Специалист по соблюдению нормативных требований: Криптo слишком медленно принимают правила по борьбе с отмыванием денег перед обзором FATF

Правительствам стран мира вот-вот представят отчет о ходе борьбы с финансовыми преступлениями в сфере Криптовалюта , и по крайней мере ONE из руководителей служб по обеспечению соответствия ожидает плохую оценку.

В следующем месяце Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственный орган, устанавливающий стандарты мер по борьбе с отмыванием денег (AML), соберется на свое трехгодичное пленарное заседание. На повестке дня — оценка того, насколько далеко 39 членов FATF (37 юрисдикций и две региональные организации) продвинулись в принятии рекомендаций по контролю Криптo , включая спорное «правило путешествий», требующее от компаний делиться информацией о клиентах. Вскоре после этого ожидается окончательный руководящий документ.

Выступая в четверг вКонсенсус 2021Малкольм Райт, председатель консультативного совета торговой группы Global Digital Финансы, высказался пессимистично по поводу предстоящего пересмотра.

«Возможно, ONE сделать вывод, что в области лицензирования прогресс недостаточен, что отрасль все еще недостаточно быстро развивается, чтобы реагировать на требования соответствия, и в частности на правило поездок», — сказал Райт, подчеркнув, что его точка зрения исходит извне консультационного процесса FATF и что это также отчасти его Мнение.

«И не хватает скоординированных нормативных рамок. То есть, в настоящее время каждая страна занимается своим делом, что делает соблюдение требований для нас очень сложным», — сказал Райт, чья основная работа — главный специалист по соблюдению требований в 100x Group, операторе биржи Криптo BitMex.

Если он прав, FATF может начать публично называть юрисдикции, которые, по ее мнению, отстают в отношении Криптo и где может иметь место регулятивный арбитраж или эксплуатация лазеек. Это может побудить регуляторов и правоохранительные органы, особенно в США, занять более жесткую позицию по отношению к Криптo и другим поставщикам услуг в отдаленных юрисдикциях, которые ведут бизнес с американцами.

Это было нелегко. Перенесение ограничений AML из традиционного финансового мира в псевдонимное по замыслу Криптовалюта пространство. До сих пор рекомендации FATF породилиряд технических решений, что в некоторой степени создает проблемы, когда эти новые системы T работают совместно друг с другом.

DeFi-облава

Что касается областей неравномерности в рекомендациях ФАТФ, данных до сих пор, Райт указал на формирующуюся область децентрализованных Финансы (ДеФи), где незнакомые люди в Интернете могут одалживать друг другу деньги и взимать за это значительную комиссию.

Первоначальный захват DeFi в глазах FATF, который произошел в 2019 году, включал владельца или оператора децентрализованного приложения, используемого для обмена стоимостью, фиатной или виртуальной валютой, классифицированного как поставщик услуг виртуальных активов (VASP) и, таким образом, подпадающего под регулирование. Но позже это было расширено, чтобы включить любого поставщика, который может разрабатывать или управлять платформой DeFi, даже если они не взаимодействуют с пользователями или не взимают комиссий.

«Так что вряд ли это будет способствовать отмыванию денег или даже иметь какие-либо средства для проверки данных или предоставления отчетов властям», — сказал Райт, который присоединился к 100x в прошлом году в качестве первого в истории компании руководителя по вопросам соответствия после BitMex.пошёл вразрезвластей США.

Райт добавил, что ситуация еще больше осложняется CORE концепцией FATF , Финансы ( CeFi) и DeFi устроены и функционируют совершенно ONE разному.

«Попытка регулировать только на основе функциональной эквивалентности — например, биржа CeFi и DeFi обе проводят обмен токенами — будет проблематичной», — сказал Райт. «Непреднамеренным последствием текущего проекта может стать регулирование гораздо большего числа сторон, чем необходимо для достижения их целей [FATF] в области ПОД».