Regulador dos EUA pressiona 'indevidamente' bancos a evitar atender empresas de Cripto , diz legislador

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pode estar pressionando os bancos para impedi-los de fornecer serviços a empresas de Criptomoeda , disse o senador americano Pat Toomey (R-Pa.) na terça-feira, citando comunicações que recebeu.

Em uma carta dirigida ao Diretor Interino do FDIC Martin Gruenberg, Toomey escreveu que ele tinha ouvido de "partes afetadas" e comunicações de denunciantes que alegavam que o regulador bancário federal tinha tentado "dissuadir bancos de fazer negócios com empresas legais relacionadas a criptomoedas", embora fornecer serviços a essas empresas não seja ilegal. Toomey pediu ao regulador para confirmar se algum funcionário do FDIC tinha de fato pedido aos bancos para não fazerem negócios com empresas de Cripto e, se sim, para explicar o porquê.

Banqueiro americanorelatou a carta pela primeira vez na terça-feira.

Toomey fez referência à "Operação Choke Point", uma antiga iniciativa do FDIC e do Departamento de Justiçacujo propósito declaradoera pressionar os bancos a não fornecerem serviços aos credores de empréstimos de curto prazo e a cobrar taxas de fraude financeira, mas queparecia também pressionarbancos não devem fornecer serviços a empresas envolvidas em atividades legais, como vendedores de armas.

"De acordo com as comunicações de denunciantes que corroboramos, o pessoal da sede da FDIC em Washington, DC, está pedindo aos escritórios regionais da FDIC que enviem cartas a vários bancos solicitando que eles se abstenham de expandir relacionamentos com empresas relacionadas a criptomoedas, sem fornecer nenhuma base legal para o envio de tais cartas", escreveu Toomey. "... Pelo que entendi, em um ou mais desses casos, um banco planejou dar aos clientes acesso à plataforma de negociação de uma empresa relacionada a criptomoedas por meio do aplicativo de banco móvel ou pela internet."

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Autoridades do FDIC também teriam orientado uma filial regional a "rebaixar" a classificação de um empréstimo feito por um banco a uma empresa de Cripto , o que Toomey chamou de "altamente atípico".

Em uma declaração, a FDIC disse: "A FDIC está agindo de forma consistente com autoridades legais de longa data para garantir que os bancos envolvidos em atividades relacionadas a criptomoedas estejam fazendo isso de forma segura e sólida, protegendo os consumidores. Isso pode envolver a solicitação da FDIC para que uma instituição adie o início ou se abstenha de expandir atividades relacionadas a criptomoedas até que o feedback da supervisão seja levado em consideração. Dados os riscos prontamente aparentes nos Mercados de criptoativos, essas são ações necessárias e apropriadas a serem tomadas."

O regulador publicou declarações anteriores orientando os bancos a serem cautelosos ao trabalhar com empresas de Cripto .

Em abril, a FDIC publicou uma carta aberta endereçada a quaisquer bancos ou outras instituições que supervisiona, orientando-os a contatar a FDIC antes que ela se envolva em "uma atividade relacionada a criptomoedas". O regulador disse que avaliaria as informações fornecidas pelo banco para verificar a "segurança e solidez" e forneceria feedback, se necessário.

"As informações solicitadas pelo FDIC variam em uma base específica de caso, dependendo do tipo de atividade relacionada a cripto. No entanto, a notificação inicial ao Diretor Regional do FDIC deve descrever a atividade em detalhes e fornecer o cronograma proposto pela instituição para se envolver na atividade,"a carta disse.

A carta ésemelhante a um publicado pelo Federal Reserve esta semana, que também orienta os bancos sob sua supervisão a entrarem em contato com o banco central antes de se envolverem em atividades com Cripto .