ça n’a pas été facile Transposer les contraintes de lutte contre le blanchiment d'argent du monde financier traditionnel à l'univers des Cryptomonnaie , conçu sous pseudonyme. Jusqu'à présent, les recommandations du GAFI ont donné naissance àune gamme de solutions techniques, créant dans une certaine mesure des problèmes lorsque ces nouveaux systèmes ne fonctionnent T en conjonction les uns avec les autres.

Coup de filet DeFi

Concernant les domaines d’inégalité dans les orientations du GAFI données jusqu’à présent, Wright a souligné le domaine émergent de la Finance décentralisée (DeFi), où des inconnus sur Internet peuvent se prêter de l'argent et facturer des frais importants.

La définition initiale de la DeFi par le GAFI, en 2019, impliquait que le propriétaire ou l'exploitant d'une application décentralisée utilisée pour échanger des valeurs, des monnaies fiduciaires ou des monnaies virtuelles soit considéré comme un prestataire de services sur actifs virtuels (PSAV), et donc soumis à la réglementation. Mais cette définition a ensuite été élargie à tout fournisseur susceptible de développer ou d'exploiter une plateforme DeFi, même s'il n'interagit pas avec les utilisateurs ou ne perçoit pas de frais.

« Il est donc peu probable que cela facilite le blanchiment d'argent ou même qu'il y ait des moyens d'interroger des données ou de faire un rapport aux autorités », a déclaré Wright, qui a rejoint 100x l'année dernière en tant que tout premier responsable de la conformité après BitMex.s'est égarédes autorités américaines.

La situation est encore compliquée par le concept CORE du GAFI, qui consiste à garantir des conditions de concurrence équitables en matière de réglementation, a ajouté Wright, puisque la Finance Crypto centralisée (CeFi) et la DeFi sont construites et fonctionnent de manière très différente ONEune de l'autre.

« Tenter de réglementer sur la seule base de l'équivalence fonctionnelle – par exemple, une plateforme CeFi et une plateforme DeFi qui effectuent toutes deux des échanges de jetons – serait problématique », a déclaré Wright. « La conséquence inattendue de la rédaction actuelle pourrait être de réglementer bien plus d'acteurs que nécessaire pour atteindre les objectifs de lutte contre le blanchiment d'argent [du GAFI]. »