Binance pagará US$ 4,3 bilhões para resolver caso criminal nos EUA; Changpeng 'CZ' Zhao renuncia ao cargo de CEO e se declara culpado em Seattle

A Binance, a maior bolsa de Cripto do mundo, foi acusada criminalmente de violar sanções e leis de transmissão de dinheiro e concordou em pagar US$ 4,3 bilhões para resolver as acusações em "uma das maiores penalidades" que os EUA já obtiveram de um réu corporativo.

O fundador Changpeng "CZ" Zhao declarou-se culpado em Seattle das acusações que enfrentou pessoalmente e concordou em pagar uma multa de US$ 50 milhões, bem comodescerdo cargo de CEO.Ricardo Teng, ex-regulador de Abu Dhabi e posteriormente chefe de Mercados regionais da Binance, assumirá o cargo de CEO.

A Binance foi acusada de não manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro, de operar um negócio de transferência de dinheiro sem licença e de violar a lei de sanções, de acordo com umprocesso judicialrevelado na terça-feira.

Zhao declarou-se culpado de violar a Lei de Sigilo Bancário e de fazer com que uma instituição financeira violasse o BSA, de acordo compara outro arquivamento. Sua multa será creditada no valor que ele deve à Commodity Futures Trading Commission, disse o Departamento de Justiça dos EUA.

"Os funcionários da Binance sabiam e discutiam que a empresa estava atendendo milhares de usuários em países sancionados, e eles sabiam que facilitar transações entre usuários dos EUA e usuários em países sancionados seria uma violação da lei dos EUA. Mas eles fizeram isso mesmo assim", disse o procurador-geral Merrick Garland durante uma coletiva de imprensa na tarde de terça-feira.

Os US$ 4,3 bilhões que a Binance está pagando estão entre as maiores penalidades já obtidas de um réu corporativo, disse Garland. A multa geral da bolsa continua sendo de US$ 4,3 bilhões, comalguma quantia sendo creditadapara cada agência.

Separadamente, os EUADepartamento do Tesouro e CFTCanunciaram seus próprios acordos com a Binance. A Secretária do Tesouro Janet Yellen observou que o acordo da Binance com os fiscais de lavagem de dinheiro e sanções de seu departamento foi o maior da história do Tesouro.

Leia Mais: Binance ficou enorme devido aos clientes dos EUA. Isso era ilegal, dizem os EUA

Sob os termos de sua alegação, a Binance terá que nomear um monitor de conformidade independente por três anos e reportar seus esforços de conformidade ao governo dos EUA, juntamente com as multas. Zhao está proibido de "qualquer envolvimento presente ou futuro na operação ou gestão" da Binance, embora essa proibição termine três anos após a nomeação do monitor.

A resolução do caso Binance representa outra grande vitória do governo dos EUA contra um grande player de Cripto , ocorrendo poucas semanas após o fundador da FTX Sam Bankman-Fried foi considerado culpado de acusações de fraude e conspiração vinculadas à sua bolsa de Cripto .

Zhao "priorizou o crescimento, a participação de mercado e os lucros da Binance em detrimento da conformidade com" as regulamentações bancárias dos EUA, de acordo com os registros não lacrados. "É melhor pedir perdão do que permissão", ele disse aos seus funcionários, segundo o documento. Essa mentalidade permeou as operações da Binance no que Zhao chamou de "zona cinzenta" dos EUA. Ele garantiu que a Binance não coletasse informações de "conheça seu cliente" sobre seus usuários porque acreditava que isso inibiria seu crescimento e apelo.

Tais descuidos colocam a Binance em risco de violar várias leis dos EUA, incluindo regras de sanções. De acordo com os autos do tribunal, a equipe de Zhao o alertou que a exchange estava atendendo usuários de países sancionados.

Resposta da Binance

Em umpostagem de blogA Binance reconheceu as "resoluções" alcançadas com as diversas agências nomeadas, dizendo que a exchange trabalhou para se reestruturar nos últimos anos e citando sua "nova liderança... com profunda experiência em conformidade".

"Estamos confiantes de que a Binance emergirá como uma empresa mais forte à medida que estabelecemos as bases para os próximos 50 anos", disse a postagem do blog.

Teng,o novo chefe da bolsa, disse que a Binance ainda tem cerca de 150 milhões de usuários e milhares de funcionários.

"Meu foco será: 1) garantir aos usuários que eles podem permanecer confiantes na solidez financeira, segurança e proteção da empresa; 2) colaborar com reguladores para manter altos padrões globais que promovam a inovação ao mesmo tempo em que fornecem proteções importantes ao consumidor; 3) trabalhar com parceiros para impulsionar o crescimento e a adoção da Web3", disse ele em umtuitar.

Zhao disse ele pode se envolver em investimentos passivos ou ser um acionista minoritário em diferentes projetos, bem como olhar mais para Finanças descentralizadas (DeFi).

Ação 'significativa'

O DOJ anunciou na terça-feira que realizaria uma coletiva de imprensa para anunciar o que descreveu como "ações significativas de fiscalização de Criptomoeda ", com Garland, Yellen, a vice-procuradora-geral Lisa Monaco e o presidente da CFTC Rostin Behnam. Durante a coletiva de imprensa, Monaco disse que a ação de terça-feira "enviou uma mensagem inequívoca às empresas de Cripto e DeFi".

Cada um dos funcionários mencionou as supostas violações da Binance, que incluem procedimentos inadequados contra lavagem de dinheiro.

"Ao longo de cinco anos de construção de um negócio com clientes dos EUA, a Binance possibilitou quase US$ 1 bilhão em pagamentos ilegais envolvendo países e indivíduos sancionados", disse Monaco.

Leia Mais: Binance fará 'saída completa' dos EUA e pagará bilhões à FinCEN e OFAC além do acordo do DOJ

A Bloomberg, que primeiro noticiou que a coletiva de imprensa de terça-feira seria sobre a Binance, noticiou na segunda-feira que a Binance poderia resolver as acusações do DOJ com uma multa de US$ 4 bilhões e um acordo de processo diferido. A Reuters confirmou mais tarde que o anúncio detalharia o acordo do DOJ com a Binance. O Wall Street Journal noticiou primeiro que Zhao renunciaria.

Binance'sToken BNBcaiu recentemente 4,6%.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 16:45 UTC):Adiciona detalhes adicionais, incluindo confirmação sobre o que será discutido na coletiva de imprensa de terça-feira.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 17:24 UTC):Adiciona reportagem do Wall Street Journal sobre Zhao planejando renunciar e Binance pagando uma multa de US$ 4,3 bilhões.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 18:37 UTC):Adiciona documento judicial com acusações da Binance.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 18:50 UTC):Adiciona detalhes adicionais.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 21:10 UTC):Adiciona detalhes da coletiva de imprensa e postagem do blog.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 21:49 UTC):Adiciona detalhes adicionais.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 22:15 UTC):Adiciona linha na multa.